第一篇：保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定

《保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，自2002年4月1日起施行。

主 席 馬 永 偉

二OO二年三月一日

保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對保險公司高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在中國境內(nèi)依法設(shè)立和營業(yè)的各類保險公司。

第三條 本規(guī)定所稱保險公司高級管理人員是指保險公司法定代表人和其他對保險公司經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括：總公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。

保險公司任命總公司精算部門、財務(wù)會計部門、資金運(yùn)用部門的主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報中國保監(jiān)會核準(zhǔn)或備案。

第四條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格實(shí)行分級審核、分級管理。中國保監(jiān)會審核和管理保險公司總公司高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡稱所在地派出機(jī)構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。

第五條 中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。

第六條 中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，分為核準(zhǔn)制和備案制。保險公司總公司、分公司和中心支公司的高級管理人員適用核準(zhǔn)制；保險公司支公司的高級管理人員適用備案制。

適用核準(zhǔn)制的高級管理人員在任命前應(yīng)取得中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)文件。適用備案制的高級管理人員在任命時應(yīng)同時報所在地派出機(jī)構(gòu)備案。

第二章 任職資格條件

第七條 保險公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必需的學(xué)歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營管理能力，無不良記錄。

第八條 保險公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國法律，貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟(jì)、金融、保險方針政策。

第九條 中資保險公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國公民。

第十條 外資保險公司、中外合資保險公司的外方高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的漢語水平。第十一條 擔(dān)任保險公司高級管理人員還應(yīng)具備以下條件：

（一）擔(dān)任保險公司總公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟(jì)工作10年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有3年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。

（二）擔(dān)任保險公司分公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險或其

他經(jīng)濟(jì)工作8年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或中心支公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)3年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。

（三）擔(dān)任保險公司中心支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟(jì)工作5年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上的工作經(jīng)歷。

（四）擔(dān)任保險公司支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

（五）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟(jì)管理、法律、投資、財會類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事金融保險或其他經(jīng)濟(jì)工作的年限可適當(dāng)放寬。

第十二條 保險公司的總公司應(yīng)至少有2名高級管理人員從事保險工作10年以上，并具有擔(dān)任業(yè)務(wù)管理職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷；分公司和中心支公司應(yīng)至少有1名高級管理人員從事保險工作5年以上，并具有擔(dān)任業(yè)務(wù)管理職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險公司高級管理人員：

（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序等罪行被判處刑罰；

（二）曾經(jīng)因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關(guān)司法部門行政處罰或被判處刑罰；

（三）曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級管理人員，負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

（四）對重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

（五）司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論；

（六）累計兩次被取消保險公司高級管理人員資格；

（七）中國保監(jiān)會認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險公司高級管理人員的其他情形。

第十四條 在破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管等實(shí)行特別處理的保險公司總公司擔(dān)任高級管理人員的，除第十三條第（三）項規(guī)定的情形以外，在采取上述措施后的3年內(nèi)不得到其他保險公司擔(dān)任高級管理人員。

第十五條 保險公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任職資格審核與管理

第十六條 適用核準(zhǔn)制的高級管理人員，應(yīng)由其所在的保險公司董事會或上級任免機(jī)構(gòu)向負(fù)責(zé)審核的中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)提交以下書面材料（一式三份）：

（一）對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）進(jìn)行任職資格審核的申請；

（二）保險公司高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任人的身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任人在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計報告。

上述書面材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。第十七條 中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員，按照管理權(quán)限進(jìn)行審核。審核內(nèi)容和方式包括對申報資料的審核、與擬任人考察談話等。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和擬任人雙方簽字。

第十八條 對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)

在接到第十六條所述書面材料后5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報資料完整。

在確認(rèn)申報資料完整后，中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在20個工作日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)其任職資格的決定。

第十九條 已經(jīng)取得任職資格的高級管理人員，在保險公司內(nèi)部同級分支機(jī)構(gòu)之間調(diào)動，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的，不需要重新核準(zhǔn)，但應(yīng)在任命的同時報擬任所在地和離任所在地派出機(jī)構(gòu)備案。

第二十條 適用備案制的高級管理人員，應(yīng)由其上級任免機(jī)構(gòu)向所在地派出機(jī)構(gòu)提交保險公司高級管理人員任職資格備案表。

前款所指高級管理人員不符合本規(guī)定第七、八、十一條規(guī)定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)否決其任職資格。

第二十一條 保險公司高級管理人員任職資格申請表、任職資格備案表由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式。

第二十二條 保險公司提交的各項材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠。中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對提交虛假材料的保險公司依據(jù)有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。

第二十三條 取得任職資格的保險公司高級管理人員，自其任職資格被核準(zhǔn)之日起3個月內(nèi)未到擬任職位履行職責(zé)的，即自動失去其作為該機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。

第二十四條 保險公司決定免除其高級管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職的，自決定作出之日起，該高級管理人員即自動失去其作為該機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，本規(guī)定第十九條所列情形除外。保險公司應(yīng)自決定作出之日起10個工作日內(nèi)報中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)備案。第二十五條 保險公司未經(jīng)中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時負(fù)責(zé)人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審核的人員為保險公司高級管理人員。遇特殊情況確實(shí)需要指定臨時負(fù)責(zé)人的，指定和結(jié)束時應(yīng)報中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)備案，臨時負(fù)責(zé)的時間最長不得超過3個月。

第二十六條 中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險公司高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應(yīng)包括任職資格申報資料、考察談話記錄、核準(zhǔn)或取消任職資格的文件以及其他重要資料。

第四章 任職資格取消

第二十七條 保險公司高級管理人員違反有關(guān)法律、法規(guī)，中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法取消其一定期限直至終身的高級管理人員任職資格。

保險公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險公司的高級管理人員，不得作為其他保險公司高級管理人員的擬任人選。

第二十八條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險公司高級管理人員，中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：

（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營、提供各種形式回扣、強(qiáng)制他人投保、進(jìn)行虛假理賠；

（二）進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)投保人、被保險人，損害被保險人利益；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、合并、分立、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)；

（四）偽造、涂改、出租、轉(zhuǎn)讓、出賣保險許可證；

（五）未按有關(guān)規(guī)定提取、使用各項準(zhǔn)備金、保證金；

（六）違反有關(guān)規(guī)定運(yùn)用資金；

（七）保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)不入帳，設(shè)立帳外帳或挪用、截留保費(fèi)；

（八）保險公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；

（九）未按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)報告、統(tǒng)計報告或文件；

（十）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國保監(jiān)會依法監(jiān)督管理；

（十一）違反國家法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)章，玩忽職守、濫用職權(quán)，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大案件。

第二十九條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險公司高級管理人員，中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其10年以上直至終身的任職資格：

（一）因嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營，或經(jīng)營管理不善，造成保險公司被接管、被迫與其他保險公司合并或被宣告破產(chǎn)；

（二）因刑事犯罪被判處刑罰；

（三）任職期間有第十三條第（二）項所列情形。

第三十條 保險公司高級管理人員受到董事會或上級任免機(jī)構(gòu)給予的警告、記過、記大過、降級、撤職、開除或其他處分的，保險公司應(yīng)當(dāng)及時報中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)備案，中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)將視情況決定是否取消其任職資格。

第三十一條 對于保險公司分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)應(yīng)由其上級公司負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)及時提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。

第三十二條 中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)作出取消保險公司高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險公司不服，可向中國保監(jiān)會申請行政復(fù)議。

第三十三條 被取消任職資格的高級管理人員，涉案情節(jié)惡劣、后果嚴(yán)重、在社會上造成極壞影響的，由中國保監(jiān)會予以公告。

第五章 附 則

第三十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會解釋。

第三十五條 本規(guī)定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中國保監(jiān)會公布的《保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》同時廢止，其他有關(guān)保險公司高級管理人員任職資格管理方面的規(guī)定與本規(guī)定不符的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

第二篇：保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會

【發(fā)布文號】中國保險監(jiān)督管理委員會令2006年第4號 【發(fā)布日期】2006-07-12 【生效日期】2006-09-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國政府網(wǎng)

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

(中國保險監(jiān)督管理委員會令2006年第4號)

《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2006年6月12日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2006年9月1日起施行。

主 席 吳定富

二○○六年七月十二日

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對保險公司董事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《 中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

本規(guī)定所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部。

本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)，是指保險公司總公司及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱營業(yè)部，是指由保險機(jī)構(gòu)設(shè)立的持有《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》的營業(yè)部。

第三條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人；

（三）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；

（四）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。

第四條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對董事、高級管理人員任職資格實(shí)行分級審查、分級管理。

中國保監(jiān)會審查和管理保險公司總公司董事、高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)審查和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第五條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對董事、高級管理人員任職資格的審查，實(shí)行核準(zhǔn)制和報告制。

下列人員任職資格審查適用核準(zhǔn)制：

（一）董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人。

支公司、營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報告制。

第六條 適用核準(zhǔn)制的董事、高級管理人員，在任命前應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)任職資格。

適用報告制的高級管理人員，在任命后應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向派出機(jī)構(gòu)報告。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情況，規(guī)定對適用報告制的高級管理人員統(tǒng)一由分公司報告任職。

第二章 任職資格條件

第七條 董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和保險監(jiān)管制度，遵守保險公司章程。

第八條 董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠實(shí)信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。

第九條 中資保險公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國公民。

第十條 擔(dān)任保險公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

（二）從事金融工作5年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上；

（三）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。

第十一條 擔(dān)任保險公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性，能夠?qū)ΡｋU公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立客觀的判斷。

第十二條 擔(dān)任保險公司其他董事應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融、法律、財會等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十三條 擔(dān)任保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

（二）5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十四條 擔(dān)任保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

第十五條 擔(dān)任保險公司支公司或者營業(yè)部經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

第十六條 擬任董事、高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟(jì)管理、投資、法律、財會類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限可以適當(dāng)放寬。

擬任董事長、高級管理人員從事保險工作8年以上或者在保險行業(yè)內(nèi)有突出貢獻(xiàn)的，學(xué)歷可以由大學(xué)本科放寬至大學(xué)?？啤?/p>

第十七條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險公司董事或者高級管理人員：

（一）有《公司法》第一百四十七條規(guī)定情形的；

（二）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規(guī)定年限的；

（三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾7年的；

（四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至

（十四）項規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾5年的；

（五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至

（三）項規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾3年的；

（六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢、監(jiān)察部門、中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔(dān)任董事、高級管理人員的其他情形。

第十八條 在被整頓、接管的保險公司擔(dān)任董事、高級管理人員，對被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、高級管理人員。

第三章 任職資格審查

第十九條 保險機(jī)構(gòu)任命適用核準(zhǔn)制的董事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請書；

（二）擬任董事、高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對擬任董事、高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行離任審計的，提交離任審計報告；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對任職資格核準(zhǔn)申請進(jìn)行審查，審查包括下列方式：

（一）審查任職申請材料；

（二）對擬任董事、高級管理人員進(jìn)行任職考察談話。

第二十一條 任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任董事、高級管理人員的基本情況；

（二）考察擬任董事、高級管理人員對重要的保險法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況；

（三）對擔(dān)任董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；

（四）中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察或者提示的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)作成書面記錄，由考察人和擬任董事、高級管理人員雙方簽字。

第二十二條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

第二十三條 保險機(jī)構(gòu)任命適用報告制的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自任命之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告，并提交下列書面材料一式兩份：

（一）高級管理人員任職報告表；

（二）任命高級管理人員的決定；

（三）高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件。

第二十四條 中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以向下列機(jī)構(gòu)發(fā)出征詢意見函，了解董事、高級管理人員在原任職機(jī)構(gòu)行為的合法合規(guī)性：

（一）董事、高級管理人員從其他行業(yè)進(jìn)入保險行業(yè)任職的，向原監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解情況，沒有監(jiān)管機(jī)構(gòu)的，向原任職機(jī)構(gòu)了解情況；

（二）董事、高級管理人員在保險行業(yè)內(nèi)跨地區(qū)任職的，由擬任地派出機(jī)構(gòu)向離任地派出機(jī)構(gòu)了解情況。

第二十五條 已核準(zhǔn)任職資格的董事長、高級管理人員，在其任職的保險公司及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)任職資格。

第二十六條 董事、高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬重新?lián)味?、高級管理人員的，需經(jīng)過任職資格審查：

（一）不再為該保險公司及其分支機(jī)構(gòu)工作的；

（二）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的；

（三）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。

第二十七條 保險機(jī)構(gòu)提交的任職資格審查材料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第二十八條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交任職資格審查材料。

保險機(jī)構(gòu)和接受任職資格審查的董事、高級管理人員對提交材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十九條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式的董事、高級管理人員任職資格申請表、任職報告表。

第四章 監(jiān)督管理

第三十條 保險機(jī)構(gòu)對適用核準(zhǔn)制的董事、高級管理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。

保險機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負(fù)責(zé)人的，臨時負(fù)責(zé)時間不得超過3個月。

第三十一條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到任職資格核準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)，作出對董事、高級管理人員的任命文件。

第三十二條 保險機(jī)構(gòu)任命董事、高級管理人員，有下列情形之一的，該任命無效：

（一）對適用核準(zhǔn)制的董事、高級管理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命的；

（二）對適用報告制的高級管理人員，違反本規(guī)定任職條件予以任命的。

第三十三條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者所在地派出機(jī)構(gòu)報告：

（一）對適用核準(zhǔn)制的董事、高級管理人員任命或者調(diào)整職責(zé)分工的決定；

（二）對董事、高級管理人員免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（三）對臨時負(fù)責(zé)人任職或者免職的決定；

（四）對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；

（五）因責(zé)令予以撤換的行政處罰，撤換董事、高級管理人員的決定。

跨地區(qū)調(diào)任高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)在向離任地派出機(jī)構(gòu)報告免職時，同時報告高級管理人員的任職去向。

第三十四條 董事、高級管理人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀(jì)律處分或者非保險類行政處罰的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決、行業(yè)紀(jì)律處分或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)報告。

第三十五條 保險機(jī)構(gòu)或者董事、高級管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。

保險機(jī)構(gòu)或者董事、高級管理人員以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)撤銷任職資格，并在3年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。

第三十六條 董事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款所列情形之一的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)也可以依法責(zé)令保險機(jī)構(gòu)解除其職務(wù)。

第三十七條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員出示重大風(fēng)險提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）保險機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）有證據(jù)證明董事、高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實(shí)和勤勉義務(wù)，給保險公司經(jīng)營造成嚴(yán)重危害的；

（三）中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示重大風(fēng)險的其他情形。

保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)。

第三十八條 董事、高級管理人員在離任前，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離任審計。

第三十九條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)建立和完善保險機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員檔案，檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）行政處罰、保險行業(yè)紀(jì)律處分等不良記錄；

（二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄；

（三）離任審計報告；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 董事、高級管理人員受到的保險行政處罰，由中國保監(jiān)會予以公開。

第五章 罰 則

第四十一條 對違反《保險法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負(fù)有直接責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以2萬元以上10萬元以下的罰款：

（一）未依法報送有關(guān)報告、報表、文件和資料；

（二）未依法將有關(guān)保險條款和保險費(fèi)率報送備案；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所等有關(guān)事項；

（四）欺騙投保人、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者拒不履行保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務(wù)，或者承諾給予各種非法利益；

（五）進(jìn)行虛假理賠；

（六）未依法將有關(guān)保險條款和保險費(fèi)率報送審批；

（七）未依法提取或者使用保證金、各項準(zhǔn)備金、保險保障基金、公積金；

（八）未按照規(guī)定辦理再保險分出業(yè)務(wù)；

（九）違法運(yùn)用保險公司資金；

（十）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并，或者未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)；

（十一）超額承保情節(jié)嚴(yán)重，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保險；

（十二）提供虛假的報告、報表、文件和資料；

（十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督；

（十四）超出核定的業(yè)務(wù)范圍從事保險業(yè)務(wù)，或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務(wù)；

（十五）擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動；

（十六）其他違反《保險法》的行為。

第四十二條 中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)對董事、高級管理人員作出責(zé)令予以撤換的處罰決定，應(yīng)當(dāng)將處罰決定書同時抄送任命該董事、高級管理人員的保險機(jī)構(gòu)。

保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)的要求，限期作出撤換董事、高級管理人員的決定，并將撤換決定自作出之日起10日內(nèi)，抄報中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)。

第四十三條 保險公司分支機(jī)構(gòu)違反《保險法》規(guī)定的，對其上一級機(jī)構(gòu)中負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以按照本規(guī)定第四十一條作出處罰。

第四十四條 保險機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款。

第四十五條 保險機(jī)構(gòu)提供虛假的文件、資料申請或者取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以10萬元以上50萬元以下的罰款。

第四十六條 保險機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以1萬元以下罰款。

第四十七條 無正當(dāng)理由，保險機(jī)構(gòu)對已核準(zhǔn)任職資格的董事、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告。

第四十八條 保險機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告，處以1萬元以下罰款：

（一）未按照本規(guī)定及時報告有關(guān)事項的；

（二）對臨時負(fù)責(zé)人臨時任職超過3個月未予免職的。

第四十九條 中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定對保險公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上罰款，或者對董事、高級管理人員處以5萬元以上罰款的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會同意。

第六章 附 則

第五十條 保險集團(tuán)公司、保險控股公司、政策性保險公司董事、高級管理人員任職資格管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用本規(guī)定。

第五十一條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格管理，適用本規(guī)定對保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第五十二條 除本規(guī)定有特別規(guī)定以外，對獨(dú)立董事、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人的任職資格管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第五十三條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第五十五條 本規(guī)定自2006年9月1日起施行。中國保監(jiān)會2002年3月1日發(fā)布的《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和2003年7月23日發(fā)布的《 關(guān)于修改〈保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定〉有關(guān)條文的決定》同時廢止。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

本規(guī)定所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)，是指保險公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵守保險公司章程。

第七條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。

第八條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會認(rèn)可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

第九條 保險公司董事長應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員３年以上；

（二）擔(dān)任保險公司省級分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員２年以上；

（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險工作３年以上或者經(jīng)濟(jì)工作５年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險機(jī)構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?/p>

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級管理人員。

第十七條 保險機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時間履行職務(wù)。

第二十一條 保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場,期滿未逾5年；

（六）被國家機(jī)關(guān)開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當(dāng)由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請書；

（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復(fù)印件；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)對材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監(jiān)會在核準(zhǔn)保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；

（三）中國保監(jiān)會認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,在同一保險機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后,保險機(jī)構(gòu)超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監(jiān)會禁止進(jìn)入保險業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格,保險機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負(fù)責(zé)人，但臨時負(fù)責(zé)時間不得超過3個月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰Γ⒉坏糜斜疽?guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實(shí)施審計。

第三十六條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。

第三十七條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風(fēng)險提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險機(jī)構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級機(jī)構(gòu)作出書面說明；

（二）出示重大風(fēng)險提示函；

（三）對有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監(jiān)會建立和完善保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案偵查的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險資金。

第四十二條 保險機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，中國保監(jiān)會可以對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其

他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機(jī)構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機(jī)構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團(tuán)公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國保監(jiān)會對保險公司的獨(dú)立董事、財務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。

第四篇：保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

中國保險監(jiān)督管理委員會令

（2010年第2號）

《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

本規(guī)定所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)，是指保險公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵守保險公司章程。

第七條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。

第八條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會認(rèn)可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

第九條 保險公司董事長應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員3年以上；

（二）擔(dān)任保險公司省級分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)3年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員2年以上；

（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險機(jī)構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?/p>

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級管理人員。

第十七條 保險機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時間履行職務(wù)。

第二十一條 保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場，期滿未逾5年；

（六）被國家機(jī)關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當(dāng)由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請書；

（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復(fù)印件；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)對材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監(jiān)會在核準(zhǔn)保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；

（三）中國保監(jiān)會認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員，在同一保險機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險機(jī)構(gòu)超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監(jiān)會禁止進(jìn)入保險業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格，保險機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負(fù)責(zé)人，但臨時負(fù)責(zé)時間不得超過3個月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實(shí)施審計。

第三十六條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。

第三十七條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風(fēng)險提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險機(jī)構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級機(jī)構(gòu)作出書面說明；

（二）出示重大風(fēng)險提示函；

（三）對有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監(jiān)會建立和完善保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案偵查的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險資金。

第四十二條 保險機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，中國保監(jiān)會可以對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機(jī)構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機(jī)構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團(tuán)公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國保監(jiān)會對保險公司的獨(dú)立董事、財務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢

第五篇：保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第2號

《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

本規(guī)定所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)，是指保險公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵守保險公司章程。

第七條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。

第八條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會認(rèn)可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

第九條 保險公司董事長應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員３年以上；

（二）擔(dān)任保險公司省級分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員２年以上；

（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險工作３年以上或者經(jīng)濟(jì)工作５年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險機(jī)構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?/p>

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級管理人員。

第十七條 保險機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時間履行職務(wù)。

第二十一條 保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場,期滿未逾5年；

（六）被國家機(jī)關(guān)開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當(dāng)由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請書；

（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復(fù)印件；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)對材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監(jiān)會在核準(zhǔn)保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；

（三）中國保監(jiān)會認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日 10 內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,在同一保險機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后,保險機(jī)構(gòu)超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監(jiān)會禁止進(jìn)入保險業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格,保險機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負(fù)責(zé)人，但臨時負(fù)責(zé)時間不得超過3個月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實(shí)施審計。

第三十六條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。

第三十七條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風(fēng)險提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險機(jī)構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級機(jī)構(gòu)作出書面說明；

（二）出示重大風(fēng)險提示函；

（三）對有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監(jiān)會建立和完善保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案偵查的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險資金。

第四十二條 保險機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，中國保監(jiān)會可以對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機(jī)構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機(jī)構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元 以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團(tuán)公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國保監(jiān)會對保險公司的獨(dú)立董事、財務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。