第一篇：老年人防騙案例1

癡老漢千里相親未見(jiàn)面錢(qián)被騙光

被騙案例

陳路六（化名）老漢身居天水，是一位退休農(nóng)機(jī)推廣站高級(jí)工程師，老伴過(guò)世數(shù)載，兒女均不在身邊，孤獨(dú)寡居，一心找一個(gè)老伴兒安度晚年。

多年的科技推廣工作養(yǎng)成了老人愛(ài)上網(wǎng) 收集資料的習(xí)慣。一日老人在瀏覽某大新聞網(wǎng)站時(shí)被一則征婚廣告吸引，“遼寧女金某，年齡58歲，喪偶，無(wú)父母，子女在國(guó)外工作，自己管理一家占地面積達(dá)1000公頃的畜牧養(yǎng)殖場(chǎng)，急征忠誠(chéng)、老實(shí)、有技術(shù)及企業(yè)管理能力的男士為伴，共同經(jīng)營(yíng)休閑農(nóng)莊，共度晚年。如為外省市男士應(yīng)征再結(jié)連理，先支付100萬(wàn)元保證金?！?/p>

63歲的陳老漢對(duì)此征婚信息怦然心動(dòng)，立即按照對(duì)方留的Email地址將個(gè)人資料發(fā)送過(guò)去，不久對(duì)方回信要求先在網(wǎng)上視頻交流，以互相了解。經(jīng)過(guò)一周的視頻聊天，雙方均感覺(jué)不錯(cuò)，女方主動(dòng)要求陳老漢到大連見(jiàn)面，商談再婚及婚后細(xì)節(jié)。

心情無(wú)比激動(dòng)的陳老漢，將畢生是積蓄16萬(wàn)元存入銀行卡隨身攜帶，乘飛機(jī)直奔大連。在大連機(jī)場(chǎng)見(jiàn)到前來(lái)接機(jī)的金某女兒的小曲，一番攀談后，小曲十分傷感是告訴陳老漢，她母親因有商務(wù)談判，昨晚未能趕上從沈陽(yáng)來(lái)大連的火車(chē)，就讓司機(jī)開(kāi)車(chē)趕往大連。由于過(guò)度疲勞，司機(jī)在沈大高速上出車(chē)禍，高級(jí)轎車(chē)報(bào)廢，司機(jī)和金某都受重傷住院。小曲又說(shuō)，她現(xiàn)在遵照母親的要求將陳老漢先安排在賓館，自己還要籌集醫(yī)療費(fèi)，救自己的母親和司機(jī)。

被突如其來(lái)的變故搞的不知所措的陳老漢，主動(dòng)詢問(wèn)起要多少醫(yī)藥費(fèi)，小曲告訴老人；兩個(gè)病人每天需要將近4萬(wàn)元的費(fèi)用，陳老漢想了想說(shuō)“我這里帶來(lái)了16萬(wàn)的養(yǎng)老錢(qián)，不一定能夠絕決問(wèn)題，到銀行取出你先救急?！本瓦@樣，還未到賓館，老人將取出的錢(qián)交給了小曲，小曲給老人寫(xiě)了張收條，并留下兩個(gè)電話號(hào)碼，乘出租車(chē)匆匆離去。

剛剛送走小曲，陳老漢回過(guò)神來(lái)，心想事情怎么會(huì)這么巧，自己剛來(lái)對(duì)方就出車(chē)禍？自己與金某和小曲都沒(méi)見(jiàn)過(guò)面，只有金某在征婚廣告中留下的電話號(hào)碼和小曲剛剛寫(xiě)的電話，這里會(huì)不會(huì)有詐。想到此，陳老漢趕緊撥打金某電話，被告知對(duì)方已停機(jī)；再撥打小曲留下的電話，手機(jī)中傳來(lái)“您撥打的電話已關(guān)機(jī)”的聲音。陳老漢頓時(shí)眼前一黑，險(xiǎn)些摔倒，自己被騙了。陳老漢趕緊報(bào)警，由于老人不能說(shuō)出金某和小曲的確切情況，使偵破工作陷入困境，老人被送到救助站，遣返會(huì)天水。

防騙提示

切忌貪財(cái)。征婚啟事打動(dòng)陳老漢的原因應(yīng)該有兩條，其一是看到對(duì)方經(jīng)營(yíng)超大規(guī)模農(nóng)場(chǎng)認(rèn)為其家底雄厚，感到在婚后經(jīng)濟(jì)上有保障，其二是對(duì)方承諾的100萬(wàn)元婚姻保證金，感到自己再婚失敗不會(huì)吃虧。這兩條是騙子幻化出來(lái)的餡餅，但是應(yīng)該明白天上不會(huì)掉餡餅，世上沒(méi)有這樣的好事，如果對(duì)方在征婚啟事上描述的是真實(shí)情況，應(yīng)該不會(huì)在網(wǎng)上刊登征婚啟事。

切忌輕信網(wǎng)絡(luò)信息。由于技術(shù)原因，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布的信息真實(shí)性沒(méi)有經(jīng)任何部門(mén)和人員予以審查，這給騙子發(fā)布虛假信息提供了便利。我們發(fā)現(xiàn)很多網(wǎng)站都有“公司信息未加核實(shí)，謹(jǐn)慎使用”字樣。大家使用網(wǎng)絡(luò)信息時(shí)應(yīng)當(dāng)加以考證。

老人孤獨(dú)心里需要關(guān)愛(ài)。陳老漢是個(gè)知識(shí)分子，其應(yīng)當(dāng)有相當(dāng)豐富的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，但為什么會(huì)受騙，其實(shí)是其渴望關(guān)愛(ài)，需要交流的心里被放大，被利用。老人鰥居，他們的心里在一定程度上被扭曲，稍有外來(lái)的關(guān)愛(ài)，其便產(chǎn)生信賴(lài)。希望鰥居、寡居老人的子女多回家看看，多與父母?jìng)兞牧奶?，多交流；也希望老人們走出家門(mén)，多和社會(huì)接觸，主動(dòng)舒緩心態(tài)；也希望我們的老齡組織、社區(qū)的管理者多組織些老年活動(dòng)，為孤獨(dú)的老人徐緩心態(tài)創(chuàng)造些物資條件。

第二篇：益暖中華創(chuàng)意-老年人防騙知識(shí)宣講

共建安全社區(qū)

——老年人防騙知識(shí)宣講

項(xiàng)目信息（預(yù)賽）

學(xué)校：****大學(xué)

公益方向：社會(huì)道德

實(shí)施地區(qū)：北京市

預(yù)計(jì)團(tuán)隊(duì)大?。?0-20人

創(chuàng)意亮點(diǎn)：

通過(guò)防騙知識(shí)的宣講能在很大程度上防止老年人上當(dāng)受騙事件的發(fā)生。本項(xiàng)目以團(tuán)隊(duì)成員為主要組織設(shè)計(jì)人員，同時(shí)邀請(qǐng)相關(guān)方向的教授以及政府相關(guān)部門(mén)人員來(lái)做專(zhuān)門(mén)宣講，并會(huì)進(jìn)行防騙實(shí)戰(zhàn)演習(xí)，加強(qiáng)宣傳效果。

創(chuàng)意：

近年來(lái)，各種媒體對(duì)于老年的受騙事件的報(bào)道有增無(wú)減。從誘騙老年人高價(jià)購(gòu)買(mǎi)保健藥品、保健廚具等等到電信詐騙等高科技騙局，再到利用老年人的投資心理進(jìn)行的詐騙，如租售高科技保健品得回報(bào)、打著“儲(chǔ)蓄”的幌子兜售保險(xiǎn)。聽(tīng)到這些老年人受騙的事件總是讓人痛心疾首，究其原因一方面是老年人一般較為善良，另一方面也是老年人警惕性差，信息較為封閉。這兩點(diǎn)原因是老年人成為了騙子的行騙對(duì)象。具體實(shí)施內(nèi)容：前期深入社區(qū)，在街道及社區(qū)辦事處的協(xié)助下，了解社區(qū)老年人希望了解哪些方面的知識(shí)。然后利用暑假時(shí)間在社區(qū)和公園進(jìn)行防騙知識(shí)宣講，包括如何識(shí)別騙局、如何保護(hù)自己權(quán)益、可以通過(guò)哪些途徑舉報(bào)等等，我們將選擇3—5個(gè)社區(qū)、2個(gè)公園為預(yù)定目標(biāo)講解區(qū)，通過(guò)與有關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)來(lái)展開(kāi)巡講。宣講期間我們會(huì)拍攝照片及視頻，上傳至微博讓更多的人了解防騙知識(shí)，增強(qiáng)防騙意識(shí)，保護(hù)自身及他人的財(cái)產(chǎn)安全。

第三篇：老年人防詐騙口號(hào)

老年人防詐騙口號(hào)

老年人防詐騙口號(hào)1

1、時(shí)刻繃緊防范之弦，謹(jǐn)防新型電信詐騙。

2、鑄就防騙長(zhǎng)城，擦亮識(shí)騙慧眼。

3、致富十年功，詐騙一場(chǎng)空。

4、十人受騙，九人貪財(cái)。

5、真假網(wǎng)店難分辨，購(gòu)物不慎就被騙。

6、詐騙知識(shí)不可少，多方求證保荷包。

7、詐騙手法日益新，你我務(wù)必要小心。

8、詐騙手段萬(wàn)萬(wàn)千，捂緊錢(qián)袋不沾邊。

9、全民參與防范，騙子有孔難入。

10、遇事要深思，不上騙子當(dāng)。

11、遇人向你借手機(jī)，始終留意別遠(yuǎn)離。

12、遇到法院傳票要警惕，親自前往求證才能信。

13、魚(yú)因饞上鉤，人因貪受騙。

14、異地刷卡消費(fèi)現(xiàn)，不要著急忙給錢(qián)。

15、以次充好貨難驗(yàn)，拿錢(qián)就跑最常見(jiàn)。

16、一旦難分假和真，警方咨詢最放心。

17、一不貪二不占，詐騙再詭玩不轉(zhuǎn)。

18、安全賬戶子虛有，大額匯款要三思。

19、虛擬電話設(shè)陷阱，回?fù)芴?hào)碼能問(wèn)明。

20、幸福生活雙手造，餡餅不會(huì)天上掉。

21、心清眼睛亮，才會(huì)少上當(dāng)。

22、心莫貪，擦亮眼，繃根弦，防詐騙。

23、違禁包裹莫驚慌，郵局核實(shí)來(lái)幫忙。

24、網(wǎng)上購(gòu)物便利多，支付限額要設(shè)好。

25、網(wǎng)上購(gòu)物便利多，設(shè)置限額準(zhǔn)沒(méi)錯(cuò)。

26、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)?wù)鎵蚝?，?jiǎng)品多是筆記本。

27、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物要小心，反復(fù)要錢(qián)不是親。

28、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物要小心，低價(jià)商品莫貪心。

29、投資理財(cái)和股票，多是騙子設(shè)的套。

30、天上不會(huì)掉餡餅，退稅中獎(jiǎng)是騙局。

31、提防非法假網(wǎng)銀，登錄網(wǎng)址牢記心。

32、提防非法假網(wǎng)銀，登錄網(wǎng)址記清楚。

33、所謂內(nèi)幕和信息，全是人家使的'計(jì)。

34、刷卡消費(fèi)莫離眼，防止盜刷盯著點(diǎn)。

35、群策群力hold住防范詐騙，同心同德給力平安嘉善。

36、取款轉(zhuǎn)帳多留意，小心壞人設(shè)陷阱。

老年人防詐騙口號(hào)2

1、珍惜集體財(cái)物，關(guān)愛(ài)公共設(shè)施。

2、“餡餅”年年有，今年特別多。

3、積極舉報(bào)電信詐騙，警民合力共構(gòu)平安。

4、安全是人類(lèi)共同的向往、安全是快樂(lè)生活的根本。

5、文明、整潔、衛(wèi)生，新風(fēng)、新貌、新人。

6、心悸悸其欲購(gòu)兮，我將細(xì)思而求穩(wěn)。

7、不明網(wǎng)站別輕信，全面驗(yàn)證多核實(shí)。

8、同心同德?tīng)?zhēng)創(chuàng)文明常州，群策群力打擊電信詐騙。

9、時(shí)刻繃緊防范之弦，謹(jǐn)防新型電信詐騙。

10、要想生活安安穩(wěn)穩(wěn)，大腦不能鬼迷心竅。

11、一旦難分假和真，110咨詢最放心。

12、低級(jí)臟話粗俗刺人耳，文明語(yǔ)言高雅暖人心。

13、執(zhí)法辦案有規(guī)范，怎會(huì)匯款到個(gè)人。

14、安全賬戶子虛有，大額匯款多思索。

15、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物要小心，反復(fù)要錢(qián)不是親。

16、緊繃防范之弦，遠(yuǎn)離詐騙之害。

17、提防非法假網(wǎng)銀，登錄網(wǎng)址牢記心。

18、陌生電話先求證，寄錢(qián)匯款須謹(jǐn)慎。

19、幸福平安中國(guó)夢(mèng)，防范詐騙全民行。

20、打折網(wǎng)址要看清，客服來(lái)電要警惕。

21、貪小便宜吃大虧，不貪錢(qián)財(cái)不傷身

22、涉錢(qián)信息多提防，十條信息九條騙。

23、不慌不貪，騙子易防。

24、短信詐騙花樣多，不予理睬準(zhǔn)沒(méi)錯(cuò)。

25、騙人之心不可有，防騙之心不可無(wú)。

26、電話通知接傳票，實(shí)為騙錢(qián)設(shè)圈套。

27、陌生電話不牢靠，反復(fù)查詢很重要。

28、網(wǎng)絡(luò)詐騙真心多，不要理睬準(zhǔn)沒(méi)錯(cuò)。

29、錢(qián)卡證件分開(kāi)放，掛失要快莫等閑。

30、建立健全打擊、防范和控制電信詐騙罪的長(zhǎng)效工作機(jī)制。

第四篇：騙貸案例匯總

篇一：涉及銀行糾紛操作實(shí)例

（一）程序處理問(wèn)題

1、債務(wù)人行為構(gòu)成集資詐騙罪，銀行方向法院起訴要求債務(wù)人還款的，不屬于人民法院受理案件的范圍，不予受理；已經(jīng)受理的，駁回起訴。

典型案例：四川中南明大置業(yè)投資有限公司、中國(guó)工商銀行股份有限公司廈門(mén)前埔支行與黃木興以及李寶華等借款合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民四終字第22號(hào)】

2、借款合同并不必然因借款人涉嫌騙取貸款罪而無(wú)效，即便無(wú)效連帶責(zé)任保證人亦不當(dāng)然免責(zé)。銀行方為維護(hù)自身合法權(quán)益而起訴借款人和保證人，有事實(shí)和法律依據(jù)，符合起訴條件的，人民法院應(yīng)予受理。

典型案例：中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行燈塔市支行與遼陽(yáng)賓館有限責(zé)任公司、遼陽(yáng)罕王湖農(nóng)業(yè)集團(tuán)有限公司借款合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民二終字第39號(hào)】

3、借款人因刑事犯罪被判處刑罰并相關(guān)刑事判決中明確繼續(xù)追贓發(fā)還貸款銀行的，貸款銀行的損失應(yīng)先通過(guò)刑事追贓程序解決。在其未能提交證據(jù)證明刑事追贓程序已經(jīng)終結(jié)的情況下又提起民事訴訟的，應(yīng)不予受理；已經(jīng)受理的應(yīng)駁回起訴。

典型案例：中國(guó)銀行股份有限公司沈丘支行與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司沈丘縣支行合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民申字第847號(hào)】

4、銀行方就多筆借款協(xié)議起訴同一債務(wù)人還款且要求保證人、抵押人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的，要求債務(wù)人還款的訴請(qǐng)應(yīng)按照一案來(lái)概括認(rèn)定爭(zhēng)議標(biāo)的并作為法院行使管轄權(quán)的依據(jù)。

典型案例：遼寧維遠(yuǎn)塑材制造集團(tuán)有限責(zé)任公司與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司葫蘆島分行、郭大維管轄權(quán)異議案【案號(hào)：（2013）民二終字第12號(hào)】

5、請(qǐng)求確認(rèn)合同無(wú)效并請(qǐng)求判令不負(fù)有依據(jù)該合同產(chǎn)生的一定金額的債務(wù)的糾紛，應(yīng)以合同金額及請(qǐng)求不負(fù)債務(wù)的金額為爭(zhēng)議標(biāo)的額，并以此為據(jù)確定級(jí)別管轄。

典型案例：王仁輝與中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司臨沂鐵路支行金融借款合同糾紛管轄權(quán)異議案【案號(hào)：（2013）民一終字第127號(hào)】

6、金融借款合同中約定管轄條款為格式條款，銀行方向債務(wù)人履行了提請(qǐng)注意義務(wù)的，該管轄約定條款有效。典型案例：清遠(yuǎn)匯利安物業(yè)發(fā)展有限公司與內(nèi)蒙古銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)部、楊冠武借款合同糾紛管轄權(quán)異議案【案號(hào)：（2013）民一終字第166號(hào)】

7、當(dāng)事人均不同意將案件交下級(jí)法院審理且不存在其他應(yīng)交下級(jí)法院審理的情況下，上級(jí)法院將案件交由下級(jí)法院審理，當(dāng)事人對(duì)此提出管轄權(quán)異議的，該異議成立。

典型案例：興山天星供電有限公司、湖北省地方水電公司、湖北丹江能源投資（集團(tuán)）有限公司與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司武漢長(zhǎng)江支行、鄖縣電力公司金融借款合同糾紛管轄權(quán)異議案【案號(hào)：（2013）民一終字第39號(hào)】

8、原告同時(shí)提出股東資格確認(rèn)之訴和執(zhí)行異議之訴的，對(duì)股東資格確認(rèn)之訴應(yīng)不予受理。需先進(jìn)行股東資格確認(rèn)方能認(rèn)定是否為執(zhí)行異議之訴適格主體的，應(yīng)對(duì)執(zhí)行異議之訴駁回起訴。

典型案例：哈爾濱國(guó)家糧食交易中心與哈爾濱銀行股份有限公司科技支行、黑龍江糧油集團(tuán)有限公司、黑龍江省大連龍糧貿(mào)易總公司、中國(guó)華糧物流集團(tuán)北良有限公司執(zhí)行異議糾紛案【案號(hào)：（2013）民二終字第111號(hào)】

9、債務(wù)人已進(jìn)入破產(chǎn)程序但破產(chǎn)程序尚未終結(jié)，銀行方起訴要求股東承擔(dān)抽逃出資補(bǔ)充賠償責(zé)任的，或要求確認(rèn)債務(wù)人以外的主體與債務(wù)人法人人格混同承擔(dān)還款責(zé)任的，應(yīng)駁回起訴。

典型案例：煙臺(tái)銀行股份有限公司與煙臺(tái)金屬材料交易中心有限公司欠款糾紛案【案號(hào)：（2013）民提字第18號(hào)】、西寧特殊鋼集團(tuán)有限責(zé)任公司青海省國(guó)有資產(chǎn)投資管理有限公司為贛州銀行股份有限公司股東損害公司債權(quán)人利益責(zé)任糾紛案【案號(hào)：（2013）民提字第161號(hào)】

（二）實(shí)體認(rèn)定問(wèn)題

10、借款人以騙取貸款罪、且銀行工作人員以非法發(fā)放貸款罪被追究刑事責(zé)任，根據(jù)刑事判決書(shū)認(rèn)定的事實(shí)可以證明雙方當(dāng)事人存在“以合法形式掩蓋非法目的”的合謀，相關(guān)借款合同應(yīng)認(rèn)定無(wú)效。在沒(méi)有證據(jù)證明抵押人對(duì)借款人騙取貸款行為知情仍為抵押行為時(shí)，抵押人無(wú)需擔(dān)責(zé)。

典型案例：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司岫巖滿族自治縣支行與蘭翎、鞍山萬(wàn)興隆巖田木業(yè)有限公司借款、抵押合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民二終字第51號(hào)】

11、在無(wú)證據(jù)證明銀行方對(duì)借款人的合同詐騙行為明知的前提下，涉案借款合同為可撤銷(xiāo)合同，銀行方享有撤銷(xiāo)權(quán)。銀行方對(duì)借款人提起訴訟的，視為其放棄行使撤銷(xiāo)權(quán)，借款合同有效。擔(dān)保人未提供證據(jù)證明銀行方與債務(wù)人惡意串通或者存在欺詐、脅迫的行為的，擔(dān)保合同有效。

典型案例：岳陽(yáng)友協(xié)置業(yè)有限公司與交通銀行股份有限公司佛山南海支行及吳榮華，佛山市友協(xié)國(guó)際貿(mào)易有限公司、常謙進(jìn)、徐可明借款合同糾紛案【（2012）民再申字第212號(hào)】

12、公司法人出具保函依據(jù)的董事會(huì)決議和股東會(huì)決議只在該法人內(nèi)部發(fā)生法律效力，不能影響保證人基于保函對(duì)外已經(jīng)形成的法律關(guān)系。保證人主張董事會(huì)和股東會(huì)決議被法院確認(rèn)無(wú)效直接導(dǎo)致保證合同無(wú)效的，應(yīng)不予支持。典型案例：方大炭素新材料科技股份有限公司與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司陜縣支行、三門(mén)峽惠能熱電有限責(zé)任公司及遼寧方大集團(tuán)實(shí)業(yè)有限公司保證合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民申字第624號(hào)】

13、借款人違反借款合同約定的用途，將部分貸款用于償還舊貸利息的，不構(gòu)成《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第三十九條規(guī)定的“主合同當(dāng)事人雙方協(xié)議以新貸償還舊貸且保證人不知道或者不應(yīng)當(dāng)知道而不承擔(dān)民事責(zé)任”的情形。保證人主張銀行方對(duì)借款監(jiān)管不利應(yīng)免除保證責(zé)任的，不予支持。

典型案例：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司大連甘井子支行與大連礎(chǔ)明集團(tuán)有限公司、大連冰凌花天然食品有限公司借款合同糾紛案【案號(hào)：（2012）民提字第51號(hào)】

14、銀行方依照《保證保險(xiǎn)合作業(yè)務(wù)協(xié)議》要求保險(xiǎn)公司承擔(dān)保證責(zé)任的，應(yīng)按借款保證合同糾紛處理，適用有關(guān)擔(dān)保的法律。

典型案例：中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司葫蘆島市分公司與中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司葫蘆島分行保證保險(xiǎn)合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民申字第1565號(hào)】

15、未依法將質(zhì)押金錢(qián)放置于專(zhuān)門(mén)賬戶，并且對(duì)任何第三人均能顯示出設(shè)立質(zhì)押的外觀的，不符合質(zhì)押財(cái)產(chǎn)特定化的要求，債權(quán)人請(qǐng)求對(duì)該款項(xiàng)主張優(yōu)先受償權(quán)的，不予支持。

典型案例：中國(guó)銀行股份有限公司東營(yíng)東城支行與東營(yíng)市華乘榮威汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司、張玉娥、薄非、巴松濤金融借款合同糾紛申請(qǐng)?jiān)賹徝袷虏枚〞?shū)【案號(hào)：（2013）民申字第2060號(hào)】

16、債務(wù)人與第三人就在建工程達(dá)成以物抵債協(xié)議的時(shí)點(diǎn)，發(fā)生在銀行方與債務(wù)人就該在建工程抵押權(quán)登記申請(qǐng)至領(lǐng)取權(quán)利證書(shū)期間的，銀行方主張?jiān)摗耙晕锏謧鶇f(xié)議”侵害其抵押權(quán)的，不予支持。

典型案例：鄒城市和源房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司濟(jì)寧分行、山東省濟(jì)寧豐澤圓房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司合資、合作開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)合同糾紛再審復(fù)查與審判監(jiān)督民事判決書(shū)【案號(hào)：（2013）民提字第97號(hào)】

17、債務(wù)人收到銀行方債權(quán)已轉(zhuǎn)讓給第三人的通知后仍然選擇向銀行繼續(xù)償還的，不產(chǎn)生清償訴爭(zhēng)債務(wù)的法律效果。銀行方接受清償雖喪失合法債權(quán)根據(jù)，但因受讓人仍有權(quán)向債務(wù)人主張債權(quán)，故銀行方不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美?/p>

典型案例：青島泓海投資有限公司與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行濰坊市分行不當(dāng)?shù)美m紛案【案號(hào)：（2013）民申字第1631號(hào)】

18、銀企合作中，銀行方未按照合作協(xié)議的約定履行義務(wù)的，應(yīng)依其過(guò)錯(cuò)程度承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；三方協(xié)議不是普通雙務(wù)合同，賣(mài)方主張先履行抗辯權(quán)的，不予支持。

典型案例：河北鋼鐵集團(tuán)榮信鋼鐵有限公司與招商銀行股份有限公司上海曹楊支行、上海灝聰實(shí)業(yè)有限公司、王慶融、沈杰、沈泓、樊秋佩金融借款合同糾紛申請(qǐng)?jiān)賹徝袷虏枚〞?shū)【案號(hào)：（2013）民申字第924號(hào)】

19、質(zhì)物監(jiān)管人依照質(zhì)物監(jiān)管協(xié)議所承擔(dān)的監(jiān)管責(zé)任，區(qū)別于保管人在保管合同項(xiàng)下承擔(dān)的義務(wù)。保管人未履行監(jiān)管義務(wù)而導(dǎo)致質(zhì)物滅失的，應(yīng)依照《合同法》總則第107條規(guī)定承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

典型案例：中儲(chǔ)發(fā)展股份有限公司大連分公司、中儲(chǔ)發(fā)展股份有限公司與中國(guó)民生銀行股份有限公司大連分行監(jiān)管合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民申字第138號(hào)】

20、行為人與銀行之間是否成立儲(chǔ)蓄存款合同，需要結(jié)合行為人是否向銀行方發(fā)出要約以及銀行方是否作出承諾兩大因素確定。行為人違規(guī)收取高額利息的，可作為法院認(rèn)定其主觀上并非善意的參考因素之一。

典型案例：李德勇與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司重慶云陽(yáng)支行儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民提字第95號(hào)】

21、存款人履行儲(chǔ)蓄存款合同過(guò)程中存在不當(dāng)行為，對(duì)存款被挪用存在過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)其存款損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；銀行向存款人支付的存款“獎(jiǎng)勵(lì)”屬于非法攬儲(chǔ)的，該“獎(jiǎng)勵(lì)”屬于不當(dāng)?shù)美婵钊藨?yīng)返還。典型案例：陳增連與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司太原市學(xué)府支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司山西省分行營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄存款合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民申字第377號(hào)】

22、銀行工作人員以銀行名義向第三人借款的，由于對(duì)外借款不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍故不構(gòu)成表見(jiàn)代表，由于第三人未盡到注意義務(wù)故也不構(gòu)成表見(jiàn)代理。典型案例：劉治淮與交通銀行股份有限公司蚌埠分行民間借貸糾紛案【案號(hào)：（2013）民申字第312號(hào)】

23、銀行工作人員以銀行名義向第三人借款，盡管對(duì)外借款不屬于商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍，但是考慮該人員出具借條時(shí)的身份、場(chǎng)所以及借條內(nèi)容判斷，應(yīng)認(rèn)定為職務(wù)行為，對(duì)所在銀行產(chǎn)生法律效力。銀行提出的借條加蓋公章系偽造以及未收到匯款的抗辯，不構(gòu)成認(rèn)定職務(wù)行為的障礙。

典型案例：中信銀行股份有限公司長(zhǎng)沙晚報(bào)大廈支行與李海波借款合同糾紛再審民事判決書(shū)【案號(hào)：（2013）民提字第21號(hào)】

24、當(dāng)事人提出銀行同意其所出資公司開(kāi)戶并轉(zhuǎn)賬存在過(guò)錯(cuò)為由要求銀行賠償損失的爭(zhēng)議，不屬于“對(duì)支付存款本金和利息請(qǐng)求權(quán)”的情形，應(yīng)受訴訟時(shí)效的限制。

典型案例：臺(tái)灣凱霖企業(yè)股份有限公司與中國(guó)銀行股份有限公司江陰山觀支行、江陰金潼紡織有限公司股東代表訴訟案 【案號(hào)：（2013）民申字第179號(hào)】

25、銀行方向有管轄權(quán)的法院遞交起訴狀后，受訴法院就訴爭(zhēng)債權(quán)與債務(wù)人協(xié)商還款調(diào)解事宜導(dǎo)致正式立案延后的，訴訟時(shí)效中斷以銀行方遞交起訴狀之日為準(zhǔn)。

典型案例：大慶開(kāi)發(fā)區(qū)靖圣有限公司與龍江銀行股份有限公司大慶分行借款合同糾紛申請(qǐng)?jiān)賹徝袷虏枚〞?shū)【案號(hào)：（2013）民申字第391號(hào)】

26、銀行方向共同債務(wù)人之一催收導(dǎo)致訴訟時(shí)效中斷的，該事由對(duì)其他共同債務(wù)人也發(fā)生訴訟時(shí)效中斷的效力。

典型案例：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中寧縣支行與寧夏沃爾德實(shí)業(yè)有限公司、寧夏秦毅實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司金融借款合同糾紛案【案號(hào)：（2013）民二終字第55號(hào)】

27、銀行方依照生效判決向法院申請(qǐng)凍結(jié)并強(qiáng)制執(zhí)行顯名股東所持有的股權(quán)，隱名股東以其為實(shí)際出資人為由提出執(zhí)行異議的，不予支持。典型案例：哈爾濱國(guó)家糧食交易中心與哈爾濱銀行股份有限公司科技支行、黑龍江糧油集團(tuán)有限公司、黑龍江省大連龍糧貿(mào)易總公司、中國(guó)華糧物流集團(tuán)北良有限公司執(zhí)行異議糾紛案【案號(hào)：（2013）民二終字第111號(hào)】 篇二：上海封國(guó)梅詐騙罪判決書(shū) 上海封國(guó)梅詐騙罪判決書(shū)（2014）浦刑初字第694號(hào)

——上海市浦東新區(qū)人民法院(2014-4-2)（2014）浦刑初字第694號(hào)

/cpws/cpws_view.asp?id=200402467708 被告人封國(guó)梅。辯護(hù)人闞宇，上海市匯業(yè)律師事務(wù)所律師。

上海市浦東新區(qū)人民檢察院以滬浦檢刑訴[2014]300號(hào)起訴書(shū)指控被告人封國(guó)梅犯詐騙罪，于2014年2月11日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。上海市浦東新區(qū)人民檢察院指派代理檢察員厲某出庭支持公訴，被告人封國(guó)梅及辯護(hù)人闞宇到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

上海市浦東新區(qū)人民檢察院指控，2013年1月至2013年9月間，被告人封國(guó)梅將其租賃的上海市浦東新區(qū)丁香路XXX弄XXX號(hào)XXX室房屋謊稱(chēng)為其本人所有，并以口頭協(xié)議的方式，出售給被害人劉某某，先后7次通過(guò)招商銀行網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬方式，騙取劉某某的房款共計(jì)人民幣142.90萬(wàn)元(以下所涉幣種均為人民幣)。2013年3月至2013年5月間，被告人封國(guó)梅以新疆康隆農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司投資項(xiàng)目需融資為由，騙取被害人李甲投資款、項(xiàng)目管理費(fèi)共計(jì)53萬(wàn)元。2013年8、9月間，被告人封國(guó)梅以“howaytech”項(xiàng)目需投資為由，騙取被害人李甲人民幣17萬(wàn)元。上海市浦東新區(qū)人民檢察院當(dāng)庭出示了被害人劉某某、李甲的陳述、證人李乙、李丙、徐某、張某、肖某、曹某某、秦某、譚某某、孫某的證言、房地產(chǎn)權(quán)證、房屋租賃合同、銀行對(duì)賬單、通話記錄、短信記錄、投資協(xié)議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、委托代持協(xié)議、微信內(nèi)容、刑事判決書(shū)、案發(fā)經(jīng)過(guò)等證據(jù)，以證明上述指控。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，被告人封國(guó)梅的行為已構(gòu)成詐騙罪。據(jù)此，提請(qǐng)本院依法審判。

被告人封國(guó)梅提出劉害人劉某某一節(jié)未提出要將房屋賣(mài)給劉某某，被害人李甲的一節(jié)新疆康隆公司投資項(xiàng)目與李甲簽訂過(guò)合同，且這個(gè)項(xiàng)目正在做，未欺騙李甲，被害人李甲“howaytech”項(xiàng)目一節(jié)未騙過(guò)李甲。辯護(hù)人提出封國(guó)梅詐騙劉某某購(gòu)房款的指控存在疑點(diǎn)、新疆康隆項(xiàng)目、“howaytech”項(xiàng)目詐騙事實(shí)不能成立。

經(jīng)審理查明，2013年1月至2013年9月間，被告人封國(guó)梅將其租賃的上海市浦東新區(qū)丁香路XXX弄XXX號(hào)XXX室房屋謊稱(chēng)為其本人所有，并以口頭協(xié)議的方式，出售給被害人劉某某，先后7次通過(guò)招商銀行網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬方式，騙取劉某某的房款共計(jì)142.90萬(wàn)元。

2013年3月至2013年5月間，被告人封國(guó)梅以新疆康隆農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司投資項(xiàng)目需融資為由，騙取被害人李甲投資款、項(xiàng)目管理費(fèi)共計(jì)53萬(wàn)元。2013年8、9月間，被告人封國(guó)梅以“howaytech”項(xiàng)目需投資為由，騙取被害人李甲17萬(wàn)元。

2013年10月12日，被告人封國(guó)梅被公安人員抓獲。認(rèn)定上述事實(shí)，有下列證據(jù)證實(shí)：

1、被害人劉某某的陳述證實(shí)，2012年2月，通過(guò)“世紀(jì)佳緣”

網(wǎng)站認(rèn)識(shí)了封國(guó)梅，2012年6月封國(guó)梅從丁香路1599弄搬到丁香路XXX弄XXX號(hào)XXX室。2012年11月，我在跟封國(guó)梅提出我打算在該小區(qū)里買(mǎi)套婚房，請(qǐng)封國(guó)梅幫忙留意。并租住到該小區(qū)。2012年11月至12月間封國(guó)梅叫了房產(chǎn)中介陪我看房，由于我不滿意，封國(guó)梅講將她居住的丁香路XXX弄XXX號(hào)XXX室以低于市場(chǎng)價(jià)的680萬(wàn)賣(mài)給我。出于信任，我們之間沒(méi)有簽訂過(guò)任何的協(xié)議或者合同。我們約定先支付給她房款的四成270萬(wàn)元作為首付，其余的錢(qián)通過(guò)銀行貸款的方式支付。于是，在2013年1月22日、2月7日、5月4日、8月7日、8月18日、8月21日、9月11日先后七次通過(guò)招商銀行網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的方式，往封國(guó)梅本人的招商銀行北京分行的賬戶內(nèi)，匯入共計(jì)142.9萬(wàn)元，并在轉(zhuǎn)賬時(shí)備注了系仁恒房子轉(zhuǎn)讓款。

2、被害人李甲的陳述證實(shí)，2013年3月某日，封國(guó)梅通過(guò)電話和微信向我推薦一個(gè)新疆的融資項(xiàng)目，因我在巴西，也不了解項(xiàng)目情況，但出于信任，答應(yīng)入股50萬(wàn)。同年4月，在未給我合同和協(xié)議的情況下，封國(guó)梅催我匯款，5月又要我支付投資管理費(fèi)3萬(wàn)元。故2013年4月23日我通過(guò)招商銀行網(wǎng)上銀行往封國(guó)梅的個(gè)人帳戶匯款50萬(wàn)元，5月22日匯入3萬(wàn)，我均在轉(zhuǎn)賬備注里寫(xiě)明了分別是“委托宏鼎基金投資新疆康隆甘草項(xiàng)目”和“新疆投資項(xiàng)目的管理費(fèi)”。2013年8月，封國(guó)梅稱(chēng)有一叫張某的朋友在做GPS相關(guān)產(chǎn)品的投資項(xiàng)目“howaytech”，9月19日封國(guó)梅給我發(fā)了這個(gè)項(xiàng)目的簡(jiǎn)介郵件，后在電話中要我投資20萬(wàn)元，9月22日她以張某催款為由催我匯款，我通過(guò)招商銀行網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬17萬(wàn)，并在備注中寫(xiě)明是上海 “howaytech”項(xiàng)目投資款項(xiàng)。

3、證人李乙的證言證實(shí)，我是劉某某的女友，劉某某講已向居住在丁香路1399弄的朋友買(mǎi)了房子作為婚房，已經(jīng)陸續(xù)向他朋友支付房款了，但是手續(xù)還未辦好。2013年3月某晚，劉某某帶我到丁香路XXX弄XXX號(hào)XXX室，封國(guó)梅當(dāng)時(shí)住在這套房子里并稱(chēng)這是她的房子，已把房子賣(mài)給劉某某了，但過(guò)戶手續(xù)有點(diǎn)問(wèn)題。2013年10月12日下午2時(shí)許，我買(mǎi)了床準(zhǔn)備送進(jìn)丁香路XXX弄XXX號(hào)XXX室，發(fā)現(xiàn)有裝修工人在裝修，屋內(nèi)東西已經(jīng)全部搬走了，我電話聯(lián)系封國(guó)梅，封國(guó)梅說(shuō)這件事情是她老公在辦，要問(wèn)她老公，還約我們晚上見(jiàn)面談。這時(shí)一個(gè)自稱(chēng)是房東的男子打電話給裝修工，電話里該男子告訴我這套房子是他的，封國(guó)梅只是曾經(jīng)租借過(guò)這套房子的房客，我們被封國(guó)梅騙了。

4、證人李丙的證言證實(shí)，我和劉某某是朋友關(guān)系，封國(guó)梅是劉某某的朋友，經(jīng)劉某某介紹認(rèn)識(shí)了封國(guó)梅。我們?nèi)嗽陂e聊時(shí)，劉某某提起他買(mǎi)了封國(guó)梅的丁香路1399弄仁恒河濱二期13號(hào)的房子，房?jī)r(jià)是600-700萬(wàn)元人民幣，封國(guó)梅講因?yàn)橐獡Q套大房子，就把房子賣(mài)給劉某某了。據(jù)我所知封國(guó)梅一直沒(méi)有把房產(chǎn)過(guò)戶給劉某某，聽(tīng)封國(guó)梅說(shuō)是劉某某提供給銀行的相關(guān)證明文件有問(wèn)題，所以銀行一直辦不出來(lái)貸款。

5、證人徐某的證言證實(shí)，我和劉某某是朋友關(guān)系，封國(guó)梅是劉某某的朋友，我也認(rèn)識(shí)封國(guó)梅。劉某某曾跟我提起他向封國(guó)梅買(mǎi)了丁香路1399弄仁恒河濱二期13號(hào)2702室的房子，我知道這套房子原

來(lái)是封國(guó)梅住的，我還聽(tīng)劉某某說(shuō)，那套房子賣(mài)600多萬(wàn)元，劉某某為此給了封國(guó)梅人民幣200萬(wàn)元左右，但是直到現(xiàn)在這套房子封國(guó)梅也沒(méi)有過(guò)戶給劉某某。后劉某某跟我說(shuō)那套房子不是封國(guó)梅的，他被騙了。

6、證人張某的證言證實(shí)，我和劉某某是朋友關(guān)系，和封國(guó)梅認(rèn)識(shí)一年左右。2012年10月左右，在一小型聚會(huì)上，封國(guó)梅當(dāng)眾說(shuō)，她準(zhǔn)備跟她前夫復(fù)婚，要買(mǎi)大一點(diǎn)的房子，把她原來(lái)住的丁香路XXX弄XXX號(hào)XXX室賣(mài)給了劉某某，劉某某已經(jīng)付了首付款。2013年8月，我在美國(guó)的朋友有一個(gè)GPS相關(guān)產(chǎn)品的融資項(xiàng)目，預(yù)期投資額是100萬(wàn)元人民幣。在意向洽談階段，我曾向封國(guó)梅提及過(guò)，當(dāng)時(shí)封國(guó)梅說(shuō)她打算自己投資20萬(wàn)元，但項(xiàng)目?jī)?nèi)容還未落實(shí)，故沒(méi)有與封國(guó)梅簽訂過(guò)任何合同、協(xié)議。同年10月16日下午，一個(gè)叫李甲的朋友打電話向我確認(rèn)該項(xiàng)目，還稱(chēng)封國(guó)梅以我公司催款的名義，向他要了17萬(wàn)的投資金。但該項(xiàng)目尚未進(jìn)入實(shí)質(zhì)性募集資金階段，我也從來(lái)沒(méi)有就這個(gè)項(xiàng)目與封國(guó)梅發(fā)生過(guò)資金往來(lái)，更不可能催促封國(guó)梅趕緊投錢(qián)。

7、證人肖某的證言證實(shí)，我經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了封國(guó)梅。2012年4月左右，封國(guó)梅介紹劉某某給我認(rèn)識(shí)，之后劉某某、封國(guó)梅與大家閑聊時(shí)說(shuō)起劉某某想買(mǎi)房子，封國(guó)梅就說(shuō)把她住的仁恒河濱小區(qū)里的那套房子賣(mài)給劉某某，比市場(chǎng)價(jià)便宜。直到劉某某報(bào)案后，我才知道劉某某已經(jīng)支付給封國(guó)梅一筆首款了。封國(guó)梅賣(mài)給劉某某的房子就是她原來(lái)住的仁恒河濱二期的房子，她一直聲稱(chēng)這套房子是她自己的。

篇三：違法放貸案例集

總計(jì)15篇，標(biāo)題分別為：《銀行高管違規(guī)放貸后隱居13年 聽(tīng)令行事不知是否犯罪》、《銀行放貸1.26億去向不明 一張擔(dān)保存單系偽造》、《森豪公寓虛假按揭，三銀行被騙15.6億，涉案銀行工作人員以國(guó)有企業(yè)人員失職罪領(lǐng)刑》、《北京農(nóng)商行被騙7.08億8銀行干部“放水”受賄近千萬(wàn)》、《海南：兩名銀行信貸員違法發(fā)放貸款被判刑》、《以承兌匯票的形式發(fā)放貸款是構(gòu)成挪用公款罪還是構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪》、《楊文用帳外客戶資金非法發(fā)放貸款案》、《鄭杰、鐘輝犯貸款詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪一案》、《農(nóng)行爆出重大違法經(jīng)營(yíng)案 內(nèi)外勾結(jié)騙取巨額貸款》、《信貸員違法發(fā)放貸款被判刑》、《未認(rèn)真審核按揭貸款資料，終構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪》、《公司經(jīng)理貸款詐騙 信用社主任違法放貸同領(lǐng)刑》、《公司經(jīng)理貸款詐騙 信用社主任違法放貸同領(lǐng)刑》、《信貸員違規(guī)放貸暴露信貸管理漏洞》。

從案例中可以看出違法放貸主要有幾種行為方式：一是利用銀行賬外賬戶，違反國(guó)家規(guī)定，以高于中國(guó)人民銀行同期存款利息吸收存款，并將吸收的存款以高于中國(guó)人民銀行同期貸款利率的高息貸出，第一篇即是此種方式；二是在金融騙子糖衣炮彈下陷落，不認(rèn)真審查資料，放松警惕，不按法定程序發(fā)放貸款，導(dǎo)致巨額款項(xiàng)成為呆賬、賴(lài)賬，金融騙子有以假存單作擔(dān)保的方式騙取貸款、也有虛構(gòu)購(gòu)房合同、個(gè)人消費(fèi)等獲取虛假按揭貸款，這是違法放貸的主要方式；三是與用資人互相串通，采取吸收客戶資金不入帳的?體外循環(huán)?手段，將資金借給用資人，并由用資人當(dāng)即返給出資人高額利息差，《楊文》一篇即是此種方式；四是內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子相互串通、勾結(jié)作案，挪用銀行資金、虛開(kāi)大額定期存單、辦理假質(zhì)押貸款、違規(guī)辦理貼現(xiàn)、套取銀行信貸資金，謀取高息，《農(nóng)行》一篇就是例子；五是利用職務(wù)之便，冒用他人名義違法放貸款于己用且不償還，最后一篇對(duì)內(nèi)部人員騙貸的特點(diǎn)進(jìn)行了詳盡分析。

銀行高管違規(guī)放貸后隱居13年 聽(tīng)令行事不知是否犯罪 銀行高管違規(guī)放貸后隱居13年

躲在村里變成游民受審時(shí)稱(chēng)不知是否犯罪

原北京城市合作銀行中關(guān)村支行高管馮偉，伙同領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)發(fā)放貸款7個(gè)多億后，畏罪潛逃13年被抓獲（本報(bào)去年10月27日曾報(bào)道）。昨天記者獲悉，海淀法院一審以違法發(fā)放貸款罪判處馮偉有期徒刑14年，并處罰金18萬(wàn)元。他違規(guī)放出的貸款至今仍有2.7億余元未能追回。

48歲的馮偉大學(xué)文化，案發(fā)前，他先后擔(dān)任北京城市合作銀行（現(xiàn)北京銀行）中關(guān)村支行的資金部經(jīng)理、副主任等職務(wù)，主管資金部的相關(guān)工作。據(jù)指控，1993年至1997年間，馮偉伙同行長(zhǎng)霍海音(已判決)利用資金部所管理的銀行賬外賬戶，違反國(guó)家規(guī)定，以高于中國(guó)人民銀行同期存款利息吸收存款，并將吸收的存款以高于中國(guó)人民銀行同期貸款利率的高息，先后向北京天寶樂(lè)科貿(mào)有限公司等12家單位共發(fā)放貸款7.46億余元。檢方認(rèn)為，被告人馮偉違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已經(jīng)觸犯了《刑法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。

法庭上馮偉為自己辯解說(shuō)，正常情況下銀行的貸款都必須要通過(guò)信貸部專(zhuān)門(mén)辦理，便于上級(jí)銀行監(jiān)管，但是行長(zhǎng)霍海音特意以資金部名義開(kāi)了專(zhuān)戶，專(zhuān)門(mén)用于吸收高息存款及高息貸款，而貸款的審批、資金去向等，全部都由霍海音一人說(shuō)了算，他只是在執(zhí)行霍海音的指令。檢察官說(shuō)，這些違規(guī)發(fā)放的貸款基本談不上有貸后管理，因此這些已發(fā)放的?高利貸?中，至今仍有2.7億余元未能收回。法院審理認(rèn)為，馮偉身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，伙同他人違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，檢方指控的罪名成立，應(yīng)予懲處。而馮偉和霍海音違法發(fā)放貸款，顯然有悖于金融機(jī)構(gòu)自身的角色，馮偉作為金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，具有多年的金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)，明知相關(guān)金融管理法規(guī)的規(guī)定，卻仍與霍海銀設(shè)臵賬外賬，不做貸前審查，無(wú)視放貸風(fēng)險(xiǎn)，以高于中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，造成大量貸款無(wú)法收回的嚴(yán)重后果，已完全背離了自身所應(yīng)履行的職責(zé)，嚴(yán)重破壞了國(guó)家的金融管理秩序，應(yīng)當(dāng)受到刑事處罰，因此對(duì)他的無(wú)罪辯解不予采納。法院一審認(rèn)定馮偉的行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，判處其有期徒刑14年，并處罰金18萬(wàn)元。

而該行行長(zhǎng)霍海音，被認(rèn)定侵吞公款7000萬(wàn)元，挪用公款10.5億余元，非法拆借、發(fā)放貸款造成20多億人民幣的重大損失，同時(shí)犯有貪污罪、挪用公款罪、非法出具金融票證罪、用賬外客戶資金非法發(fā)放貸款罪等，已于2004年被判處死刑。目前馮偉已提起上訴?！鰧?duì)話

總結(jié)教訓(xùn)：不要亂簽字

記者：十三年的生活狀態(tài)怎樣？馮偉：不想再談這個(gè)事情了。為了一個(gè)莫須有的罪名逃亡了13年。

記者：你覺(jué)得自己是否犯了罪？馮偉：我一直不知道因?yàn)槭裁醋ノ?，直?010年才知道。

記者：不知道高息放貸是違法的嗎？馮偉：當(dāng)時(shí)不知道高息放貸是違法的，那個(gè)年代很普遍，即便是違規(guī)，但是我想都是領(lǐng)導(dǎo)的問(wèn)題，跟我沒(méi)關(guān)系，我只負(fù)責(zé)把手續(xù)辦好，把賬記好就行了。

記者：你逃亡期間與前妻和孩子的關(guān)系怎樣？馮偉：不談這些問(wèn)題。

記者：后悔出去逃亡嗎？馮偉：這個(gè)沒(méi)法說(shuō)……生活就是這樣吧。這么多年，有得有失。

記者：能總結(jié)出什么教訓(xùn)？馮偉：現(xiàn)在我總結(jié)一條教訓(xùn)，不要亂簽字，簽字就要負(fù)責(zé)任。

銀行放貸1.26億去向不明 一張擔(dān)保存單系偽造 1億巨款去向不明

許興元，案發(fā)前是一家國(guó)有商業(yè)銀行某支行分理處主任。1996年10月至1997年6月，為增加本單位的存款額并為本單位賺取1．5％左右的體外循環(huán)息差，許興元違反金融管理制度，將吸收的客戶存款1．25億元人民幣不入賬，和本單位資金1300萬(wàn)元人民幣，共計(jì)1．37億元人民幣以單位名義借貸給北京中恒企業(yè)發(fā)展公司等單位使用。案發(fā)后僅追回贓款1133萬(wàn)元，其余 1．26億元去向不明。

經(jīng)審查，案發(fā)地檢察院以非法拆借資金和挪用公款兩項(xiàng)罪名向法院提起公訴。后來(lái)，此案因?挪用公款數(shù)額巨大?改變管轄權(quán)，由市檢二分院審查。擔(dān)保存單系偽造 受理案件后，檢察官像往常一樣認(rèn)真審閱卷宗，起初并沒(méi)覺(jué)得該案有什么特別之處。隨著對(duì)證據(jù)材料的反復(fù)審查，案情逐漸清晰——許興元之所以敢違規(guī)將巨額資金借貸出去，是因用款人提供了一張由一家非銀行金融機(jī)構(gòu)出具的9000萬(wàn)元人民幣存單做擔(dān)保。后經(jīng)鑒定，該存單系偽造。

案情似乎很簡(jiǎn)單 但檢察官和書(shū)記員卻不約而同察覺(jué)到幾個(gè)疑點(diǎn)：用款人是誰(shuí)？偽造的存單究竟是銀行內(nèi)外勾結(jié)的?杰作?，還是許興元被犯罪分子利用？ 關(guān)鍵人物浮出水面

帶著種種疑問(wèn)，檢察官訊問(wèn)了犯罪嫌疑人許興元。許興元供述：他確實(shí)不知道作保的存單是偽造的，只怪自己輕信了朋友，沒(méi)有審核存單的真假。許興元說(shuō)出了那個(gè)所謂的?朋友?，也就是實(shí)際用款人的名字——陸峰。

檢察官憑著職業(yè)敏感馬上意識(shí)到陸峰是揭開(kāi)此案謎團(tuán)的關(guān)鍵人物。只有陸峰到案，才能查清許興元供述的真假，才能查清究竟是銀行內(nèi)外勾結(jié)，還是有組織有目標(biāo)的金融詐騙犯罪團(tuán)伙與國(guó)家工作人員的玩忽職守并存？二分院決定立即向公安機(jī)關(guān)發(fā)出追捕陸峰的監(jiān)督函。挪用公款還是玩忽職守？

隨后，二分院檢察官與基層檢察院、法院和第二中級(jí)人民法院針對(duì)有關(guān)案件定性的問(wèn)題組織了案件討論會(huì)。檢察官認(rèn)為：首先，許興元雖然有挪用公款的行為，但目的并非為個(gè)人使用，而是為了給單位拉存款，給單位賺息差，不具備挪用公款罪的法定要件；其次，如果陸峰到案后查實(shí)許興元確實(shí)是被騙，那么其行為就不構(gòu)成挪用公款罪，而應(yīng)根據(jù)犯罪時(shí)間適用修訂前刑法所規(guī)

第五篇：老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)1

全市各級(jí)各部門(mén)要持續(xù)強(qiáng)化組織發(fā)動(dòng)，堅(jiān)持收官不收兵，嚴(yán)防松弛懈怠，始終做到打擊整治養(yǎng)老詐騙永遠(yuǎn)在路上。

要擰緊“思想之弦”，嚴(yán)防持續(xù)作戰(zhàn)意識(shí)退化

持續(xù)探索群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)、貼近生活的宣傳活動(dòng)，切實(shí)提升宣傳教育針對(duì)性、精準(zhǔn)性、實(shí)效性。把常態(tài)化開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙作為平安建設(shè)重要任務(wù)，推動(dòng)形成求真務(wù)實(shí)、真抓實(shí)干的良好導(dǎo)向。

要持續(xù)強(qiáng)化打擊懲治，防止反彈回潮

聚焦線索深挖，暢通舉報(bào)渠道，及時(shí)有效接收群眾舉報(bào)，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)包案、多警聯(lián)動(dòng)、定期調(diào)度等方式強(qiáng)化大要案攻堅(jiān)，全力做好涉案財(cái)物清運(yùn)、財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集和清退等工作，最大限度挽回受害老年人財(cái)產(chǎn)損失。

要持續(xù)強(qiáng)化規(guī)范整治，鏟除滋生土壤

深化部門(mén)協(xié)作，完善信息共享、協(xié)作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，用制度機(jī)制鞏固深化專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)成果；強(qiáng)化督導(dǎo)檢查，督促各地和行業(yè)主管部門(mén)落實(shí)好打擊整治責(zé)任，確保常態(tài)化打擊整治各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)為黨的二十大勝利召開(kāi)營(yíng)造安全穩(wěn)定的政治社會(huì)環(huán)境。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)2

今年年初，銀川市公安局西夏區(qū)分局立案?jìng)刹橐黄鹕嫦臃欠ㄎ展姶婵畎讣?，嫌疑人以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”獲得高額返利為誘餌騙取中老年客戶133人共計(jì)20xx萬(wàn)元。這是在5月26日召開(kāi)的全區(qū)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)調(diào)度會(huì)上披露的1起涉養(yǎng)老詐騙的刑事案件。此次調(diào)度會(huì)，旨在深入貫徹落實(shí)全國(guó)、全區(qū)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)部署會(huì)、推進(jìn)會(huì)精神，總結(jié)前一階段工作，分析當(dāng)前形勢(shì)，查漏洞、補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，進(jìn)一步凝聚思想共識(shí)，形成強(qiáng)大攻勢(shì)，有力有序有聲有色推動(dòng)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)向縱深發(fā)展。

專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，各地各部門(mén)迅速行動(dòng)、扎實(shí)推進(jìn)，專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)局良好，呈現(xiàn)出安排部署有速度、宣傳發(fā)動(dòng)有熱度、線索摸排有精度、依法打擊有力度、整治范圍有廣度5個(gè)特點(diǎn)。全區(qū)累計(jì)受理12337智能化舉報(bào)平臺(tái)交辦三批次56條線索，均第一時(shí)間分流交辦各市核查，全區(qū)摸排的34條線索均在核查辦理中。目前在偵涉養(yǎng)老詐騙刑事案件4起，涉案金額20xx萬(wàn)元，檢察機(jī)關(guān)審查起訴案件2件2人，提起公訴案件4件9人，追贓挽損182。8萬(wàn)元，法院在審案件1件1人，涉案金額73。8萬(wàn)元，依法打擊戰(zhàn)果初顯。

會(huì)議強(qiáng)調(diào)，專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)已進(jìn)入打擊整治階段關(guān)鍵環(huán)節(jié)，時(shí)間緊、任務(wù)重，決不能有一絲一毫的懈怠。各地各成員單位要進(jìn)一步提升政治站位，切實(shí)增強(qiáng)抓緊抓好專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的責(zé)任感緊迫感。進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，重視程度再提高，工作節(jié)奏再加快，推進(jìn)力度再加大；進(jìn)一步突出重點(diǎn)，緊緊圍繞線索核查處置、依法嚴(yán)厲打擊、行業(yè)隱患排查整治等核心環(huán)節(jié)工作，出重拳、下重手、出實(shí)招硬招、下真功夫；進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任，切實(shí)扛起主體責(zé)任，將專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)作為本地區(qū)平安建設(shè)重點(diǎn)工作，發(fā)揮行業(yè)主管部門(mén)優(yōu)勢(shì)，聚焦本行業(yè)本領(lǐng)域易誘發(fā)養(yǎng)老詐騙違法犯罪問(wèn)題隱患，有詐反詐、有亂治亂，加強(qiáng)分類(lèi)指導(dǎo)，確保精準(zhǔn)施策，協(xié)同推進(jìn)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

要進(jìn)一步堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)任務(wù)措施落實(shí)落細(xì)落地。提升宣傳發(fā)動(dòng)針對(duì)性，持續(xù)營(yíng)造輿論熱度；強(qiáng)化線索篩查甄別，提升摸排核查質(zhì)效；持續(xù)保持打擊聲勢(shì)，迅速形成嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)；深入推進(jìn)行業(yè)整治，堅(jiān)決鏟除問(wèn)題隱患。

要進(jìn)一步強(qiáng)化專(zhuān)項(xiàng)辦作用，全力統(tǒng)籌專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)扎實(shí)高效推進(jìn)。突出科學(xué)謀劃，強(qiáng)化常態(tài)督導(dǎo)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進(jìn)，壓茬用力，確保專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)蹄疾步穩(wěn)、扎實(shí)有序。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)3

為切實(shí)保障老年人的合法權(quán)益，近期以來(lái)，龍城街道在轄區(qū)組織開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，全方位守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”。

據(jù)悉，自5月專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，龍城街道突出宣傳發(fā)動(dòng)、全面排查、精準(zhǔn)防范三個(gè)工作重點(diǎn)，切實(shí)推進(jìn)落實(shí)有效措施。通過(guò)發(fā)放宣傳單、懸掛條幅、各核酸點(diǎn)設(shè)置喇叭宣傳等形式，對(duì)老年人“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警信息。在各社區(qū)重點(diǎn)場(chǎng)所懸掛橫幅50余條，張貼反養(yǎng)老詐騙宣傳海報(bào)500余張，發(fā)放宣傳資料5000余份，入戶走訪300余戶老年人家庭，全覆蓋轄區(qū)各花園小區(qū)、城中村、核酸點(diǎn)等老年人較密集地方，幫助老年人提高法治意識(shí)和識(shí)騙防騙能力。

同時(shí)，依法嚴(yán)打養(yǎng)老詐騙的犯罪，街道專(zhuān)門(mén)開(kāi)通整治養(yǎng)老詐騙舉報(bào)電話（xx）。開(kāi)展不間斷網(wǎng)上巡查，重點(diǎn)巡查針對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP等設(shè)置“套路費(fèi)”，誘導(dǎo)老年人“消費(fèi)”“投資”等涉詐問(wèn)題隱患。對(duì)轄區(qū)內(nèi)共享之家龍城店醫(yī)務(wù)室、居家養(yǎng)老服務(wù)社等養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、涉老“食品”“保健品”以及城市街面張貼養(yǎng)老產(chǎn)品宣傳廣告行為等進(jìn)行排查監(jiān)管。發(fā)動(dòng)社區(qū)網(wǎng)格員，結(jié)合采集“四實(shí)”信息統(tǒng)計(jì)，重點(diǎn)針對(duì)老年老年人開(kāi)展拉網(wǎng)式排查。

下一步，龍城街道將持續(xù)把打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)作為下半年平安建設(shè)的重點(diǎn)工作，進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化措施，持續(xù)推進(jìn)，確保專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)取得扎實(shí)成效。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)4

晉城市打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，市衛(wèi)健委高度重視專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)宣傳工作，在本系統(tǒng)內(nèi)大力開(kāi)展了一系列相關(guān)活動(dòng)，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、廣泛宣傳發(fā)動(dòng)，營(yíng)造濃厚氛圍

一是制定宣傳工作方案，對(duì)各級(jí)衛(wèi)健部門(mén)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)重點(diǎn)宣傳內(nèi)容、活動(dòng)時(shí)間節(jié)點(diǎn)提出明確要求。收集整理20條專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)宣傳標(biāo)語(yǔ)，統(tǒng)一制作專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)主題海報(bào)、折頁(yè)、宣傳品等,豐富各類(lèi)宣傳資料。二是通過(guò)“健康晉城”官微公示舉報(bào)電話、郵箱，發(fā)布各類(lèi)打擊整治養(yǎng)老詐騙信息和幫助老年人識(shí)騙防騙小知識(shí)。利用“市衛(wèi)健系統(tǒng)專(zhuān)項(xiàng)整治群”“創(chuàng)文志愿服務(wù)群”“團(tuán)組織工作群”等各類(lèi)工作群，及時(shí)推送相關(guān)信息、電子宣傳圖片、資料近百份，積極轉(zhuǎn)發(fā)，營(yíng)造氛圍，有效提高群眾知曉率。三是本系統(tǒng)90余家機(jī)構(gòu)通過(guò)電子屏滾動(dòng)播放、懸掛標(biāo)語(yǔ)、張貼海等方式宣傳老年人防詐騙有關(guān)法律法規(guī)、詐騙行為識(shí)別方法，增強(qiáng)老年人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。四是走進(jìn)聯(lián)點(diǎn)共建社區(qū)，組織開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)，向社區(qū)過(guò)往群眾發(fā)放防詐騙相關(guān)宣傳海報(bào)、手冊(cè)、折頁(yè)等宣傳資料累計(jì)發(fā)放4500余份，向各社區(qū)老年居民詳細(xì)講解養(yǎng)老機(jī)構(gòu)違法辦醫(yī)、無(wú)行醫(yī)資質(zhì)擅自開(kāi)展診療的危害性知識(shí)。五是結(jié)合聯(lián)點(diǎn)共建文明志愿服務(wù)活動(dòng)，動(dòng)員各部門(mén)、機(jī)構(gòu)創(chuàng)文志愿者和青年志愿團(tuán)干50多人深入社區(qū)居民家中，零距離面對(duì)面進(jìn)行宣傳，打通防養(yǎng)老詐騙宣傳最后一公里。

二、結(jié)合行業(yè)特點(diǎn),開(kāi)展特色宣傳

一是針對(duì)老年人，特別是農(nóng)村老年群體因防詐識(shí)騙意識(shí)薄弱，對(duì)新生詐騙手法了解不夠而遭受詐騙侵害的現(xiàn)狀，6月24日，深入駐點(diǎn)幫扶鄉(xiāng)鎮(zhèn)——陵川縣楊村鎮(zhèn)，邀請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師為鄉(xiāng)鎮(zhèn)60余名老年人開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)題知識(shí)講座，以不同類(lèi)型的典型案例為線索，為老年人講解如何懂法用法，老人們受益匪淺。二是各級(jí)衛(wèi)健部門(mén)借助醫(yī)療資源優(yōu)勢(shì)，先后組織醫(yī)務(wù)人員深入社區(qū)、公園、養(yǎng)老院為老人進(jìn)行免費(fèi)義診活動(dòng)，并提醒老人，要到正規(guī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)就醫(yī)，從正規(guī)渠道獲取科學(xué)的保健常識(shí)，切勿相信所謂的“神醫(yī)”“江湖郎中”等。三是結(jié)合老年健康宣傳周進(jìn)行防范養(yǎng)老詐騙宣傳，7月各級(jí)衛(wèi)健部門(mén)集中向全市廣大老年群眾宣傳老年健康相關(guān)政策、普及老年健康知識(shí)、提高老年人防騙意識(shí)、打擊整治養(yǎng)老詐騙等內(nèi)容，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳效果。

三、建立長(zhǎng)效機(jī)制,宣傳初顯成效

一是晉城市衛(wèi)健委對(duì)各級(jí)衛(wèi)健系統(tǒng)宣傳發(fā)動(dòng)階段工作情況進(jìn)行綜述報(bào)道，總結(jié)反映各級(jí)、各部門(mén)動(dòng)員部署、宣傳發(fā)動(dòng)、摸排線索以及取得初步成效的情況。二是根據(jù)宣傳方案要求，各縣（市、區(qū)）衛(wèi)體局每月至少開(kāi)展一次相關(guān)宣傳活動(dòng)和至少報(bào)送一篇在當(dāng)?shù)刂髁髅襟w刊登的新聞原發(fā)稿件，并形成“周總結(jié)、周反饋”的工作機(jī)制，做到同步抓，同推進(jìn)。三是通過(guò)一系列宣傳活動(dòng)，有效提升了群眾對(duì)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的知曉率和參與度，一定程度上增強(qiáng)了老年人的防養(yǎng)老詐騙意識(shí)和能力，一定程度上提高了老年群眾對(duì)養(yǎng)老詐騙的認(rèn)識(shí)度和警惕性，各項(xiàng)宣傳活動(dòng)取得了一定的成效。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，各級(jí)衛(wèi)健部門(mén)累計(jì)開(kāi)展集中宣傳和開(kāi)設(shè)專(zhuān)題知識(shí)講座等現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)達(dá)21次，發(fā)放各類(lèi)宣傳資料、宣傳品65000余份，依托主流媒體及衛(wèi)生健康官網(wǎng)、健康晉城官微等平臺(tái)發(fā)布各類(lèi)打擊整治養(yǎng)老詐騙信息和幫助老年人識(shí)騙防騙小知識(shí)31條,其中在太行日?qǐng)?bào)、山西老齡等媒體刊登新聞稿件5條，宣傳覆蓋率約4.5%，受益老年家庭約10%。

四、工作計(jì)劃

晉城市衛(wèi)健委將進(jìn)一步加大專(zhuān)項(xiàng)宣傳工作力度。一是持續(xù)開(kāi)展常態(tài)化宣傳。充分調(diào)動(dòng)系統(tǒng)全部力量，借助醫(yī)療、養(yǎng)老等機(jī)構(gòu)陣地充分發(fā)揮打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)宣傳教育引導(dǎo)作用，繼續(xù)深入公共場(chǎng)所持續(xù)開(kāi)展常態(tài)化防養(yǎng)老詐騙宣傳工作。二是針對(duì)性開(kāi)展特色宣傳。通過(guò)公眾號(hào)、短視頻等新媒體和社會(huì)面宣傳，讓群眾了解專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的重大意義，加大社會(huì)參與。結(jié)合20xx年全市“敬老月”活動(dòng)，向本系統(tǒng)服務(wù)老年群體進(jìn)行節(jié)日慰問(wèn)宣傳，舉辦“防范養(yǎng)老詐騙”相關(guān)主題文藝活動(dòng)。三是鞏固宣傳成果。組織各縣（市、區(qū))衛(wèi)體局和各級(jí)各成員單位，圍繞醫(yī)療、養(yǎng)老領(lǐng)域開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)長(zhǎng)效性、制度化成果，進(jìn)行多種形式的宣傳報(bào)道。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)5

全縣打擊和整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作啟動(dòng)后，縣金服中心嚴(yán)格按照《德安縣打擊和整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)方案》《九江市養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治工作方案》的部署要求，按照職責(zé)任務(wù)分工，采取建機(jī)制、嚴(yán)排查、強(qiáng)教育等措施，在全縣開(kāi)展了養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治工作，助推全縣打擊和整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)走向深入?，F(xiàn)將有關(guān)工作總結(jié)如下：

一、工作開(kāi)展情況

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，全面安排部署。成立了全縣養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治工作辦公室，縣處非辦主任高麗敏同志兼任專(zhuān)項(xiàng)整治辦主任，縣金服中心、縣民政局、縣銀監(jiān)組、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣網(wǎng)信辦及其他有關(guān)單位為成員，在縣處非領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。制定下發(fā)了《德安縣養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治工作方案》《德安縣養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和整治工作方案》《關(guān)于組織開(kāi)展防范養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資集中宣傳活動(dòng)的通知》。各成員單位明確一名分管領(lǐng)導(dǎo)和一名工作人員，具體負(fù)責(zé)整治工作。

縣委常委、常務(wù)副縣長(zhǎng)、縣處非領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)周緯華同志高度重視防范非法集資工作，多次主持召開(kāi)會(huì)議，要求各單位增強(qiáng)責(zé)任感，積極做好金融放貸、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資防范整治工作。

（二）強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，深挖細(xì)查摸線索?？h處非辦一方面加強(qiáng)與市金融辦的聯(lián)系匯報(bào)，接受業(yè)務(wù)指導(dǎo)，一方面組織各處非成員單位按照責(zé)任分工開(kāi)展各轄區(qū)、各行業(yè)養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專(zhuān)項(xiàng)排查，并及時(shí)公布了養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資舉報(bào)電話?？h公安局對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)行為進(jìn)行全面排查，并對(duì)存量案件和線索進(jìn)行深挖排查，未發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)；縣民政局對(duì)全縣民政備案的敬老院等養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面摸排，未發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)；縣網(wǎng)信辦安排專(zhuān)人7x24小時(shí)值守網(wǎng)絡(luò)輿情系統(tǒng)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)關(guān)鍵詞進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，5月份突擊檢查9家互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及重點(diǎn)場(chǎng)所，未發(fā)現(xiàn)侵害老年人合法權(quán)益的涉非問(wèn)題；縣市監(jiān)局對(duì)全縣24家相關(guān)的經(jīng)營(yíng)戶摸排，未發(fā)現(xiàn)商家有吸收老年人資金行為；縣住建局對(duì)全縣30個(gè)項(xiàng)目工地、23個(gè)房產(chǎn)樓盤(pán)及56家物業(yè)小區(qū)下發(fā)自查整改通知，要求各企業(yè)自查養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資行為，5月初，對(duì)各企業(yè)開(kāi)展了養(yǎng)老詐騙自查情況的抽查，抽查比例20%，未發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資問(wèn)題。

（三）強(qiáng)化宣傳教育，提升防范意識(shí)與能力。在今年春節(jié)期間防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和宣教工作基礎(chǔ)上，縣處非辦又制定下發(fā)養(yǎng)老領(lǐng)域集中宣傳活動(dòng)方案和非法集資宣傳月活動(dòng)方案，組織開(kāi)展高頻度宣傳教育活動(dòng)。

1、開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)宣傳。在縣政府網(wǎng)發(fā)布“養(yǎng)老”風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，在德安縣政務(wù)公眾號(hào)推送省打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室制作的“防詐寶典”短視頻，組織各鄉(xiāng)鎮(zhèn)觀看省金融監(jiān)管局聯(lián)合北京金信網(wǎng)銀公司舉辦的“關(guān)愛(ài)養(yǎng)老防詐騙”公益宣傳直播，多方引導(dǎo)干群識(shí)騙防騙，增強(qiáng)“防詐免疫力”。

2、開(kāi)展集中宣傳。5月13日在義峰山公園參加縣公安局組織的“5.15”全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，6月15日，在義峰山公園組織20余家單位舉辦“守住錢(qián)袋子·護(hù)好幸福家”為主題的集中宣傳日活動(dòng)，向群眾宣傳防范“養(yǎng)老”詐騙知識(shí)，派發(fā)防范非法集資、防范養(yǎng)老詐騙等宣傳資料20xx余份，視頻播放防范知識(shí)30余次，贈(zèng)送環(huán)保袋、扇子等宣傳品20xx余份，解答法律咨詢39人次。集中宣傳日活動(dòng)開(kāi)展情況分別獲學(xué)習(xí)強(qiáng)國(guó)、新華網(wǎng)總網(wǎng)、鳳凰網(wǎng)、江西衛(wèi)視2套報(bào)道。

3、開(kāi)展流動(dòng)宣傳。5月22至24日，在九江市處非辦的指導(dǎo)下，縣處非辦聯(lián)合轄內(nèi)7個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)開(kāi)展了9場(chǎng)次“投教防騙進(jìn)社區(qū)”藍(lán)馬甲公益宣傳活動(dòng)，該活動(dòng)主要通過(guò)“五個(gè)一”宣傳模式（一臺(tái)大篷車(chē)、一個(gè)微型展覽、一個(gè)防非反詐集市、一個(gè)“小課堂”、一支“藍(lán)馬甲”志愿宣傳隊(duì)）向群眾宣講防騙防詐知識(shí)。6月20日，中央二套經(jīng)濟(jì)半小時(shí)欄目，7分鐘介紹我縣藍(lán)馬甲公益活動(dòng)開(kāi)展情況。

二、存在的問(wèn)題

（一）宣傳教育的覆蓋面還不足，適合老年人的，喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳不多，提升老人識(shí)騙防騙的能力還有很多工作要做。

（二）部門(mén)間協(xié)調(diào)配合還要加強(qiáng)，信息共享不及時(shí)，不利于快速識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)警。

三、下步打算

下一步，我縣將進(jìn)一步提高政治站位，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，深入推進(jìn)養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資整治工作。

一是加大重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)行為的排查。依托“贛金鷹眼”“金融機(jī)構(gòu)大額資金異動(dòng)平臺(tái)”、各處非單位的排查以及群眾舉報(bào)，收集問(wèn)題線索，制定工作臺(tái)賬，進(jìn)行銷(xiāo)號(hào)整治。

二是加強(qiáng)協(xié)同處置。強(qiáng)化與公安、人行、銀監(jiān)等部門(mén)的溝通對(duì)接，協(xié)同有關(guān)部門(mén)做好養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件處置工作。

三是加強(qiáng)宣傳教育。把老年人作為重點(diǎn)宣傳教育對(duì)象，通過(guò)各類(lèi)媒介載體，開(kāi)展貼近基層、貼近群眾、貼近生活形式多樣的活動(dòng)，推動(dòng)宣傳教育活動(dòng)進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村組、進(jìn)家庭，特別是要對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和入住老人進(jìn)行常態(tài)化宣傳。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)6

打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，準(zhǔn)格爾旗市場(chǎng)監(jiān)督管理局高度重視此項(xiàng)工作，結(jié)合工作實(shí)際，制定了工作方案，組織相關(guān)內(nèi)設(shè)股室深入開(kāi)展整治，各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。

一是強(qiáng)化涉老食品、保健品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管。進(jìn)一步加大對(duì)涉老食品、保健品等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)的監(jiān)督檢查力度，全面落實(shí)企業(yè)質(zhì)量安全主體責(zé)任，嚴(yán)格要求企業(yè)執(zhí)行“食品”“保健品”索證索票制度。嚴(yán)厲查處涉老“食品”“保健品”的`標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)、功效和宣傳材料等虛假宣傳行為，強(qiáng)化企業(yè)守法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)意識(shí)，切實(shí)保障消費(fèi)者合法權(quán)益和消費(fèi)安全。強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)監(jiān)管，加大網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域相關(guān)違法線索，立即進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)違法案件查處。截至目前，共檢查涉老“食品”“保健食品”經(jīng)營(yíng)主體37戶次，出動(dòng)執(zhí)法人員123人次，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題1個(gè)，主要是索證索票不齊全，下達(dá)責(zé)令改正通知書(shū)2份，已限期完成整改。

二是強(qiáng)化涉老食品、保健品市場(chǎng)消費(fèi)環(huán)境監(jiān)管。嚴(yán)格規(guī)范直銷(xiāo)行為。對(duì)直銷(xiāo)企業(yè)經(jīng)銷(xiāo)商進(jìn)行提醒告誡，嚴(yán)禁虛假宣傳和夸大產(chǎn)品功能，不得將保健品功能與疫情防控、病毒防治掛鉤。開(kāi)展老年消費(fèi)市場(chǎng)違法行為專(zhuān)項(xiàng)檢查，聚焦民生和新消費(fèi)領(lǐng)域中的熱點(diǎn)問(wèn)題，嚴(yán)厲查處假借健康講座、專(zhuān)家義診、免費(fèi)體檢、贈(zèng)送禮品等形式，向老年消費(fèi)者推銷(xiāo)食品、保健品、偽高科技產(chǎn)品，并對(duì)產(chǎn)品做虛假或者引人誤解的商業(yè)宣傳的行為。以“保健”為名推銷(xiāo)普通商品、偽高科技產(chǎn)品、保健理療，宣稱(chēng)有疾病治療或者功能等侵害老年人群體合法權(quán)益的行為。虛假宣傳金銀箔粉可食用的違法行為。使用“協(xié)和”“同仁”等知名醫(yī)院標(biāo)識(shí)欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)問(wèn)題。強(qiáng)化消費(fèi)糾紛處置，及時(shí)調(diào)解處置涉老食品、保健品相關(guān)投訴舉報(bào)，切實(shí)維護(hù)好老年群體的合法權(quán)益。

三是強(qiáng)化宣傳教育、努力形成社會(huì)共治氛圍。執(zhí)法人員走進(jìn)商場(chǎng)、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、藥店等經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所向廣大消費(fèi)群體普及藥品及保健食品安全常識(shí)、相關(guān)法律法規(guī)，重點(diǎn)向廣大老年消費(fèi)群體宣貫“保健食品不是藥物，不能代替藥物治療疾病”的觀念，提升老年人防騙能力。通過(guò)微信公眾號(hào)、LED屏等媒介，圖文并茂宣傳各類(lèi)養(yǎng)老騙局，提高人民群眾防范養(yǎng)老詐騙的能力，營(yíng)造打擊整治養(yǎng)老詐騙濃厚的社會(huì)氛圍。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)7

為認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市指示精神，依法嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙違法犯罪，切實(shí)維護(hù)好老年人的合法權(quán)益，維護(hù)全區(qū)社會(huì)大局穩(wěn)定。山城區(qū)結(jié)合“無(wú)詐城市”創(chuàng)建，堅(jiān)持“防”“整”“打”三同步工作基調(diào)，確保專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)各項(xiàng)工作措施落到實(shí)處。

一是堅(jiān)持宣傳先行，以“防”為主。以55周歲以上的老年人群重點(diǎn)，通過(guò)懸掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳單及宣傳冊(cè)、制作宣傳視頻等形式，援引典型案例，向老年人群體普及“保健品”騙局、“投資理財(cái)”騙局、“低價(jià)旅游”騙局、“黃昏戀”騙局等常見(jiàn)養(yǎng)老詐騙手段，提醒老年人守護(hù)好自己的錢(qián)袋子，切勿因貪圖小便宜落入詐騙圈套。截止目前，全區(qū)共發(fā)放各類(lèi)宣傳手冊(cè)1300余份，制作反詐視頻2個(gè)，共走訪老年群體430余人。

二是堅(jiān)持行業(yè)牽頭，以“整”為主。由民政局、市場(chǎng)監(jiān)管分局牽頭，重點(diǎn)對(duì)轄區(qū)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行逐一排查，要求其規(guī)范自身，堅(jiān)決不參與涉及非法集資、詐騙的違法金融活動(dòng)；開(kāi)展非法金融內(nèi)部自查，切實(shí)防止機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理服務(wù)人員參與非法金融活動(dòng)。經(jīng)排查，全區(qū)現(xiàn)有養(yǎng)老機(jī)構(gòu)共9家，且均以公益服務(wù)項(xiàng)目為主，資金流向均安全、可靠，經(jīng)營(yíng)良好，不存在資金對(duì)外投資等違規(guī)現(xiàn)象，居家養(yǎng)老服務(wù)設(shè)施不存在辦理會(huì)員卡、收取會(huì)費(fèi)情況，均暫未發(fā)現(xiàn)非法集資等涉詐情況。

三是堅(jiān)持依法懲治，以“打”為主。通過(guò)及時(shí)向群眾公布全區(qū)打擊整治養(yǎng)老詐騙舉報(bào)熱線電話和電子郵箱，確保受騙群眾有暢通的舉報(bào)渠道。同時(shí)，由各鎮(zhèn)辦和處非辦提供信息，對(duì)存在涉詐嫌疑的線索案件由公安機(jī)關(guān)快速出擊、快偵快辦，通過(guò)嚴(yán)厲打擊和推進(jìn)溯源治理相結(jié)合，共同推進(jìn)養(yǎng)老領(lǐng)域行業(yè)亂象綜合治理，及時(shí)清除安全隱患，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

下一步，山城區(qū)將持續(xù)開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，掀起預(yù)防養(yǎng)老詐騙的犯罪強(qiáng)大攻勢(shì)，進(jìn)一步建立完善宣傳、排查、整治常態(tài)化工作機(jī)制，織密織牢防范詐騙安全網(wǎng)，共筑老年人生活防護(hù)線，為廣大老年人安享幸福晚年?duì)I造良好社會(huì)環(huán)境。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)8

日前，省市場(chǎng)監(jiān)管局在全省市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)部署深入推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，依法嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙違法行為，延伸治理侵害老年人合法權(quán)益的涉詐亂象問(wèn)題。

專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)自今年4月開(kāi)始，為期半年，整治涉老“食品”“保健品”等領(lǐng)域涉詐問(wèn)題隱患，重點(diǎn)打擊以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”、開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”等名義的傳銷(xiāo)、制售偽劣商品等違法行為；假借專(zhuān)家義診、免費(fèi)旅游、健康咨詢講座等方式推銷(xiāo)“保健”產(chǎn)品、偽高科技產(chǎn)品，虛假宣傳金銀箔粉可食用，使用“協(xié)和”“同仁”等知名醫(yī)院標(biāo)識(shí)欺騙、誤導(dǎo)老年群體消費(fèi)等違法行為；未經(jīng)審查發(fā)布或變相發(fā)布虛假醫(yī)療廣告等違法行為。

專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，全省市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)已立案查處涉老“食品”“保健品”違法案件266件，排查存在涉老苗頭性問(wèn)題9個(gè)，移送司法機(jī)關(guān)依法打擊問(wèn)題2個(gè)，開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙宣傳、研判等活動(dòng)60余次，發(fā)放宣傳手冊(cè)、宣傳物品1萬(wàn)余份。

省市場(chǎng)監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，全省市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)將繼續(xù)加強(qiáng)事前事中事后監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊涉老領(lǐng)域虛假宣傳、傳銷(xiāo)、價(jià)格欺詐等違法行為，切實(shí)維護(hù)老年人合法權(quán)益，促進(jìn)涉老市場(chǎng)健康發(fā)展。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)9

為切實(shí)保障老年人合法權(quán)益，幫助老年人捂緊“錢(qián)袋子”，為廣大老年人安享晚年?duì)I造良好的社會(huì)環(huán)境，休寧縣民政局采取多種方式，扎實(shí)開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

精心組織部署

將開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)納入全年民政工作重點(diǎn)，縣民政局主要負(fù)責(zé)同志下沉一線，分管負(fù)責(zé)同志一線調(diào)度，親自安排部署開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，成立專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確定專(zhuān)職業(yè)務(wù)人員，確保思想認(rèn)識(shí)到位、任務(wù)分解到位、線索摸排到位、責(zé)任分工到位。

廣泛深入宣傳

印制《養(yǎng)老詐騙防范指南》、《致廣大老年朋友的一封信》等，在民政局網(wǎng)站公開(kāi)、老年人活動(dòng)場(chǎng)所發(fā)放，通過(guò)在養(yǎng)老機(jī)構(gòu)懸掛橫幅、發(fā)放宣傳資料、張貼反詐海報(bào)等方式，提高老年人防范養(yǎng)老詐騙的知曉率和普及率。

加強(qiáng)排查整治

通過(guò)查閱資料、電話詢問(wèn)等方式，對(duì)全縣已登記備案的13家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、未經(jīng)登記但經(jīng)營(yíng)范圍涉及養(yǎng)老服務(wù)的11家企業(yè)和服務(wù)場(chǎng)所進(jìn)行全覆蓋排查，做到排查覆蓋率100%。重點(diǎn)排查以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名，誘騙老年人以“辦卡”“充值”“投資”等形式預(yù)交高額費(fèi)用的行為。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)10

9月28日，莆田市召開(kāi)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作總結(jié)會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)貫徹全國(guó)、全省打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作總結(jié)會(huì)精神，總結(jié)我市取得成效，部署常態(tài)化開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙工作。市委常委、政法委書(shū)記鄭加清主持會(huì)議并講話，副市長(zhǎng)、市公安局局長(zhǎng)陳文榮參加。

會(huì)議指出，專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，全市各級(jí)各成員單位緊盯目標(biāo)任務(wù)，以高度的政治自覺(jué)、有力的工作舉措、緊密的.協(xié)同聯(lián)動(dòng)，堅(jiān)持依法打擊、整治規(guī)范、宣傳教育“三箭齊發(fā)”、壓茬推進(jìn)，有力打擊遏制養(yǎng)老詐騙違法犯罪，取得了明顯成效。

會(huì)議強(qiáng)調(diào)：

一要堅(jiān)持一以貫之，不放松、不收兵。

打擊整治養(yǎng)老詐騙永遠(yuǎn)在路上，全市各級(jí)各成員單位要堅(jiān)決貫徹落實(shí)常態(tài)化開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙工作部署要求，思想不松懈、行動(dòng)不松勁、責(zé)任不松動(dòng)，全力維護(hù)老年人合法權(quán)益，為廣大老年人安享幸福晚年?duì)I造良好社會(huì)環(huán)境。

二要緊盯重點(diǎn)工作，抓常態(tài)、常態(tài)抓。

以完善“六大長(zhǎng)效機(jī)制”為抓手，堅(jiān)持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，常態(tài)化開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙工作?！耙圆榇偾濉保B(tài)推進(jìn)線索核查。暢通養(yǎng)老詐騙舉報(bào)通道，廣泛收集群眾反映線索問(wèn)題，常態(tài)化做好線索摸排辦理，早發(fā)現(xiàn)、早核實(shí)、早處置。“以打促建”，常態(tài)推進(jìn)依法打擊?？偨Y(jié)固化專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的好經(jīng)驗(yàn)好做法，強(qiáng)化案件攻堅(jiān)、追贓挽損，健全完善跨部門(mén)線索移交、協(xié)同打擊等機(jī)制，保持對(duì)養(yǎng)老詐騙違法犯罪行為的嚴(yán)懲高壓態(tài)勢(shì)?！耙怨艽僦巍保B(tài)推進(jìn)行業(yè)整治。持續(xù)深入開(kāi)展行業(yè)治理，常態(tài)開(kāi)展行業(yè)問(wèn)題隱患排查，完善行業(yè)監(jiān)管機(jī)制和管理服務(wù)規(guī)范，形成長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)標(biāo)本兼治。“以宣促防”，常態(tài)推進(jìn)宣傳教育。結(jié)合市委實(shí)施“黨建引領(lǐng)、夯基惠民”工程，充分發(fā)揮基層組織、綜治中心、網(wǎng)格員等力量作用，將涉老反詐宣傳教育工作落到最小治理單元、最后責(zé)任主體，向更多人群、更廣群體傳播。

三要壓實(shí)責(zé)任鏈條，勇?lián)?dāng)、善作為。

將常態(tài)化打擊整治養(yǎng)老詐騙工作作為平安建設(shè)重要任務(wù)，持續(xù)壓實(shí)屬地責(zé)任、行業(yè)主管單位責(zé)任，確保各項(xiàng)工作措施落地見(jiàn)效，以實(shí)際行動(dòng)迎接黨的二十大勝利召開(kāi)。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)11

為貫徹落實(shí)全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)部署會(huì)議要求，官渡區(qū)文化和旅游市場(chǎng)綜合執(zhí)法大隊(duì)聚焦老年旅游、藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)等領(lǐng)域涉詐問(wèn)題，深入推進(jìn)開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，切實(shí)維護(hù)老年人合法權(quán)益。

區(qū)文化和旅游市場(chǎng)綜合執(zhí)法大隊(duì)高度重視整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，結(jié)合職責(zé)職能擬制行動(dòng)方案，召開(kāi)工作部署會(huì)議，對(duì)開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)作出具體安排。20xx年以來(lái)，出動(dòng)工作人員372人次，檢查旅行社124家次。圍繞整治老年旅游、藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)等領(lǐng)域涉詐問(wèn)題隱患，加強(qiáng)旅游市場(chǎng)監(jiān)管，依法查處虛假宣傳等違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。

區(qū)文化和旅游市場(chǎng)綜合執(zhí)法大隊(duì)聚焦與老年群體旅游消費(fèi)密切相關(guān)領(lǐng)域，加強(qiáng)執(zhí)法檢查和日常巡查，整治侵害老年人權(quán)益的違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)查未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)旅行社業(yè)務(wù)、“不合理低價(jià)游”等侵害老年人權(quán)益的違法經(jīng)營(yíng)行為。

通過(guò)加大對(duì)虛假宣傳、虛假違法廣告、消費(fèi)欺詐等行為的查處力度；重點(diǎn)打擊以藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)為名實(shí)施詐騙、非法集資、非法傳銷(xiāo)等藝術(shù)品市場(chǎng)；對(duì)涉及旅行社以預(yù)付卡、會(huì)員費(fèi)、理財(cái)產(chǎn)品等形式誘導(dǎo)老年人“消費(fèi)”“投資”等涉及養(yǎng)老詐騙的違法違規(guī)的行為，注重發(fā)揮監(jiān)管作用。扎實(shí)推進(jìn)轄區(qū)內(nèi)旅游市場(chǎng)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，同時(shí)持續(xù)對(duì)老年人進(jìn)行教育引導(dǎo)，切實(shí)增強(qiáng)老年人防范意識(shí)，提高老年人識(shí)騙、防騙能力。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)12

隨著我國(guó)人口老齡化的加速，老年消費(fèi)不斷上升，一些不法分子把非法盈利的目光也聚焦到老年人身上。近年來(lái)，各類(lèi)假借“養(yǎng)老”之名的詐騙的犯罪高發(fā)，給老年人造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和精神痛苦，影響了社會(huì)穩(wěn)定。5月20日，最高人民法院召開(kāi)全國(guó)法院系統(tǒng)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)會(huì)議，為深入貫徹落實(shí)會(huì)議精神，肥西法院多措并舉，扎實(shí)開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，助推平安肥西建設(shè)。

提高政治站位，加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)

堅(jiān)持宣傳教育、依法打擊、整治規(guī)范“三箭齊發(fā)”，緊密結(jié)合本地實(shí)際，第一時(shí)間制定《肥西縣人民法院打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí)，注重人力保障，確定一名分管院領(lǐng)導(dǎo)具體主抓，并明確刑庭一名同志作為專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的聯(lián)絡(luò)員。聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)信息報(bào)送、上傳下達(dá)等工作任務(wù)，并適時(shí)與縣專(zhuān)項(xiàng)辦對(duì)接，發(fā)揮統(tǒng)籌謀劃、協(xié)調(diào)推動(dòng)、督辦落實(shí)等職能作用。

強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)，提高防騙意識(shí)

通過(guò)老年人喜聞樂(lè)道、樂(lè)于接受的方式開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)，充分運(yùn)用院微信公眾號(hào)、微博、電子滾動(dòng)屏等多媒體手段發(fā)布涉老詐騙的提示、預(yù)警信息，在院機(jī)關(guān)和三個(gè)派出法庭的宣傳欄張貼海報(bào)，揭露養(yǎng)老詐騙的“套路”和“話術(shù)”。同時(shí)，堅(jiān)持執(zhí)法辦案和法治宣傳相結(jié)合，借助庭審機(jī)會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)以案說(shuō)法，借案普法，向相關(guān)人員宣傳養(yǎng)老詐騙的危害和預(yù)防措施。

發(fā)揮審判職能，全力追贓挽損

對(duì)近年來(lái)已結(jié)、未結(jié)的涉養(yǎng)老詐騙案件進(jìn)行排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題線索并按程序進(jìn)行處理。對(duì)正在審理的一起涉保健品養(yǎng)老詐騙案件，充分聽(tīng)取辯護(hù)人意見(jiàn)，加快辦案節(jié)奏，確保案件三個(gè)效果的統(tǒng)一。把握審判工作重點(diǎn)，抽調(diào)精干力量組成專(zhuān)業(yè)合議庭，堅(jiān)持以事實(shí)為根據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩，嚴(yán)格依法辦案；加強(qiáng)審執(zhí)協(xié)調(diào)力度，全力追贓挽損，最大限度地減少受害人經(jīng)濟(jì)損失。

發(fā)出司法建議，參與綜合治理

把案件辦理同社會(huì)治安綜合治理、平安建設(shè)等工作結(jié)合起來(lái)，營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。結(jié)合近年來(lái)此類(lèi)案件的發(fā)案特點(diǎn)，加強(qiáng)府院聯(lián)動(dòng)，就實(shí)踐中易發(fā)多發(fā)的“保健品”領(lǐng)域養(yǎng)老詐騙的犯罪問(wèn)題，向行業(yè)主管部門(mén)發(fā)出司法建議，有力推動(dòng)養(yǎng)老詐騙的犯罪的綜合預(yù)防和社會(huì)綜合治理工作。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)13

自今年4月開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室會(huì)同各地各有關(guān)部門(mén)堅(jiān)持依法打擊、整治規(guī)范、宣傳教育“三箭齊發(fā)”，打了一場(chǎng)打擊整治養(yǎng)老詐騙整體戰(zhàn)、攻堅(jiān)戰(zhàn)，取得了明顯的階段性成效。全國(guó)共立案?jìng)赊k養(yǎng)老詐騙刑事案件41090起、破案39294起，打掉犯罪團(tuán)伙4735個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人6.6萬(wàn)余人，提起公訴8516人，一審判決案件1645起4523人，追回贓款308億余元，養(yǎng)老詐騙違法犯罪得到有力打擊遏制。各地各有關(guān)部門(mén)共排查發(fā)現(xiàn)涉詐問(wèn)題隱患23169個(gè)，已整治完成22398個(gè)，整治率96.7%，養(yǎng)老領(lǐng)域涉詐亂象得到有效整治。全社會(huì)反詐防詐意識(shí)明顯增強(qiáng)，“不敢騙、不能騙、騙不了”的良好態(tài)勢(shì)初步形成。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局調(diào)查顯示，82%的群眾認(rèn)為養(yǎng)老領(lǐng)域各種亂象減少，群眾對(duì)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的滿意度達(dá)86%。

對(duì)于下一步如何常態(tài)化開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙工作，陳一新強(qiáng)調(diào)要堅(jiān)持完善“六大長(zhǎng)效機(jī)制”，更加有力有效維護(hù)老年人合法權(quán)益。

完善線索核查機(jī)制。

要常態(tài)化暢通舉報(bào)渠道、開(kāi)展線索摸排、壓實(shí)線索核查辦理責(zé)任，為常態(tài)化打擊整治養(yǎng)老詐騙違法犯罪提供精準(zhǔn)指引。

完善依法打擊機(jī)制。

要堅(jiān)持打早打小，露頭就打，對(duì)養(yǎng)老詐騙違法犯罪保持嚴(yán)懲高壓態(tài)勢(shì)。要堅(jiān)持精準(zhǔn)打擊、打深打透，全力追贓挽損，把老年人損失降到最低。

完善行業(yè)治理機(jī)制。

要持續(xù)深化部門(mén)協(xié)作，完善信息共享、協(xié)作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，常態(tài)化開(kāi)展聯(lián)合摸排、聯(lián)合執(zhí)法、聯(lián)合懲戒、聯(lián)合攻堅(jiān)，消除監(jiān)管盲區(qū)、增強(qiáng)治理合力，不斷提高相關(guān)行業(yè)依法治理水平。

完善宣傳教育機(jī)制。

要把打擊整治養(yǎng)老詐騙宣傳教育納入各地普法計(jì)劃，將易受騙老人作為重點(diǎn)對(duì)象，綜合運(yùn)用各類(lèi)媒體，深入揭批養(yǎng)老詐騙套路手法，幫助老年人提高識(shí)騙防騙意識(shí)和能力。

完善責(zé)任落實(shí)機(jī)制。

各級(jí)黨委和政府要承擔(dān)好屬地責(zé)任，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌推進(jìn)常態(tài)化打擊整治養(yǎng)老詐騙各項(xiàng)工作；各有關(guān)部門(mén)要承擔(dān)好主體責(zé)任，做到每年都有部署、有重點(diǎn)、有措施、有檢查、有效果。

完善考核評(píng)價(jià)機(jī)制。

要把打擊整治養(yǎng)老詐騙納入平安建設(shè)考評(píng)體系，激勵(lì)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)。要及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和短板弱項(xiàng)，加強(qiáng)督促指導(dǎo)、跟蹤督辦。要注重群眾評(píng)價(jià)，確保常態(tài)化打擊整治的各項(xiàng)工作合民意、得民心。

全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)辦副主任、各成員單位有關(guān)負(fù)責(zé)同志在主會(huì)場(chǎng)參加會(huì)議，各?。ㄊ?、區(qū)）及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)黨委政法委書(shū)記、省級(jí)專(zhuān)項(xiàng)辦和有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)同志在分會(huì)場(chǎng)參加會(huì)議。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)14

9月28日上午，縣委常委、政法委書(shū)記洪波主持召開(kāi)閩清縣打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)總結(jié)會(huì),各成員單位分管領(lǐng)導(dǎo)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政法委員及縣專(zhuān)項(xiàng)辦負(fù)責(zé)同志參加會(huì)議。

會(huì)上，洪波書(shū)記全面總結(jié)了自今年4月開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)取得的成效經(jīng)驗(yàn)，并就下一步常態(tài)化推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙工作作出部署。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各單位要切實(shí)履行職能，把常態(tài)化打擊整治養(yǎng)老詐騙行動(dòng)引向深入，為全方位推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造安全穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。

一要堅(jiān)持建章立制不弱化。

各成員單位要鞏固深化打擊整治成果，把專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中的成功經(jīng)驗(yàn)固化為政策制度，完善線索核查、依法打擊、行業(yè)治理、宣傳教育、責(zé)任落實(shí)、考核評(píng)價(jià)六大機(jī)制，堅(jiān)持邊打、邊治、邊建，確保任務(wù)措施落實(shí)落細(xì)。

二要堅(jiān)持行業(yè)整治不懈怠。

各行業(yè)主管部門(mén)要常態(tài)化開(kāi)展隱患排查、執(zhí)法檢查，聚焦重點(diǎn)工作，對(duì)養(yǎng)老住房虛假?gòu)V告、“黑機(jī)構(gòu)”、非法行醫(yī)等突出問(wèn)題，加大查處和打擊力度。政法部門(mén)要持續(xù)運(yùn)用好“三書(shū)一函”，做好風(fēng)險(xiǎn)提示，壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保常治長(zhǎng)效。

三要堅(jiān)持營(yíng)造聲勢(shì)不停頓。

要經(jīng)常性把打擊整治養(yǎng)老詐騙宣傳教育與“平安三率”宣傳等結(jié)合起來(lái)，將易受騙老人作為重點(diǎn)對(duì)象，常態(tài)化宣傳典型案例、反詐知識(shí)，深入揭批養(yǎng)老詐騙套路手法，幫助老年人提高識(shí)騙防騙意識(shí)和能力，確保輿論宣傳有聲有色。

老年人防詐騙活動(dòng)總結(jié)15

打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，淮安市以扎實(shí)的作風(fēng)、得力的舉措，高站位組織領(lǐng)導(dǎo)、高標(biāo)準(zhǔn)安排部署、高質(zhì)量推動(dòng)落實(shí)，專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)整體呈現(xiàn)推進(jìn)有力度、宣傳有聲勢(shì)、打擊有成效的良好態(tài)勢(shì)，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)老百姓的“養(yǎng)老錢(qián)”。

多措并舉擠壓“行騙空間”

專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，淮安市深入開(kāi)展調(diào)研，傾聽(tīng)基層聲音，針對(duì)行騙手段、慣用套路有的放矢地開(kāi)展宣傳，進(jìn)公園、進(jìn)超市、進(jìn)家門(mén)，全方位、多渠道宣傳養(yǎng)老詐騙手法。

“天上不會(huì)掉餡餅，小恩小惠是陷阱。中獎(jiǎng)信息不要聽(tīng)，注意全是鬼把戲?！痹诤闈蓞^(qū)曹莊村新時(shí)代文明實(shí)踐站，全省“普法達(dá)人”袁志西通過(guò)“說(shuō)唱”形式開(kāi)展整治養(yǎng)老詐騙普法宣傳。

淮安市堅(jiān)持將宣傳發(fā)動(dòng)工作貫穿專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)始終，綜合運(yùn)用傳統(tǒng)媒體和新媒體等多種手段開(kāi)展反詐宣傳，累計(jì)組織宣傳活動(dòng)391場(chǎng)次、印發(fā)宣傳品143萬(wàn)份、發(fā)送防詐宣傳短信110萬(wàn)條、發(fā)布網(wǎng)絡(luò)宣傳作品688件，切實(shí)提升全社會(huì)防范養(yǎng)老詐騙意識(shí)和能力。

標(biāo)本兼治凈化社會(huì)環(huán)境

淮安經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院在審理王某等詐騙案中，發(fā)現(xiàn)不法分子在農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)擺攤設(shè)點(diǎn)，虛構(gòu)“蜂蜜膏”具有治療哮喘、關(guān)節(jié)炎等功效，誘騙老年人以高價(jià)購(gòu)買(mǎi)，侵害老年人權(quán)益。為防止老年人上當(dāng)受騙，經(jīng)開(kāi)區(qū)法院及時(shí)向市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)通報(bào)相關(guān)情況，并提出司法建議。

全市政法機(jī)關(guān)延伸審判職能，結(jié)合案件審判，深入分析養(yǎng)老詐騙的犯罪成因，針對(duì)問(wèn)題提出司法建議。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)期間，全市法院共發(fā)出司法建議8份，為推動(dòng)行業(yè)治理、源頭治理、依法治理貢獻(xiàn)司法智慧。

全方位挖掘線索。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，淮安深挖案件線索，以城鄉(xiāng)基層為重點(diǎn)，以鎮(zhèn)（街道）為單位，深入村（社區(qū)），開(kāi)展養(yǎng)老詐騙違法犯罪問(wèn)題線索大排查、大起底、大核查，本地自排線索53條、核查有效線索19條。

全鏈條源頭治理?；窗簿o盯養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊(cè)、項(xiàng)目審核等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，進(jìn)一步壓實(shí)行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管部門(mén)在市場(chǎng)準(zhǔn)入、廣告管理、資金監(jiān)管和動(dòng)態(tài)管理等方面的主體責(zé)任，構(gòu)建覆蓋事前事中事后全鏈條源頭治理體系。

全領(lǐng)域凈化生態(tài)。加快分類(lèi)處置，整治一批養(yǎng)老領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)不規(guī)范、存在詐騙苗頭隱患的機(jī)構(gòu)與企業(yè)，對(duì)涉嫌犯罪行為的，及時(shí)移送政法機(jī)關(guān)依法處理。深化“三書(shū)一函”在行業(yè)亂象整治中的重要作用，對(duì)涉及多部門(mén)監(jiān)管領(lǐng)域的問(wèn)題隱患，組織開(kāi)展聯(lián)合摸排、聯(lián)合執(zhí)法、聯(lián)合懲戒行動(dòng)，確保各司其職、各盡其責(zé)。

以打開(kāi)路打出聲威成效

“謝謝警察同志，幫我們把錢(qián)追回來(lái)，你們真是好樣的。”日前，漣水縣市民孫先生和4名老年人專(zhuān)程到漣水縣公安局，向?yàn)槠渥坊乇或_財(cái)物的辦案民警表示感謝。幾天前，孫先生被兩名男子以倒賣(mài)“玉蟾蜍”可以獲利為名騙取1500元。漣水縣公安局緊抓線索不放，梳理發(fā)現(xiàn)類(lèi)似案件數(shù)十起。通過(guò)研判偵查，成功搗毀一個(gè)專(zhuān)門(mén)針對(duì)老人詐騙的流竄作案團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，帶破詐騙留守老人案件30余起，追繳涉案贓款3萬(wàn)余元。

“專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我們始終保持嚴(yán)打整治高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持以打開(kāi)路，強(qiáng)化偵查攻堅(jiān)，聚力打團(tuán)伙、追逃犯，實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊，確保快偵快破、打深打透，進(jìn)一步壓降犯罪案件總量、提升破案打處質(zhì)效，全力加強(qiáng)追贓挽損，牢牢守住老年人的‘錢(qián)袋子’?！笔泄簿中叹ш?duì)副支隊(duì)長(zhǎng)劉軍華介紹，今年以來(lái)，淮安公安已破獲涉養(yǎng)老詐騙案件102起、抓獲298人、追贓挽損1.74億元。

案件辦理從嚴(yán)從快，追贓挽損從全從緊。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)期間，全市法院共受理涉養(yǎng)老詐騙案件3件7人，涉及被害老年人212人，涉案金額69.57萬(wàn)元。案件審理中被告人均認(rèn)罪認(rèn)罰，并于9月20日前全部宣判。案件審理注重對(duì)涉案財(cái)物的審查和甄別，做到應(yīng)退盡退、應(yīng)追盡追、應(yīng)賠盡賠，最大程度挽回受害群眾損失。截至目前，追贓60余萬(wàn)元，追贓挽損率為86.7%，為廣大老年人安享幸福晚年?duì)I造良好的社會(huì)環(huán)境。