第一篇：工商企業(yè)從事保險兼業(yè)代理活動申請書

附表二

工商企業(yè)從事保險兼業(yè)代理活動申請書

（代理申報版）

保監(jiān)局：

本單位擬申請從事保險兼業(yè)代理業(yè)務活動，根據中國保

監(jiān)會的有關規(guī)定，現將申請《經營保險代理業(yè)務許可證（兼業(yè)）》的有關材料上報，請審核。

本單位做出以下聲明：

1、本單位同意委托保險公司支公司代為辦

理申請事項，并承擔相應責任。

2、本單位承諾遵守保險監(jiān)管規(guī)定，接受并配合中國保

監(jiān)會及其派出機構依法監(jiān)督檢查所代理的保險業(yè)務的檢查。

3、依照有關規(guī)定繳納監(jiān)管費及保證金。

4、接受保險公司的保險代理業(yè)務知識培訓。

5、本單位對申請材料內容的真實性負責。

申請單位法定代表人（簽字、蓋章）：

年 月 日

附表二

附件：

1.《工商企業(yè)從事兼業(yè)保險代理活動申請書》；

2.《工商企業(yè)從事兼業(yè)保險代理活動申請表》；

3.營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

4.組織機構代碼證復印件；

5.代理業(yè)務主要負責人的身份證復印件；

6.從事兼業(yè)保險代理業(yè)務工作人員清單； 7.保險公司出具的委托代理意向書；

第二篇：保險兼業(yè)代理資格申請書

保險兼業(yè)代理資格申請書

尊敬的寧夏保監(jiān)局領導：

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司注冊成立于2010年5月30日，注冊資本金為伍拾萬元人民幣。陸建平出資30萬元占公司總投資的60%，李永杰出資20萬元占公司總投資的40%，公司以出資30萬元占公司總投資60%股份的陸建平為法人代表，李永杰分管公司外部事務。保險業(yè)務由王蓉具體負責。

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司，經營普通貨物運輸，汽車中介信息，貨運信息服務，車輛證件代辦，紙制品銷售等業(yè)務。我公司現有重中型掛靠車輛40余臺，年保險業(yè)務達100萬元左右，并以每年10%的速度遞增。

望貴局批準為盼!

申請機構：中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司

2011年11月15日

以上這篇是保險兼業(yè)代理資格申請書。就為您介紹到這里，希望它對您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請分享給您的好友。

第三篇：保險兼業(yè)代理管理暫行辦法

保險兼業(yè)代理管理暫行辦法

（保監(jiān)發(fā)〔２０００〕１４４號 ２０００年８月４日）

第一章 總則

第一條 為了加強對保險兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險兼業(yè)代理行為，維護保險市場秩序，促進保險事業(yè)的健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。

第二條 保險兼業(yè)代理人是指受保險人委托，在從事自身業(yè)務的同時，為保險人代辦保險業(yè)務的單位。第三條 保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務應遵守國家的有關法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠實信用原則。第四條 保險兼業(yè)代理人在保險人授權范圍內代理保險業(yè)務的行為所產生的法律責任，由保險人承擔。第五條 黨政機關及其職能部門、事業(yè)單位和社會團體不得從事保險代理業(yè)務。

第二章 代理資格管理

第六條 保險兼業(yè)代理人資格申報及有關內容的變更，應由被代理的保險公司報中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）核準。

第七條 申請保險兼業(yè)代理資格應具備下列條件：

（一）具有工商行政管理機關核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；

（二）有同經營主業(yè)直接相關的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務來源；

（三）有固定的營業(yè)場所；

（四）具有在其營業(yè)場所直接代理保險業(yè)務的便利條件。

第八條 申請保險兼業(yè)代理資格，應向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）保險兼業(yè)代理人資格申報表（一式三份）；

（二）工商營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

（三）《組織機構代碼證》復印件；

（四）保險兼業(yè)代理人資格申報電腦數據盤；

（五）被代理保險公司《經營保險業(yè)務許可證》復印件；

（六）中國保監(jiān)會要求的其他材料。

第九條 中國保監(jiān)會對經核準取得保險兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)《保險兼業(yè)代理許可證》。

第十條 《保險兼業(yè)代理許可證》有效期限為三年，保險兼業(yè)代理人應在有效期滿前二個月申請辦理換證事宜。第十一條 保險兼業(yè)代理人由于名稱或主營業(yè)務范圍變更而需變更《保險兼業(yè)代理許可證》的內容時，應在三個月內向中國保監(jiān)會申請辦理變更事宜。

第十二條 保險兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險兼業(yè)代理資格時，應在一個月內向中國保監(jiān)會交回《保險兼業(yè)代理許可證》。

第三章 代理關系管理

第十三條 保險公司只能與已取得《保險兼業(yè)代理許可證》的單位建立保險兼業(yè)代理關系，委托其開展保險代理業(yè)務。第十四條 保險公司與保險兼業(yè)代理人建立保險代理關系，應報中國保監(jiān)會備案，并提交下列材料：

（一）保險兼業(yè)代理關系登記表（一式三份）；

（二）《保險兼業(yè)代理許可證》復印件；

（三）保險代理關系申報電腦數據盤。

中國保監(jiān)會在收到備案材料十個工作日內未提出異議的，保險代理合同生效，保險代理關系即告成立。第十五條 保險代理關系成立后，保險公司應向保險兼業(yè)代理人簽發(fā)《保險兼業(yè)代理委托書》?！侗ｋU兼業(yè)代理委托書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制。

第十六條 保險公司與保險兼業(yè)代理人終止保險代理關系時，應收回《保險兼業(yè)代理委托書》，填寫《保險兼業(yè)代理關系登記表》并及時上報中國保監(jiān)會備案。

第十七條 保險兼業(yè)代理人只能為一家保險公司代理保險業(yè)務，代理業(yè)務范圍以《保險兼業(yè)代理許可證》核定的代理險種為限。

第十八條 保險兼業(yè)代理人應將《保險兼業(yè)代理許可證》和《保險兼業(yè)代理委托書》放置于營業(yè)場所的明顯位置。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第十九條 保險公司與兼業(yè)代理人建立代理關系時，有責任確定兼業(yè)代理人：

（一）具備《保險兼業(yè)代理許可證》；

（二）與其他保險公司沒有代理關系。

第二十條 保險公司應確保所屬兼業(yè)代理人：

（一）持有《保險兼業(yè)代理委托書》；

（二）委托代理險種在《保險兼業(yè)代理許可證》允許的范圍內；

（三）經過相應的專業(yè)培訓。

第二十一條 保險兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營業(yè)場所內代理保險業(yè)務，不得在營業(yè)場所外另設代理網點。第二十二條 保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務，不得有下列行為：

（一）擅自變更保險條款，提高或降低保險費率；

（二）利用行政權力、職務或職業(yè)便利強迫、引誘投保人購買指定的保單；

（三）使用不正當手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投?；蜣D換保險人；

（四）串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人；

（五）對其他保險機構、保險代理機構做出不正確的或誤導性的宣傳；

（六）代理再保險業(yè)務；

（七）挪用或侵占保險費；

（八）兼做保險經紀業(yè)務；

（九）中國保監(jiān)會認定的其他損害保險人、投保人和被保險人利益的行為。

第二十三條 保險兼業(yè)代理人向保險公司投保自身的財產保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務，保險兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費。

第二十四條 保險兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時保險兼業(yè)代理人持有的《保險兼業(yè)代理許可證》有效期為限。第二十五條 保險兼業(yè)代理合同應列明代理險種、代理權限、手續(xù)費標準和支付方式、保費劃轉期限等內容。第二十六條 保險兼業(yè)代理人應按照保險兼業(yè)代理合同的規(guī)定，與保險公司按時結算保費和交接有關單證。保費結算時間最長不得超過一個月，不得用保費抵扣代理手續(xù)費。

第二十七條 保險兼業(yè)代理人應設立獨立的保費收入帳戶并對保險兼業(yè)代理業(yè)務進行單獨核算。

第二十八條 保險兼業(yè)代理人應建立業(yè)務臺帳，臺帳應逐筆列明保單流水號、代理險種、保險金額、保險費、代理手續(xù)費等內容。

第二十九條 保險公司不得以直接沖減保費或現金方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費。

第三十條 未經中國保監(jiān)會批準，保險公司不得委托保險兼業(yè)代理人簽發(fā)保險單。

第三十一條 保險公司應設置保險兼業(yè)代理合同登記簿，建立、健全保險兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險兼業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務臺帳。

第三十二條 保險公司應制定統(tǒng)一的保險兼業(yè)代理合同文本并報中國保監(jiān)會備案。

第三十三條 保險公司應對保險兼業(yè)代理人進行定期培訓，保險兼業(yè)代理人每年接受培訓的時間不得少于６０小時。第三十四條 保險兼業(yè)代理人保證金繳存辦法另行規(guī)定。

第五章 罰則

第三十五條 違反本辦法，未取得《保險兼業(yè)代理許可證》和《保險兼業(yè)代理委托書》，非法從事保險代理業(yè)務的，依照《中華人民共和國保險法》第一百四十二條予以處罰。

第三十六條 違反本辦法，保險兼業(yè)代理人在保險代理業(yè)務中欺騙投保人、被保險人或受益人的，依照《中華人民共和國保險法》第一百三十三條予以處罰。

第三十七條 保險兼業(yè)代理人違反本辦法第十七條、第二十一條、第二十二條、第二十三條其中之一的，由中國保監(jiān)會責令其改正，并處以警告或一萬元以上五萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，吊銷保險兼業(yè)代理人《保險兼業(yè)代理許可證》。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十八條 保險公司違反本辦法第十三條、第十九條、第二十條、第二十九條、第三十條其中之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，由中國保監(jiān)會責令撤換有關責任人、停業(yè)整頓或取消有關主要負責人高級管理人員任職資格。

第六章 附則

第三十九條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋，修改亦同。

第四十條 原有關保險兼業(yè)代理人管理規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準。

第四十一條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

中國保險監(jiān)督管理委員會關于商業(yè)銀行申請保險兼業(yè)代理資格有關問題的解釋

（2006年7月27日）

近日，保監(jiān)會下發(fā)《關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號），第一條第一款規(guī)定“商業(yè)銀行代理保險業(yè)務，其一級分行應當取得保險兼業(yè)代理資格”。部分保監(jiān)局、商業(yè)銀行和保險公司來電咨詢這一規(guī)定的政策含義?，F作如下解釋：

保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號文下發(fā)之前，部分商業(yè)銀行的一級分行在未取得《保險兼業(yè)代理許可證》的情況下，代理或由其下屬分支機構代理保險業(yè)務。保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號文下發(fā)后，各商業(yè)銀行代理保險業(yè)務時，其一級分行必須取得保險兼業(yè)代理資格并辦理《保險兼業(yè)代理許可證》。下屬分支機構在新修訂的《保險兼業(yè)代理機構管理規(guī)定》出臺之前，仍沿襲現有保險兼業(yè)代理監(jiān)管政策，由各地保監(jiān)局根據所在地市場實際情況而定。《保險兼業(yè)代理機構管理規(guī)定》修訂出臺之后，各地保監(jiān)局按新規(guī)定執(zhí)行。

中國保險監(jiān)督管理委員會關于下發(fā)《保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法》及開展試點工作的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕109號）

北京保監(jiān)局、遼寧保監(jiān)局：

為進一步規(guī)范保險兼業(yè)代理市場，促進保險兼業(yè)代理機構依法合規(guī)經營，提高監(jiān)管效率，實現保

險業(yè)做大做強和又快又好發(fā)展，中國保監(jiān)會制定了《保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”），對保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度進行重大改革，并決定在北京和遼寧兩地先行試點，待條件成熟時在全國推廣執(zhí)行?，F就下發(fā)《試點辦法》及試點的有關事宜通知如下：

一、《試點辦法》的適用范圍僅限于北京和遼寧兩地。

二、北京保監(jiān)局和遼寧保監(jiān)局（以下簡稱“試點保監(jiān)局”）應充分認識保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度改革的重要性，對試點工作高度重視，認真組織，抓緊落實，確保試點工作取得實效。

三、試點保監(jiān)局應做好《試點辦法》的前期宣傳、推廣工作，并結合《試點辦法》制定詳細的試點計劃和落實細則，采取切實有效的措施，有步驟、有重點地推進。

四、在試點過程中，試點保監(jiān)局可向中國保監(jiān)會提出對《試點辦法》的進一步修改完善意見以及關于試點的相關建議。

二○○六年十月二十四日

中國保險監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號）

各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各保險公司，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯社：

近年來，保險公司與商業(yè)銀行的合作不斷加強，在拓寬保險服務領域、提供綜合金融服務、滿足社會需求等方面發(fā)揮了積極作用。但在雙方合作的過程中，也出現了一些不規(guī)范的行為，不僅損害了消費者利益，也影響了各自業(yè)務的健康發(fā)展。為進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務，防止商業(yè)賄賂，防范金融風險，促進銀行保險業(yè)務持續(xù)、健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關法律法規(guī)，現將進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的有關要求通知如下：

一、加強代理機構資格管理

（一）商業(yè)銀行代理保險業(yè)務，其一級分行應當取得保險兼業(yè)代理資格。

（二）保險公司不得委托沒有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務。

（三）每個兼業(yè)代理機構可以與多家保險公司建立代理關系。兼業(yè)代理機構應當根據自身業(yè)務發(fā)展情況和風險管控能力確定合作的保險公司數量。

二、加強代理業(yè)務內部管理

（一）保險公司應當建立完整規(guī)范的銀行保險兼業(yè)代理機構登記簿，成立專門的管理部門負責管理銀行保險業(yè)務，加強內部管理及相關制度建設，定期開展對制度執(zhí)行情況的內部監(jiān)督檢查。

（二）從事代理保險業(yè)務的商業(yè)銀行應由專門部門或專人負責保險代理業(yè)務，加強相關內控制度建設，定期開展對制度執(zhí)行情況的內部監(jiān)督檢查。

（三）各保險公司、商業(yè)銀行均應按照兼業(yè)代理保險業(yè)務的有關規(guī)定，建立銀行代理保險業(yè)務檔案，逐筆記錄有關要素和信息。

（四）保險公司和商業(yè)銀行應加大電子化建設力度，完善銀行代理保險業(yè)務電子化操作系統(tǒng)和賬務系統(tǒng)，減少手工操作。

三、規(guī)范手續(xù)費管理

（一）保險公司和商業(yè)銀行開展銀行代理保險業(yè)務，應當在平等互利、友好協(xié)商、著眼長遠的基礎上簽訂合作協(xié)議，明確代理手續(xù)費支付標準。

（二）保險公司應當按照財務制度據實列支向商業(yè)銀行支付的代理手續(xù)費。保險公司不得以任何名義、任何形式向代理機構、網點或經辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外的其他任何費用，包括業(yè)務推動費以及以業(yè)務競賽或激勵名義給予的其他利益。

（三）商業(yè)銀行代理保險業(yè)務應當進行單獨核算，不得以保費收入抵扣代理手續(xù)費。代理手續(xù)費收入要全額入賬，嚴禁賬外核算和經營。商業(yè)銀行及其工作人員不得在合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外索取或接受保險公司及其工作人員給予的其他利益。

（四）保險公司向商業(yè)銀行支付代理手續(xù)費，應當按照《國家稅務總局、中國保監(jiān)會關于規(guī)范保險中介服務發(fā)票有關問題的通知》（國稅發(fā)〔2004〕51號）規(guī)定，由商業(yè)銀行開具《保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票》。

四、規(guī)范銷售人員資格管理

（一）保險公司應正確指導銀行保險兼業(yè)代理機構及其業(yè)務人員的銷售行為，并對該機構在授權范圍內的代理行為依法承擔責任。

（二）商業(yè)銀行代理銷售保險產品的工作人員應定期接受相關業(yè)務培訓。培訓費用由保險公司承擔的，應當在合作協(xié)議中明確培訓的次數、方式、內容及培訓費標準。培訓內容應包括法律法規(guī)、業(yè)務知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓時間不得少于監(jiān)管部門規(guī)定時數。保險公司委托代理機構銷售人身保險新型產品的，還應按照有關規(guī)定對銷售人員進行專門培訓。

（三）保險公司應積極引導銀行代理銷售人員參加銷售人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資

格證書》和監(jiān)管部門要求的其他資格認證。2006年10月31日以后，銷售投資連結類產品、萬能產品，以及監(jiān)管機構指定的其他類產品的銀行代理銷售人員，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。

（四）保險公司可以設立銀保專管員負責銀行代理網點保險業(yè)務的培訓、聯絡和相關服務。銀保專管員由保險公司正式員工擔任，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。

五、規(guī)范產品銷售

（一）各保險公司和商業(yè)銀行應切實加強銀行代理保險產品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應由保險公司總公司或其授權的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴禁分支機構、代理網點或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內容。

（二）宣傳材料應當按照保險條款全面、準確描述保險產品，要在醒目位置對經營主體、保險責任、退保費用、現金價值和費用扣除情況進行提示，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得承諾不確定收益或進行誤導性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當競爭的表述。銷售人員在銷售過程中應當客觀公正地宣傳銀行代理保險產品，不得進行誤導或不實宣傳。

（三）保險公司應與銀行加強合作，針對銀行客戶的保險需求以及銀行銷售的特點，細分市場，開發(fā)多樣化的、與銀行產品互補的保險產品。

（四）鼓勵保險公司深入挖掘與銀行的合作潛力，將合作領域擴大到柜臺以外的網上銀行、信用卡、以及對公業(yè)務等方面，積極探索非柜面銷售模式，如理財專柜、電話、直復營銷以及對企業(yè)客戶的銷售。

六、加強監(jiān)督檢查

（一）各保監(jiān)局、銀監(jiān)局應按各自職責加強監(jiān)督檢查，嚴厲查處銷售誤導、賬外核算、亂列費用等違法違規(guī)和不正當競爭行為。

（二）各保險公司和商業(yè)銀行應努力為客戶提供全面的售前和售后服務，并積極配合當地保監(jiān)局、銀監(jiān)局做好客戶投訴處理工作，切實保障客戶的合法權益。

七、加強行業(yè)內外溝通與交流

（一）各保監(jiān)局、各銀監(jiān)局應督促當地保險行業(yè)協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會盡快采取行業(yè)自律措施，建立行業(yè)內部溝通協(xié)調機制，加強自我約束和相互監(jiān)督，共同維護銀行保險市場的正常秩序，打擊商業(yè)賄賂，遏制惡性競爭。

（二）各保監(jiān)局和各銀監(jiān)局應建立溝通交流機制，定期通報情況，協(xié)調有關政策。

本通知自發(fā)文之日起執(zhí)行。保險公司和商業(yè)銀行已經簽署的銀保合作協(xié)議如不符合本通知有關要求，應當在2006年9月30日前根據本通知進行修訂或重新簽署合作協(xié)議。

郵政儲匯機構、城市信用社、農村信用社參照本《通知》執(zhí)行。

中國保險監(jiān)督管理委員會

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

二○○六年六月十五日

第四篇：4S店保險兼業(yè)代理委托合同

中國人民財產保險股份有限公司××分公司

××公司（乙方全稱）

4s店保險兼業(yè)代理委托合同

甲方全稱（委托方）：中國人民財產保險股份有限公司**分公司

負責人：

聯系人：

電話：

地址：

乙方全稱（代理方）： ××公司（或 ××公司××分公司）

許可證機構編碼：

組織機構代碼：

法定代表人（或負責人）：

聯系人：

電話：

地址：

合同編號：_____________________________________根據《中華人民共和國保險法》、《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》以及其他法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定，甲、乙雙方經友好協(xié)商，本著平等自愿、誠信互利的原則，訂立本合同。

第一條 委托事項

甲方委托乙方代理保險業(yè)務，委托事項為【下列選擇項可多選，選擇項須在相應方框內打“√”，非選擇項須在相應方框內打“/”，空白內容由雙方協(xié)商填寫，如無內容請打“/”，下同】：

□代理銷售保險產品；

□中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務：___________________________ 第二條 委托代理范圍

甲、乙雙方應在保險監(jiān)管機構許可的經營區(qū)域內開展保險代理合作。乙方只能在其主業(yè)營業(yè)場所內代理保險業(yè)務，不得在營業(yè)場所外另設代理網點。甲方授權乙方代理區(qū)域為：_______________________________ 甲方指定轄內分支機構與乙方開展業(yè)務的，或乙方指定機構與甲方開展業(yè)務的，均應在本合同中以附件形式列明。

第三條 委托代理業(yè)務范圍及手續(xù)費標準

（一）甲方授權乙方代理下列保險業(yè)務【按險種列明，但不得超出乙方的許可代理險種范圍；手續(xù)費率填寫甲方支付乙方的代理手續(xù)費最高標準】：

車輛保險

□交強險 手續(xù)費率：____________ □商車險 手續(xù)費率：____________針對部分險種的特別約定：

______________________________________________________________________________________________________________________

（二）乙方在甲方授權的險種范圍內，按照甲方提供的保險條款、費率、單證、實務及有關規(guī)定為甲方代理保險業(yè)務，不得擅自更改條款內容、費率、保險期間以及其他相關內容；不得擅自印制保險單、保險憑證及有關有價單證；不得擅自增設保險項目；不得涂改單證內容或加貼批注；不得作出任何接受承保的明示或默示的承諾。乙方無最終條款解釋權、無出具批單權。未經甲方另行授權，乙方無出單權。第四條 責任范圍

（一）乙方在甲方的授權范圍內代理保險業(yè)務，所產生的保險責任由甲方承擔。

（二）因下列情形給甲方造成的經濟損失由乙方承擔：

1、乙方超越甲方的授權范圍；

2、乙方在本合同終止后，仍以甲方的名義從事保險代理業(yè)務；

3、乙方濫用代理權，違反本合同規(guī)定，或利用代理權損害投保人、被保險人利益；

4、乙方與被保險人或其它第三方惡意串通，隱瞞重大事項欺騙甲方。

第五條 保險費結算和出單

（一）保險費結算的時間、方式等雙方應按照監(jiān)管機構見費出單的有關規(guī)定執(zhí)行。

（二）甲方在乙方開設遠程出單點或提供其他出單方式，確保出單及時有效。

（三）乙方必須遵守甲方對于代理網點出單的有關規(guī)定，接受甲方的檢查與指導。

第六條 代理手續(xù)費

（一）手續(xù)費支付規(guī)定

乙方代理銷售甲方保險產品，應按照監(jiān)管要求，建立完整規(guī)范的業(yè)務檔案，對所代理甲方的業(yè)務做好登記、統(tǒng)計等工作，甲乙雙方應逐月核對代理業(yè)務清單。乙方須根據雙方確認的上月度代理業(yè)務清單，按照財務、稅務相關規(guī)定，向甲方開具《保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票》。甲方按照監(jiān)管機構及保險行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定，由甲方或甲方所在省級機構每月以銀行轉賬的方式向乙方支付代理手續(xù)費。甲方不得以直接沖減保險費或現金方式支付代理手續(xù)費。乙方作為投保人的業(yè)務，甲方不支付乙方代理手續(xù)費。乙方代理保險業(yè)務的客戶出現退保的，乙方應于退保生效后10個工作日內將相應的手續(xù)費返還甲方。

甲方支付乙方代理手續(xù)費必須滿足以下條件：

1、甲方已審核簽發(fā)保險單；

2、甲方已收到乙方開立的《保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票》；

3、乙方的代理行為符合本合同的各項約定。

（二）手續(xù)費賬號

乙方手續(xù)費賬戶名稱：___________________________ 開戶銀行：___________________________開戶賬號：___________________________

（三）手續(xù)費計算方式：

按照監(jiān)管要求，甲方自2011年3月1日起全面實行代理業(yè)務手續(xù)費跟單。即每筆代理業(yè)務在出單時確定跟單手續(xù)費率，每月支付的手續(xù)費為本月所有跟單手續(xù)費的合計。計算公式如下：

甲方應支付乙方當期代理手續(xù)費=∑（（每筆代理業(yè)務實收保險費—該筆代理業(yè)務退減保保險費）×跟單手續(xù)費率）

其中，跟單手續(xù)費率應符合保險監(jiān)管和行業(yè)自律的相關規(guī)定，并在本合同第三條

（一）中所列明手續(xù)費率范圍內，按照代理業(yè)務保費規(guī)模、業(yè)務質量、合作情況等指標差異化配臵。本合同之外簽訂的提高手續(xù)費標準的其他協(xié)議無效。

第七條 建立目標導向合作模式

甲乙雙方建立以目標為導向的合作模式，確定代理保險業(yè)務的合作目標，包括綜合代理保險費目標與業(yè)務質量目標：

（一）在已確定的手續(xù)費標準范圍內，甲方根據乙方綜合代理保險費目標達成與業(yè)務質量情況，向乙方差異化支付手續(xù)費。

（二）雙方本著互利互惠的原則，根據業(yè)務質量動態(tài)調整零配件和工時費價格。

第八條 理賠服務

甲乙雙方按照以下約定為客戶提供標準化的理賠服務：

______________________________________________________________________________________________________________________ 第九條 甲方權利與義務在本合同有效期限內，甲方委托乙方代理保險業(yè)務，甲方享有下列權利并承擔下列義務：

（一）甲方權利

1、甲方有權規(guī)定和調整乙方所代理的險種、承保限額、地域以及其他代理權限。

2、甲方及其上級單位有權對乙方的代理行為、代理業(yè)務檔案、業(yè)務單證管理等進行檢查和監(jiān)督，根據工作需要有權要求乙方提供足以證明其具備代理資格的證件、證明等相關材料。

3、甲方有權審核乙方代理的保險業(yè)務，并具有最終確認權，對符合承保條件的簽發(fā)保險單。

（二）甲方義務

1、甲方應為乙方提供從事保險代理業(yè)務所需的宣傳材料、業(yè)務單證、保險條款等必要資料。

2、甲方應對乙方所屬的保險代理業(yè)務人員進行保險業(yè)務、法律法規(guī)和職業(yè)道德培訓，保留詳細的培訓檔案，培訓時間不少于監(jiān)管部門規(guī)定的時數要求。

3、甲方應根據當地保險監(jiān)管機構要求，協(xié)助乙方申請辦理《保險兼業(yè)代理許可證》，或協(xié)助乙方在其《保險兼業(yè)代理許可證》有效期滿前二個月進行換發(fā)新證相關工作。

4、甲方應為乙方保守商業(yè)秘密。

第十條 乙方的權利和義務

在本合同有效期限內，乙方按照甲方的授權范圍，為甲方代理保險業(yè)務，乙方享有下列權利并承擔下列義務：

（一）乙方權利

1、乙方有權要求甲方提供與代理業(yè)務相關的條款、單證等業(yè)務資料。

2、乙方可根據當地保險監(jiān)管機構要求，要求甲方協(xié)助其申請辦理《保險兼業(yè)代理許可證》，或協(xié)助換發(fā)新證相關工作。

3、乙方有權要求甲方按雙方約定及時支付代理手續(xù)費。

（二）乙方義務

1、甲方行使本合同下第九條約定的權利時，乙方應最大程度的為甲方提供配合和支持。

2、乙方應為甲方保守商業(yè)秘密，妥善保管甲方的一切業(yè)務資料和宣傳資料，不得將在從事保險代理業(yè)務中獲得的甲方信息、資料等向第三方泄露。

3、乙方在代理業(yè)務時，應遵循“最大誠信”原則，履行如實告知義務，向投保人和被保險人說明保險條款內容，特別是免除責任或者除外責任、退保及其他費用扣除等條款進行明確說明。

4、乙方應指導投保人正確地填寫各種投保資料，并正確指導投保人在投保資料上簽字或蓋章，不得遺漏；乙方不得代替或偽造投保人的簽字或蓋章。

5、乙方應按照甲方的規(guī)定為投保人、被保險人辦理保險業(yè)務，將客戶投保資料完整地提交給甲方，不得隱瞞投保人及被保險人的信息，不得阻礙投保人履行或者誘導其不履行如實告知義務，并按照甲方的要求及時將保險單、保險發(fā)票及相關憑證送交投保人；應積極配合甲方進行客戶信息管理等相關工作，加強客戶信息審核，確?？蛻粜畔⒌恼鎸嵭浴?/p>

6、乙方違反上述約定的，甲方有權扣除或追回該單業(yè)務的代理費;給甲方造成損失的，甲方有權要求賠償;情節(jié)嚴重的，甲方有權解除代理合同。在保險代理關系終止后，乙方須與甲方完成各項交接手續(xù)，上繳所有代理收取的保險費和所有從甲方獲得的業(yè)務單證、條款、資料以及所有借用甲方的物品。第十一條 反洗錢合作及代理客戶身份識別

為貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，防止洗錢行為給甲乙雙方帶來潛在風險，根據監(jiān)管要求，甲乙雙方同意在合作中，遵守上述相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并相互提供必要的協(xié)助，共同推進反洗錢方面的合作。乙方應當按《中國人民財產保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準（暫行）》中有關客戶身份識別、客戶風險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存制度的要求，代甲方履行反洗錢工作義務。

第十二條 業(yè)務單證管理

甲方應向乙方提供開展保險兼業(yè)代理業(yè)務所需業(yè)務單證及宣傳材料，乙方應妥善保管甲方提供的單證、資料，并建立保險單證領用發(fā)放臺帳，保證賬目清晰；應及時向甲方交回業(yè)務單證存根，協(xié)助甲方進行單證核銷工作；應及時向甲方交回過期、停用單證；對遺失的單證，應48小時內向告知甲方，并登報說明，登報費用、保險監(jiān)管機構和甲方上級單位對單證遺失的罰款以及因所遺失的單證造成任何損失，均由乙方負責承擔。甲、乙雙方均應制定單證領用、發(fā)放、回收登記制度和單證領用核銷簽字制度，并指定專人嚴格按照單證管理制度負責單證交接和票據結算。本合同一經解除或終止，甲、乙雙方應將一切與代理業(yè)務有關的條款、單證、相關材料等用品在30日內進行交接，同時填寫《終止保險代理合同清算交接單》。乙方違反上述約定的，甲方有權扣除或追回所涉該單業(yè)務的代理手續(xù)費;給甲方造成損失的，甲方有權要求賠償。

第十三條 違約責任

（一）甲方不按約定及時將代理手續(xù)費支付給乙方，經乙方催告仍未在規(guī)定期限內劃繳的，除應如數劃轉代理手續(xù)費外，還應承擔自規(guī)定期限屆滿之日起至付款日止的利息。

（二）甲、乙雙方應共同遵守本合同約定雙方的義務，如一方不履行其義務違反本合同約定，違約方應承擔相應的民事責任，賠償對方因此遭受的經濟損失。

第十四條 合同的變更

在本合同有效期內，經甲、乙雙方協(xié)商同意，可對本合同的有關內容以書面形式進行變更和補充。

第十五條 合同的效力及其終止

（一）本合同于有效期屆滿之日自動終止。

（二）在本合同有效期內，甲、乙任何一方要求終止合同，應提前30天書面通知對方，雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議，本合同即告終止。

（三）在本合同有效期內，乙方被國家保險監(jiān)管部門吊銷《保險兼業(yè)代理許可證》，或被工商管理部門吊銷《營業(yè)執(zhí)照》，本合同自動終止。

（四）有下列情形之一者，甲方可以單方解除合同（自甲方書面終止代理合同通知書到達乙方時，本合同即告終止）：

1、乙方有違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定的行為；

2、乙方嚴重損害甲方信譽及被保險人利益的行為；

3、乙方超越甲方授權，發(fā)生越權代理行為；

4、未按本合同規(guī)定劃轉保險費，經甲方書面催繳仍未能在指定日

期內劃轉的。

5、乙方違反本合同的規(guī)定，經甲方書面要求糾正后，仍未能在指

定日期糾正其違約行為；

6、乙方發(fā)生合并、分立、清算、破產、重整等情形。

第十六條 合同有效期 本合同有效期應以合同訂立時乙方《保險兼業(yè)代理許可證》有效期為限，最長不超過叁年，自雙方簽字并加蓋公章之日起生效，至____年__月__日終止；合同期滿前30日內，甲、乙雙方如愿繼續(xù)保持代理關系，應重新簽訂代理合同。

第十七條 適用法律和爭議處理

本合同應適用中華人民共和國法律并應根據中華人民共和國法律

解釋。凡解釋、履行本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，甲、乙雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，則【下列選擇項只可以選一項，選擇項需在相應方框內打“√”，非選擇項須在相應方框內打“/”】：

□甲、乙任何一方均可將爭議提交_______________仲裁解決，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

□甲、乙任何一方均可向甲方所在地人民法院提請訴訟。

第十八條 附則

本合同一式四份，具有同等法律效力，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。甲方： 乙方：

法定代表人/授權代表(蓋章)法定代表人/授權代表(蓋章)年月 日年 月 日

第五篇：保險兼業(yè)代理機構管理規(guī)定

保險兼業(yè)代理機構管理規(guī)定

（征求意見稿）

目 錄

第一章 總則

第二章 行政許可管理

第一節(jié) 資格申請

第二節(jié) 資格變更

第三節(jié) 資格延續(xù)

第四節(jié) 資格終止

第三章 保險公司的管理職責

第四章 經營規(guī)則

第五章 監(jiān)督管理

第六章 法律責任

第七章 附則

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范保險兼業(yè)代理機構的經營活動，保護被保險人權益，維護市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等有關法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 凡在中華人民共和國境內經營保險兼業(yè)代理業(yè)務，應當經中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準。

未經中國保監(jiān)會批準，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內經營或者變相經營保險兼業(yè)代理業(yè)務。

第三條 中國保監(jiān)會根據《保險法》和國務院授權，對保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員進行監(jiān)督管理。

中國保監(jiān)會派出機構在中國保監(jiān)會授權范圍內行使職權。

第四條 本規(guī)定所稱保險兼業(yè)代理機構是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，并經中國保監(jiān)會批準取得《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》（以下簡稱許可證）,經營保險兼業(yè)代理業(yè)務的單位。

本規(guī)定所稱保險兼業(yè)代理業(yè)務是指保險兼業(yè)代理機構在從事自身主業(yè)的同時，接受保險公司的委托，在保險公司授權范圍內代為辦理保險業(yè)務，并向保險公司收取保險代理手續(xù)費的經營活動。

本規(guī)定所稱保險代理業(yè)務人員是指在保險兼業(yè)代理機構中從事保險產品銷售或者進行相關損失查勘、理賠工作的人員。保險代理業(yè)務人員應當通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得資格證書。

第五條 保險公司對所委托的保險兼業(yè)代理機構負有管理責任。保險兼業(yè)代理機構根據保險公司的授權代為辦理保險業(yè)務的行為，由保險公司承擔責任。保險兼業(yè)代理機構為保險公司代為辦理保險業(yè)務，有超越代理權限行為，投保人有理由相信其有代理權，并已簽訂保險合同的，保險公司應當承擔保險責任；但是保險公司可以依法追究越權的保險兼業(yè)代理機構的責任。

第六條 國家機關、政黨機構和社會團體不得經營保險兼業(yè)代理業(yè)務。屬于法律法規(guī)禁止從事營利性活動的事業(yè)單位或其他社會組織，不得經營保險兼業(yè)代理業(yè)務。

除申請保險公司之間相互代理保險業(yè)務之外，申請單位的名稱或字號中含有“保險”字樣的，一律不予批準保險兼業(yè)代理資格。

第七條 保險兼業(yè)代理機構應當遵守法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

第八條 中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機構實行分類監(jiān)管。

第二章 行政許可管理 第一節(jié) 資格申請

第九條 經營保險兼業(yè)代理業(yè)務，應當向中國保監(jiān)會申請保險兼業(yè)代理資格。申請機構經中國保監(jiān)會批準并頒發(fā)許可證后，可以經營保險兼業(yè)代理業(yè)務。

中國保監(jiān)會根據保險兼業(yè)代理機構資質的不同，將許可證劃分為A、B、Ｃ三類。申請機構根據自身資質的情況，可申請相應類別的許可證。

第十條 申請機構應當依據本規(guī)定向中國保監(jiān)會提交書面申請材料和電子數據，并對申請材料和電子數據的真實性負責。

第十一條 申請保險兼業(yè)代理資格可采取以下3種方式：

（一）直接申請；

（二）委托保險業(yè)社團組織代為申請；

（三）委托保險公司代為申請。

申請A類保險兼業(yè)代理資格應當采取第（一）種方式，申請B類保險兼業(yè)代理資格應當采取第（二）種方式，申請C類保險兼業(yè)代理資格應當采取第（三）種方式。代為申請的保險公司或者保險業(yè)社團組織應當督促申請人備齊相關材料并進行審核，審核合格后提交當地中國保監(jiān)會派出機構。中國保監(jiān)會派出機構另有規(guī)定的除外。

第十二條 分支機構申請保險兼業(yè)代理資格，其法人機構必須具有保險兼業(yè)代理資格。經營范圍為全國的法人機構申請保險兼業(yè)代理資格，應當向中國保監(jiān)會總部提出申請，經批準后由該法人機構所在地的中國保監(jiān)會派出機構辦理具體手續(xù)。

第十三條 經營范圍為全國的法人機構所屬的分支機構申請A類保險兼業(yè)代理資格，應當由各地省級分支機構統(tǒng)一組織，向當地中國保監(jiān)會派出機構提出申請。一經核準，省級分支機構及所申報的下屬分支機構均可獲得A類保險兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會按照分支機構（或營業(yè)網點）的清單，逐一核發(fā)許可證。省級分支機構及下屬各家分支機構（包括營業(yè)網點）在經營保險兼業(yè)代理業(yè)務時，必須持有許可證。

第十四條 申請A、B、Ｃ類保險兼業(yè)代理資格，均應當具備以下基本條件：

（一）申請機構已經依法登記注冊；

（二）從事保險代理業(yè)務的人員均應當持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》），且每一網點最低不少于1人；

（三）具有保險兼業(yè)代理業(yè)務管理制度和臺賬管理制度，能夠實現對保險兼業(yè)代理業(yè)務檔案的規(guī)范管理；

（四）主營業(yè)務運轉正常；

（五）提交申請材料之前的最近2年內無違法違規(guī)經營行為；

（六）具備在經營場所內開展保險兼業(yè)代理業(yè)務的便利條件；

（七）非法人機構必須提交法人機構的授權書,事業(yè)單位必須取得相關主管部門的批準文書；

（八）許可證被吊銷后重新申請的，申請人應當說明情況并向中國保監(jiān)會報送整改報告，提交申請材料之日應當距離許可證被吊銷之日2年以上；

（九）按照中國保監(jiān)會的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)保險，并繳納監(jiān)管費;

（十）原許可證有效期到期后未按本規(guī)定申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，被中國保監(jiān)會依法注銷的，重新申請保險兼業(yè)代理資格時，應提交原許可證及監(jiān)管費繳清的證明材料。

第十五條 申請A類保險兼業(yè)代理資格，應當具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；

（二）注冊資本或開辦資金不低于1000萬元；

（三）住所所在地的省級行政轄區(qū)內擬從事保險兼業(yè)代理業(yè)務的分支機構（或營業(yè)網點）不少于5個;

（四）對分支機構（或營業(yè)網點）具有較強的管控能力，具有職能明確的管理部門和專職工作人員；

（五）擬從事保險兼業(yè)代理業(yè)務的所有分支機構（包括營業(yè)網點）均具備辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務的計算機軟、硬件設施，保險兼業(yè)代理業(yè)務檔案實現電子化管理。

第十六條 申請B類保險兼業(yè)代理資格，應當具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件;

（二）注冊資本或開辦資金不低于50萬元；

（三）具備辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務的計算機軟、硬件設施；

（四）取得至少1家保險公司出具的《保險兼業(yè)代理業(yè)務委托意向書》。

第十七條 申請C類保險兼業(yè)代理資格，應當具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；

（二）取得1家保險公司出具的《保險兼業(yè)代理業(yè)務委托意向書》；

（三）申請的保險兼業(yè)代理業(yè)務范圍與主業(yè)直接相關。

第十八條 申請A類保險兼業(yè)代理資格，應當向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）《保險兼業(yè)代理資格申請書》及《保險兼業(yè)代理資格申請表》；

（二）營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

（三）組織機構代碼證副本復印件；

（四）保險代理業(yè)務人員清單及《資格證書》復印件；

（五）保險兼業(yè)代理業(yè)務管理制度和臺賬管理制度；

（六）擬辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務的分支機構(或營業(yè)網點)的清單，以及每一分支機構（或營業(yè)網點）的營業(yè)執(zhí)照副本復印件、組織機構代碼證副本復印件；

（七）非法人機構必須提交法人機構的授權書，事業(yè)單位必須提交主管單位的批準文件；

（八）在商業(yè)銀行開設的保證金專門賬戶及繳存憑證。

針對本條第（二）、（六）項要求的營業(yè)執(zhí)照副本復印件，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復印件。

第十九條 申請B 類保險兼業(yè)代理資格，應當向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）《保險兼業(yè)代理資格申請書》及《保險兼業(yè)代理資格申請表》；

（二）營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

（三）組織機構代碼證副本復印件；

（四）保險代理業(yè)務人員清單及《資格證書》復印件；

（五）保險兼業(yè)代理業(yè)務管理制度和臺賬管理制度；

（六）至少1家保險公司出具的《保險兼業(yè)代理業(yè)務委托意向書》；

（七）非法人機構必須提交法人機構的授權書，事業(yè)單位必須提交主管單位的批準文件；

（八）擬辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務的分支機構(或營業(yè)網點)的清單，以及每一分支機構（或營業(yè)網點）的營業(yè)執(zhí)照副本復印件、組織機構代碼證副本復印件；

（九）在商業(yè)銀行開設的保證金專門賬戶及繳存憑證。

針對本條第（二）、（八）項要求的營業(yè)執(zhí)照副本復印件，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復印件。

第二十條 申請C類保險兼業(yè)代理資格，應當委托保險公司向中國保監(jiān)會派出機構提交第十九條所列的各項材料。

第二十一條 中國保監(jiān)會自收到書面申請材料之日起5日內作出是否受理的決定。自受理之日起20日內作出核準或者不予核準的決定。決定受理或決定予以核準的，應當通知申請人或受托人；決定不予受理或不予核準的，應當通知申請人或受托人并說明理由。

中國保監(jiān)會有權根據實際需要組織現場驗收。

第二十二條 中國保監(jiān)會作出核準保險兼業(yè)代理資格決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證，并在指定門戶網站予以公告。申請人收到許可證后，應當按照工商行政管理部門的有關規(guī)定辦理工商登記手續(xù)。

第二十三條 保險兼業(yè)代理機構應當自取得資格核準之日起30日內，及時在中國保監(jiān)會指定信息系統(tǒng)上登記保證金繳存信息，并向中國保監(jiān)會派出機構申領許可證。

前款所述事宜，A類保險兼業(yè)代理機構應當自行辦理，B類保險兼業(yè)代理機構應當委托保險業(yè)社團組織代為辦理，C類保險兼業(yè)代理機構應當委托保險公司代為辦理。中國保監(jiān)會派出機構另有規(guī)定的除外。

第二十四條 保險兼業(yè)代理機構的保證金應當以存款形式繳存到中國保監(jiān)會指定或認可的商業(yè)銀行。

保證金存款協(xié)議中應當約定：“未經中國保監(jiān)會書面批準，保險兼業(yè)代理機構不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務的，應當在被動用保證金額度內對保險兼業(yè)代理機構的債務承擔連帶責任。”

申請保險兼業(yè)代理資格未獲批準的，申請機構憑中國保監(jiān)會出具的《不予行政許可決定書》到經辦商業(yè)銀行辦理保證金退回手續(xù)。

第二十五條 每一家持有許可證的保險兼業(yè)代理機構應當繳存保證金2萬元。

A類保險兼業(yè)代理機構每增加一家持有許可證的分支機構（或營業(yè)網點），增加保證金2萬元，當其住所所在地的省級行政轄區(qū)內領取許可證的分支機構（或營業(yè)網點）達到50家，即保證金累計達到100萬元時，該省級行政轄區(qū)可以不再增加保證金。

B、C類保險兼業(yè)代理機構按實際持有許可證的機構數量繳存保證金。

第二十六條 保險兼業(yè)代理機構不得動用保證金。但有下列情形之一的除外：

（一）持有許可證的分支機構減少；

（二）許可證被注銷；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

A類保險兼業(yè)代理機構的省級行政轄區(qū)內，持有許可證的分支機構超過50家的，且保證金為100萬元時，持有許可證的分支機構減少后仍在50家以上的，不得動用保證金；持有許可證的分支機構不超過50家的，每減少一家可申請動用保證金2萬元。B、C類保險兼業(yè)代理機構每減少一家可申請動用保證金2萬元。

第二十七條 保險兼業(yè)代理機構向中國保監(jiān)會申請動用保證金，應當向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）動用保證金申請書；

（二）在中國保監(jiān)會指定門戶網站登載的終止經營保險兼業(yè)代理業(yè)務的公告；

（三）所有被代理保險公司出具的結清全部代收保費、歸還各種保險單證及保險兼業(yè)代理業(yè)務資料的證明；

（四）原許可證。原許可證損毀的，應當提供在中國保監(jiān)會指定門戶網站上的公告。

保險兼業(yè)代理機構被依法宣告破產的，應當提交相關證明文件。

第二十八條 中國保監(jiān)會自收到保證金動用申請之日起5日內做出是否受理的決定，自受理之日起20日內做出是否核準的決定。決定予以受理或予以核準的，應當通知申請人；不予受理或不予核準的應當通知申請人并說明理由。

第二十九條 A類許可證有效期5年，B類許可證有效期3年，C類許可證有效期2年。

第二節(jié) 資格變更

第三十條 A類保險兼業(yè)代理機構發(fā)生資格變更應當直接向中國保監(jiān)會派出機構申請，B類保險兼業(yè)代理機構應當委托保險業(yè)社團組織代為申請，C類保險兼業(yè)代理機構應當委托保險公司代為申請，中國保監(jiān)會派出機構另有規(guī)定的除外。

被委托的保險公司或者保險業(yè)社團組織負責對申請事項進行確認后向中國保監(jiān)會派出機構提交。

第三十一條 保險兼業(yè)代理機構變更下列事項，應當變更許可證記載內容：

（一）名稱；

（二）住所或經營場所；

（三）保險代理險種；

（四）許可證類別。

變更第（一）、（二）項事項，應當到工商行政管理部門辦理，并自工商變更登記之日起30日內，向中國保監(jiān)會報告。變更第（三）、（四）項事項，應當經中國保監(jiān)會核準。

第三十二條 保險兼業(yè)代理機構變更許可證記載內容，應當向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：

（一）《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證基本事項變更申請表》；

（二）營業(yè)執(zhí)照或登記證書副本復印件；

（三）組織機構代碼證副本復印件；

（四）原許可證。

第三十三條 保險兼業(yè)代理機構變更許可證記載內容，應當交回原許可證，領取新許可證。

前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準的，保險兼業(yè)代理機構應當自工商變更登記之日起1個月內向中國保監(jiān)會領取新許可證。變更事項需要經中國保監(jiān)會批準的，保險兼業(yè)代理機構應當自批準決定作出之日起2個月內向中國保監(jiān)會領取新許可證。

第三節(jié) 資格延續(xù)

第三十四條 保險兼業(yè)代理機構擬在許可證有效期到期后延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，應當在許可證有效期到期前60日內向中國保監(jiān)會提出申請。

第三十五條 A類保險兼業(yè)代理機構申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，應當直接向中國保監(jiān)會派出機構申請，B類保險兼業(yè)代理機構應當委托保險業(yè)社團組織代為申請，C類保險兼業(yè)代理機構應當委托保險公司代為申請，中國保監(jiān)會派出機構另有規(guī)定的除外。

被委托的保險公司或者保險業(yè)社團組織負責對申請事項進行確認后向中國保監(jiān)會派出機構提交。

第三十六條 保險兼業(yè)代理機構申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格,應當向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）《保險兼業(yè)代理資格延續(xù)申請表》；

（二）保險代理業(yè)務人員清單及《資格證書》復印件；

（三）許可證復印件；

（四）監(jiān)管費繳清證明；

（五）原許可證有效期內保險兼業(yè)代理業(yè)務的基本情況表；

（六）原許可證有效期內接受保險監(jiān)管、工商、稅務等部門監(jiān)督檢查以及處罰情況的說明;

（七）達到本規(guī)定關于保險代理業(yè)務人員繼續(xù)教育要求的有關證明；

（八）B、C類保險兼業(yè)代理機構必須提供至少1家保險公司出具的《保險兼業(yè)代理業(yè)務委托意向書》；

（九）B、C類保險兼業(yè)代理機構與保險公司存在代理關系的，應當提交保險公司出具的保險委托代理合同履行情況的說明。

保險兼業(yè)代理機構應當自收到準予決定之日起10日內，向中國保監(jiān)會繳回原許可證，領取新許可證。

第三十七條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，不予延續(xù)保險兼業(yè)代理資格：

（一）保險兼業(yè)代理業(yè)務存在欺詐、誤導等嚴重違法違規(guī)行為；

（二）保險代理業(yè)務人員不符合規(guī)定的資格條件；

（三）被工商行政管理部門吊銷或注銷工商營業(yè)執(zhí)照；

（四）主營業(yè)務不能正常經營；

（五）不履行保險委托代理合同的規(guī)定事項；

（六）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費和繳存保證金；

（七）計算機軟、硬件配備不符合本規(guī)定的要求；

（八）B、C類機構未能取得保險公司出具的《保險兼業(yè)代理業(yè)務委托意向書》；

（九）法律、法規(guī)規(guī)定不予換發(fā)許可證的其他情形。

第三十八條 中國保監(jiān)會自收到保險兼業(yè)代理資格延續(xù)申請之日起5日內做出是否受理的決定，自受理之日起20日內作出是否核準的決定。決定受理或予以核準的，應當通知申請人或委托人；決定不予受理或不予核準的，應當通知申請人或委托人并說明理由。

第三十九條 保險兼業(yè)代理機構在許可證有效期到期后申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會限期1個月提交申請材料。超過限期未申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會應當注銷許可證。

第四十條 許可證遺失、損毀的，保險兼業(yè)代理機構應當向中國保監(jiān)會申請補發(fā)，并提交下列材料：

（一）《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證補發(fā)申請表》；

（二）在中國保監(jiān)會指定門戶網站登載的遺失、損毀聲明。

第四節(jié) 資格終止

第四十一條 保險兼業(yè)代理機構終止保險兼業(yè)代理業(yè)務，應當向中國保監(jiān)會提交書面報告，交回原許可證，并由中國保監(jiān)會在指定門戶網站進行公告。

第四十二條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并在指定門戶網站進行公告：

（一）許可證有效期到期后1個月內，沒有申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格；

（二）許可證有效期到期，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)保險兼業(yè)代理資格；

（三）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（四）保險兼業(yè)代理機構解散或者被依法宣告破產，營業(yè)執(zhí)照被依法撤回、撤銷或者吊銷；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定應當注銷許可證的其他情形。

第三章 保險公司的管理職責

第四十三條 中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機構與保險公司建立代理關系的數量實行分類管理：

（一）與同一家A類保險兼業(yè)代理機構建立代理關系的保險公司數量不限；

（二）與同一家B類保險兼業(yè)代理機構建立代理關系的保險公司數量不得超過5家；

（三）與同一家C類保險兼業(yè)代理機構建立代理關系的保險公司數量不得超過1家。

B、C類保險兼業(yè)代理機構與保險公司建立的代理關系數量已經達到本規(guī)定上限的，保險公司不得委托其開展保險業(yè)務。

第四十四條 保險公司與保險兼業(yè)代理機構建立或終止代理關系，保險公司應當自建立或終止代理關系之日起20日內報告中國保監(jiān)會。

第四十五條 保險公司委托保險兼業(yè)代理機構辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務，應當與保險兼業(yè)代理機構簽訂委托代理合同進行授權，且授權不得超出保險公司的經營區(qū)域和業(yè)務范圍。

保險公司與保險兼業(yè)代理機構簽訂委托代理合同時，應確保合同有效期處于許可證有效期之內。

保險公司不得委托無許可證的機構開展保險兼業(yè)代理業(yè)務。

第四十六條 保險公司支付保險代理手續(xù)費的方式，應當符合中華人民共和國的財會法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定。

保險公司不得向未取得許可證的機構支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用。

第四十七條 保險公司應當按照委托代理合同的約定，向保險兼業(yè)代理機構支付代理手續(xù)費。

保險公司向保險兼業(yè)代理機構支付代理手續(xù)費，應當要求對方如實開具《保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票》（以下簡稱《統(tǒng)一發(fā)票》）。

第四十八條 保險公司應當建立保險兼業(yè)代理業(yè)務管理制度，設立保險兼業(yè)代理機構登記簿和保險兼業(yè)代理業(yè)務賬簿。

保險兼業(yè)代理業(yè)務管理制度應當包括保險兼業(yè)代理業(yè)務流程、業(yè)務培訓管理、保險單證管理、代收保費管理、保險代理手續(xù)費支付等內容。

第四十九條 保險公司應當在每一季度結束后的10日內，按照中國保監(jiān)會的要求報送監(jiān)管報表。

中國保監(jiān)會有權改變報表的報送時間和頻度。

第五十條 保險公司應當加強對保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員的管理，監(jiān)督其向投保人如實告知保險合同的重要內容。

保險公司應當制定《保險合同重要事項提示書》，由保險兼業(yè)代理機構提供給投保人，基本內容應當包括：

（一）關于告知義務和通知義務的提示；

（二）保險責任起訖日期；

（三）保險責任、除外責任和理賠手續(xù)；

（四）保險費支付的注意事項；

（五）關于解除保險合同的規(guī)定；

如果保險合同規(guī)定了猶豫期，應當予以載明。

第五十一條 保險公司應當監(jiān)督所委托的保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員的經營行為，并對保險兼業(yè)代理機構在經營過程中的虛假陳述、誤導等損害被保險人利益的行為，依法承擔責任。

保險公司應當制止、糾正保險兼業(yè)代理機構的保險違法行為，不得唆使、誘導保險兼業(yè)代理機構從事保險違法行為。

第五十二條 保險公司應當對所委托的保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員進行保險業(yè)務、法律法規(guī)知識培訓和職業(yè)道德教育，并建立完善的培訓記錄。

保險公司應當負責或指導A類保險兼業(yè)代理機構的培訓工作。保險公司應當組織B類和C類保險兼業(yè)代理機構進行培訓。保險代理業(yè)務人員每人每年累計培訓時間不得少于36小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時。

保險公司委托保險兼業(yè)代理機構銷售分紅保險、投資連結保險、萬能壽險等新型壽險產品，應當按照中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，對保險代理業(yè)務人員進行專門培訓，且售前培訓時間不得少于12小時。

第五十三條 保險公司及其員工不得有下列行為：

（一）與所委托的保險兼業(yè)代理機構串通，截留、侵吞保費；

（二）收取保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員的回扣；

（三）與所委托的保險兼業(yè)代理機構串通，侵占、挪用、騙取保險金或保險賠款；

（四）以保險兼業(yè)代理機構的名義對直接承保業(yè)務提取手續(xù)費、傭金或者類似費用；

（五）以保險兼業(yè)代理機構的名義向投保人、被保險人支付保險合同以外的利益；

（六）縱容、慫恿或者指使保險兼業(yè)代理機構利用行政權力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段，強迫、引誘或者限制投保人簽訂保險合同；

（七）縱容、慫恿或者指使保險兼業(yè)代理機構以商業(yè)賄賂的方式獲取保險業(yè)務；

（八）縱容、慫恿或者指使保險兼業(yè)代理機構虛開《統(tǒng)一發(fā)票》；

（九）構保險兼業(yè)代理業(yè)務，向未取得許可證的單位或者個人支付保險代理手續(xù)費、傭金或者其他非法利益；

（十）利用保險兼業(yè)代理業(yè)務進行弄虛作假的其他行為。

第四章 經營規(guī)則

第五十四條 保險兼業(yè)代理機構不得偽造、變造、出租、出借、轉讓許可證。

第五十五條 保險兼業(yè)代理機構應當將許可證放置在營業(yè)場所的顯著位置，主動接受中國保監(jiān)會的監(jiān)督檢查。

第五十六條 保險兼業(yè)代理機構經批準后，可以經營下列保險兼業(yè)代理業(yè)務:

（一）代理銷售保險產品；

（二）代理收取保險費；

（三）代理相關保險業(yè)務的損失勘查和理賠手續(xù)；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務。

保險兼業(yè)代理機構的具體代理權限在前款所列范圍內由委托代理合同約定。

第五十七條 保險兼業(yè)代理機構僅限于在主營業(yè)務場所內經營保險兼業(yè)代理業(yè)務，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第五十八條 保險兼業(yè)代理機構不得從事異地共保、異地承保、統(tǒng)括保單和大型商業(yè)險業(yè)務。保險兼業(yè)代理機構在代理貨物運輸保險業(yè)務時涉及異地承保的，應當報中國保監(jiān)會批準。

第五十九條 保險兼業(yè)代理機構經營保險兼業(yè)代理業(yè)務，應當與保險公司簽訂委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，應當包括以下基本事項：

（一）代理險種范圍；

（二）保險單證的領用及核銷程序；

（三）代收保險費、代理手續(xù)費的結算方式及結算時間；

（四）合同有效期限；

（五）雙方的權利和義務。

第六十條 保險兼業(yè)代理機構應當按照委托代理合同的約定，遵循保險公司規(guī)定的業(yè)務流程，接受保險公司對授權代理保險業(yè)務的指導、監(jiān)督和核查。

第六十一條 保險兼業(yè)代理機構代收保險費的，應當開設代收保險費的專用銀行賬戶，并將戶名和賬號告知被代理的保險公司。保險兼業(yè)代理機構代收的保險費只能存放于該賬戶。

第六十二條 保險兼業(yè)代理機構代收保險費的，應當在委托代理合同約定的期限內交付保險公司，不得動用代收保險費賬戶內的資金，也不得在代收保險費賬戶內抵減代理手續(xù)費。

第六十三條保險兼業(yè)代理機構應當在每季度結束后10日內，按照中國保監(jiān)會的要求報送監(jiān)管報表。

A、B類保險兼業(yè)代理機構應當直接向中國保監(jiān)會報送，C類保險兼業(yè)代理機構應將監(jiān)管報表提交所代理的保險公司代為報送。

第六十四條 保險兼業(yè)代理機構應當制作客戶告知書。客戶告知書應當包括保險兼業(yè)代理機構的名稱、住所、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、代理權限、聯系方式、法律責任，以及被代理保險公司的名稱、住所、聯系方式等事項。

第六十五條 保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員開展業(yè)務時，應當向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費的收取方式和比例。

保險兼業(yè)代理機構應當向客戶說明保險產品的承保公司。如果客戶是自然人，且保險兼業(yè)代理機構所建議的保險產品來自一家以上的保險公司，保險兼業(yè)代理機構應當對這些產品進行公平的比較。

第六十六條 保險兼業(yè)代理機構應當建立專門賬簿，記載保險兼業(yè)代理業(yè)務收支情況，真實反映保險兼業(yè)代理業(yè)務的經營狀況。

第六十七條 保險兼業(yè)代理機構應當建立保險兼業(yè)代理業(yè)務檔案，及時、準確、完整地記錄交易信息。保險兼業(yè)代理業(yè)務檔案應當包括下列內容：

（一）投保人姓名或者名稱；

（二）被代理保險公司名稱和代理險種；

（三）代收保險費和交付被代理保險公司的時間；

（四）保險代理手續(xù)費的金額和結算時間；

(五)《統(tǒng)一發(fā)票》的開具情況；

(六)其他重要業(yè)務信息。

第六十八條 保險兼業(yè)代理機構應當滿足本規(guī)定關于代收保險費賬戶管理、業(yè)務檔案管理、業(yè)務培訓的基本要求。被代理保險公司對其有更高要求并在委托代理合同中約定的，應當按照被代理保險公司的要求執(zhí)行。

第六十九條 保險兼業(yè)代理機構應當按照中國保監(jiān)會的相關要求，對本機構的保險代理業(yè)務人員進行保險業(yè)務、法律法規(guī)知識和職業(yè)道德教育的培訓。

A類保險兼業(yè)代理機構經批準后可自行組織培訓,也可以接受保險公司或者經中國保監(jiān)會認可的培訓機構組織的培訓。B類和C類保險兼業(yè)代理機構應當接受被代理保險公司或者經中國保監(jiān)會認可的培訓機構組織的培訓。

第七十條 保險兼業(yè)代理機構應當自代理關系終止之日起20日內，將尚未繳付的保險費以及被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料等及時交還被代理保險公司。

第七十一條 保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員對在經營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私，負有保密義務。

第七十二條 保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員在經營保險兼業(yè)代理業(yè)務的過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人以及被代理保險公司的行為：

（一）隱瞞或者虛構與保險合同有關的重要情況；

（二）阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務；

（三）虛構保險兼業(yè)代理業(yè)務，套取手續(xù)費；

（四）未受委托或者超出受托范圍，損害投保人、被保險人或者受益人合法權益；

（五）挪用、截留保險費、保險金或者保險賠款；

（六）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金；

（七）其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者被代理保險公司的行為。

第七十三條 保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員在辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務的過程中，不得有下列不正當競爭行為：

（一）發(fā)布虛假廣告，進行虛假宣傳；

（二）捏造、散布虛假事實，利用行政處罰結果詆毀、損害保險公司或其他保險中介機構的商業(yè)信譽；

（三）利用行政權力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段，強迫或者變相強迫、引誘或者限制投保人簽訂保險合同或者限制其他保險中介機構正當的經營活動；

（四）超出許可證載明的業(yè)務范圍從事保險兼業(yè)代理業(yè)務；

（五）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人在保險合同規(guī)定以外的其他利益；

（六）向保險公司及其工作人員返還手續(xù)費或者變相返還手續(xù)費；

（七）索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定報酬之外的酬金或者其他財物，或者利用開展保險兼業(yè)代理業(yè)務之便牟取其他非法利益；

（八）泄露在經營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私；

（九）其他不正當競爭行為。

第七十四條 保險兼業(yè)代理機構不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構（或個人）開展保險業(yè)務。

第七十五條 保險兼業(yè)代理機構不得代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領保險金或者保險賠款。

第七十六條 保險兼業(yè)代理機構向保險公司收取保險代理手續(xù)費，應當如實開具《統(tǒng)一發(fā)票》。

第七十七條 保險兼業(yè)代理機構在開具《統(tǒng)一發(fā)票》時，應當根據保險兼業(yè)代理業(yè)務的具體內容登記《業(yè)務結算表》，逐筆列明客戶名稱、險種、保單編號、代收保費、收取保險費的時間和解付時間、保險代理手續(xù)費的計算方法及金額等內容。《業(yè)務結算表》的電子數據應當妥善保管。

第七十八條 保險兼業(yè)代理機構在辦理本機構人員或自有財產的保險業(yè)務時，不得向保險公司索取保險代理手續(xù)費、傭金或類似利益。

第七十九條 保險兼業(yè)代理機構應當妥善保管業(yè)務檔案、業(yè)務經營活動的原始憑證及有關資料，保管期限自保險代理關系終止之日起計算，不得少于10年。

第五章 監(jiān)督管理

第八十條 保險兼業(yè)代理機構應當按照規(guī)定繳納保險業(yè)務監(jiān)管費，并應當自繳納手續(xù)辦理完畢之日起20日內在中國保監(jiān)會指定信息系統(tǒng)上登記有關信息。

A類保險兼業(yè)代理機構應當自行登記，B類保險兼業(yè)代理機構應委托保險業(yè)社團組織代為登記，C類保險兼業(yè)代理機構應委托保險公司代為登記，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

保險業(yè)務監(jiān)管費的繳付標準及繳付方式等事宜由中國保監(jiān)會另行公布。

第八十一條 保險兼業(yè)代理機構應當按照中國保監(jiān)會的要求，及時、準確、完整地報送有關報告、報表和材料。電子數據應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術標準。中國保監(jiān)會有權改變報表的報送時間和頻度。

第八十二條 保險兼業(yè)代理機構應當于每一季度結束后的10日內，將上一季度本轄區(qū)內保險兼業(yè)代理業(yè)務情況匯總表，通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)報送中國保監(jiān)會派出機構。

A類保險兼業(yè)代理機構應當由法人機構或省級分支機構統(tǒng)一組織報送；B類保險兼業(yè)代理機構應當由保險業(yè)社團組織統(tǒng)一督促報送；C類保險兼業(yè)代理機構應當將監(jiān)管報表提交至被代理的保險公司，由后者確認后代為報送。

第八十三條 中國保監(jiān)會依法對保險兼業(yè)代理機構進行現場檢查。檢查人員在檢查時應當出示工作證件。

中國保監(jiān)會認為必要時，有權在不事先通知的情況下直接進行現場檢查，被檢查單位應當予以配合。

第八十四條 中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機構的現場檢查包括下列內容：

（一）許可證審批手續(xù)、保險兼業(yè)代理資格變更事項的審批手續(xù)是否齊全；

（二）保證金是否足額繳存、是否違規(guī)動用；

（三）監(jiān)管費繳納情況；

（四）保險兼業(yè)代理業(yè)務的經營狀況；

（五）保險兼業(yè)代理業(yè)務的會計核算和財務管理狀況；

（六）保險兼業(yè)代理業(yè)務臺帳是否完整、真實；

（七）向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實；

（八）保險兼業(yè)代理業(yè)務管理制度是否完善；

（九）保險代理業(yè)務人員的培訓情況是否符合本規(guī)定要求；

（十）是否全面履行對保險代理業(yè)務人員的管理職責；

（十一）計算機軟、硬件配置狀況是否達到本規(guī)定要求；

（十二）中國保監(jiān)會依法需要檢查的其他事項。

第八十五條 保險兼業(yè)代理機構存在以下情形之一的，中國保監(jiān)會有權責令其停止部分或者全部保險兼業(yè)代理業(yè)務：

（一）涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；

（二）主營業(yè)務或者保險代理業(yè)務存在重大風險；

（三）主營業(yè)務或者保險代理業(yè)務不能正常開展。

第八十六條 保險兼業(yè)代理機構應當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現場檢查，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查：

（一）按規(guī)定提供有關文件和資料，不得轉移、藏匿有關文件和資料；

（二）相關管理人員、財務人員及保險代理業(yè)務人員應當到場說明情況，回答監(jiān)管提問，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延或阻撓檢查。

第八十七條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，中國保監(jiān)會應當將其列為重點檢查對象：

（一）被投訴、舉報次數較多；

（二）涉嫌嚴重違法違規(guī)行為，或者受到中國保監(jiān)會行政處罰；

（三）不按照本規(guī)定的要求提交報告、報表，或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；

（四）保險兼業(yè)代理業(yè)務出現異常情況；

（五）未按本規(guī)定的要求使用《統(tǒng)一發(fā)票》；

（六）不按照委托代理合同的規(guī)定向保險公司及時、足額交付保險費的；

（七）中國保監(jiān)會認為需要重點監(jiān)管的其他情形。

第八十八條 中國保監(jiān)會的檢查人員在現場檢查過程中，應當嚴格遵守國家有關法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現場檢查的有關規(guī)定，不得泄漏在現場檢查中獲悉的保險兼業(yè)代理機構的商業(yè)秘密。

第八十九條 保險兼業(yè)代理機構認為中國保監(jiān)會的檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。

保險兼業(yè)代理機構有權對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。

第九十條 中國保監(jiān)會有權要求保險兼業(yè)代理機構委托具有適當資格的會計師事務所進行專項審計或稽核，有關費用由保險兼業(yè)代理機構承擔。

中國保監(jiān)會也可以委托具有適當資格的會計師事務所對保險兼業(yè)代理機構進行專項審計或稽核，有關費用由中國保監(jiān)會承擔，委托應當采用書面形式。中國保監(jiān)會應當將委托事項告知被審計或稽核的保險兼業(yè)代理機構。

第六章 法律責任

第九十一條 保險兼業(yè)代理機構的管理人員及其保險代理業(yè)務人員，被發(fā)現在該機構工作期間違反有關保險監(jiān)督管理規(guī)定的，無論是否在職，都應當依法追究其責任。

第九十二條 未取得許可證，非法從事保險兼業(yè)代理業(yè)務的，由中國保監(jiān)會予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚未構成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處10萬元以上50萬元以下罰款。

第九十三條 隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請保險兼業(yè)代理資格的，中國保監(jiān)會依法不予受理或者不予批準，并對該申請機構給予警告，該機構在1年內不得再次申請保險兼業(yè)代理資格。

第九十四條 通過欺騙、賄賂等不正當手段申請并獲得保險兼業(yè)代理資格的，中國保監(jiān)會依法予以撤銷，并對該申請機構給予警告，處3萬元以下罰款；該機構在3年內不得再次申請保險兼業(yè)代理資格；構成犯罪的，依法追究刑事責任；因客觀情況，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機構處3萬元罰款。

第九十五條 保險兼業(yè)代理機構隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準所申請事項，并對保險兼業(yè)代理機構給予警告，該機構在1年內不得再次提出同一申請。

第九十六條 保險兼業(yè)代理機構以欺騙、賄賂等不正當手段取得中國保監(jiān)會行政許可的，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險兼業(yè)代理機構給予警告，處3萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任；因客觀情況，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機構處3萬元罰款。

第九十七條 保險兼業(yè)代理機構未按規(guī)定繳存保證金或者未經批準動用保證金，由中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，限制保險兼業(yè)代理業(yè)務范圍或者責令停止接受新的保險兼業(yè)代理業(yè)務；對該機構直接負責的管理人員和直接責任人員給予警告，處1萬元以下罰款。

第九十八條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，有違法所得的，處3萬元以下違法所得3倍罰款。沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。對該機構直接負責的管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5000元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

（一）偽造、變造、出租、出借或者轉讓許可證；

（二）使用過期或者失效許可證。

第九十九條 保險兼業(yè)代理機構違反本規(guī)定第五十七、五十九條，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機構直接負責的管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處5000元以下罰款。

第一百條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正；情節(jié)嚴重的，給予警告，并處3萬元以下罰款：

（一）代理關系的數量超過規(guī)定數量。

（二）違反中國保監(jiān)會規(guī)定，代理共保、大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單業(yè)務。

第一百零一條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機構直接負責的管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處5000元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定設立專門賬簿或者業(yè)務檔案；

（二）存在代收保險費的情況，但未開設代收保險費的專用銀行賬戶或者專用賬戶使用不當；

（三）從代收保險費中直接扣除代理手續(xù)費的；

（四）接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領保險金或者保險賠款；

（五）代當事人簽訂保險合同。

第一百零二條 保險兼業(yè)代理機構未按本規(guī)定報送有關報告、報表、文件或者資料，由中國保監(jiān)會責令改正，逾期不改正的，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機構直接負責的管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處5000元以下罰款。

第一百零三條 保險兼業(yè)代理機構在終止代理關系后，未按本規(guī)定將尚未交付的代收保險費以及被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料及交付被代理保險公司的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零四條 保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員有本規(guī)定第七十二條所列情形之一，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚未構成犯罪的，由中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷許可證；對該機構直接負責的管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零五條 保險兼業(yè)代理機構及其保險代理業(yè)務人員有本規(guī)定第七十三條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機構直接負責的管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第一百零六條 保險兼業(yè)代理機構違反本規(guī)定第七十四條的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，處3萬元以下違法所得3倍罰款；沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。

第一百零七條 保險兼業(yè)代理機構收取保險代理手續(xù)費而不開具《統(tǒng)一發(fā)票》，或者開具與實際情況不符的《統(tǒng)一發(fā)票》、收據、保險單證等重要業(yè)務憑證的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零八條 保險兼業(yè)代理機構參與虛假理賠活動的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處3萬元以下罰款，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。

第一百零九條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對直接負責的管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費；

（二）交易記錄不完整、不真實；

（三）違反本規(guī)定拒不交回許可證。

第一百一十條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚未構成犯罪的，由中國保監(jiān)會責令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制保險兼業(yè)代理業(yè)務范圍、責令停止接受新的保險兼業(yè)代理業(yè)務；對直接負責的管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處3萬元以下罰款：

（一）提供虛假的報告、報表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查。

第一百一十一條 保險兼業(yè)代理機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證；

（二）未按規(guī)定對保險代理業(yè)務人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育；

（三）違反規(guī)定在營業(yè)場所之外設立網點或派出人員開展保險業(yè)務的；

（四）未按規(guī)定進行業(yè)務檔案或者專門賬簿管理；

（五）未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)；

（六）未按規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務。

第一百一十二條 保險公司有本規(guī)定第五十三條所列行為之一的，由中國保監(jiān)會3萬元以下罰款；對保險公司直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第一百一十三條 保險公司有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會處1萬元以上3萬元以下罰款；對保險公司直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處5000元以上3萬元以下罰款：

（一）未按照本規(guī)定設立保險兼業(yè)代理機構登記簿或者保險兼業(yè)代理業(yè)務賬簿；

（二）未按照本規(guī)定對保險兼業(yè)代理機構進行培訓和管理，唆使、誘導保險兼業(yè)代理機構從事保險違法行為；

（三）向未取得許可證的機構支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用；

（四）知悉所委托的保險兼業(yè)代理機構存在重大保險違法違規(guī)行為的，不及時制止和糾正；

第一百一十四條 保險兼業(yè)代理機構通過電話呼叫中心、互聯網等特殊展業(yè)方式經營保險兼業(yè)代理業(yè)務，應當報中國保監(jiān)會批準，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第一百一十五條 保險公司之間相互代理保險業(yè)務，應當由集團公司或總公司向中國保監(jiān)會申請。經批準后，保險公司應當由省級分公司組織轄區(qū)內分支機構向中國保監(jiān)會派出機構申請保險兼業(yè)代理資格。相互代理保險業(yè)務的監(jiān)管參照本規(guī)定關于A類保險兼業(yè)代理機構的標準執(zhí)行，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第一百一十六條 本規(guī)定除特別強調指出之外，所稱中國保監(jiān)會是指中國保監(jiān)會總部及其派出機構。

第一百一十七條 本規(guī)定除特別強調指出之外，所稱保險公司是指保險公司法人機構及其分支機構。

第一百一十八條 本規(guī)定中的有關期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，且不包含法定節(jié)假日。

第一百一十九條 本規(guī)定所稱的貨幣單位“元”均指人民幣。

第一百二十條 本規(guī)定要求向中國保監(jiān)會提交的各類材料，以中文文本為準，并應當按照中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報；中國保監(jiān)會有權要求申請人提交相關材料的電子文檔。

第一百二十一條 中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機構實施的行政許可行為，由《中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可實施辦法》予以規(guī)范。

第一百二十二條 本規(guī)定所稱“中國保監(jiān)會指定門戶網站”，是指中國保監(jiān)會管理的“保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)”網站。

第一百二十三條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第一百二十四條 中國保監(jiān)會派出機構應當依據本規(guī)定制定本轄區(qū)內的《<保險兼業(yè)代理機構管理規(guī)定>實施細則》。

第一百二十五條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂。

第一百二十六條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。中國保監(jiān)會2000年8月4日頒布的《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)[2000]144號）同時廢止。