第一篇：青島保監(jiān)發(fā)《保險兼業(yè)代理管理辦法實施細(xì)則》(暫行)

青島保監(jiān)發(fā)[2008]46號

各保險公司、保險中介機構(gòu)：

為加強對青島市保險兼業(yè)代理機構(gòu)的管理，進一步規(guī)范保險兼業(yè)代理經(jīng)營許可審批流程，維護保險市場秩序，促進保險中介市場的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和中國保監(jiān)會《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合青島保險市場的實際情況，我局制定了《保險兼業(yè)代理管理實施細(xì)則》（暫行），現(xiàn)予發(fā)布，請各機構(gòu)認(rèn)真遵照執(zhí)行。

各保險公司和保險中介機構(gòu)要根據(jù)本實施細(xì)則的規(guī)定，制定或修改相應(yīng)的內(nèi)部管理辦法，把本實施細(xì)則的要求落到實處。執(zhí)行過程中如有問題，請及時反饋我局。

特此通知。

附件：《保險兼業(yè)代理管理實施細(xì)則》（暫行）

二〇〇八年四月二十四日

保險兼業(yè)代理管理實施細(xì)則(暫行)

第一章 總 則

第一條 為加強對青島市保險兼業(yè)代理機構(gòu)的管理，進一步規(guī)范保險兼業(yè)代理經(jīng)營許可審批流程，維護保險市場秩序，促進保險中介市場的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）制定的《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合青島保險市場的實際情況，制定本細(xì)則。

第二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)是指符合保險監(jiān)管部門規(guī)定的申報條件，獲得保險監(jiān)管部門頒發(fā)的《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，在從事自身主營業(yè)務(wù)的同時，接受保險公司委托，為保險公司代辦保險業(yè)務(wù)的單位。

第三條 保險兼業(yè)代理活動是指經(jīng)保險監(jiān)管部門許可的保險兼業(yè)代理機構(gòu)在從事自身業(yè)務(wù)的同時，接受保險公司的委托，在保險公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理相關(guān)保險業(yè)務(wù)，并向保險公司收取保險代理手續(xù)費的行為。

第四條 任何從事商業(yè)保險活動的單位都必須先獲得保險監(jiān)管部門的經(jīng)營許可。經(jīng)保險監(jiān)管部門許可的保險兼業(yè)代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)自覺遵守國家有關(guān)保險的法律法規(guī)和行政規(guī)章，并遵循自愿、誠信和公平競爭原則。

第五條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)在保險機構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險機構(gòu)承擔(dān)。保險兼業(yè)代理機構(gòu)有超越代理權(quán)限的行為，保險公司可以依法追究相關(guān)保險兼業(yè)代理機構(gòu)的責(zé)任。

第六條 青島保監(jiān)局根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán)，依法對青島地區(qū)的保險兼業(yè)代理活動實施監(jiān)督管理，包括保險兼業(yè)代理資格的審核、保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證的發(fā)放、換發(fā)、對外公告等事項，并依法對保險公司和保險兼業(yè)代理機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動和市場行為進行監(jiān)督管理。

第七條 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的保險代理業(yè)務(wù)管理制度和流程，對保險兼業(yè)代理渠道的業(yè)務(wù)進行管理，向保險兼業(yè)代理機構(gòu)傳達(dá)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件，以確保兼業(yè)代理機構(gòu)能夠依法開展保險代理活動。

第二章 資格管理

第八條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)在青島從事保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)持有青島保監(jiān)局發(fā)放的《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，并與被代理的保險機構(gòu)簽訂書面的代理業(yè)務(wù)合作協(xié)議。

第九條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)資格申請及相關(guān)事項的變更，應(yīng)由被代理的保險公司設(shè)在青島的市級以上機構(gòu)統(tǒng)一報青島保監(jiān)局核準(zhǔn)，暫不受理兼業(yè)代理機構(gòu)直接申請。

第十條 申請保險兼業(yè)代理資格的單位原則上應(yīng)具備下列條件：

(一)具有工商行政管理機關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，并通過年審；

(二)有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務(wù)來源；

(三)有固定的營業(yè)場所；

(四)具有在其營業(yè)場所兼營保險業(yè)務(wù)的便利條件；

(五)至少有2名員工持有《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》（以下簡稱《資格證書》），有專職的保險業(yè)務(wù)管理人員；

(六)具有完全民事行為能力的企業(yè)法人（銀行、保險、郵政等全國性機構(gòu)不受此限）；

（七）注冊資本金不低于100萬元，成立時間不少于3年（銀行、保險、郵政等全國性機構(gòu)不受此限）；

（八）主營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)為與保險直接密切相關(guān)的實業(yè)，且主營業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)正常；

（九）具備代理保險業(yè)務(wù)的計算機軟硬件設(shè)施；

（十）青島保監(jiān)局基于審慎監(jiān)管原則要求的其他條件。

第十一條 具有下列情形之一的單位，不得申報兼業(yè)代理資格：

（一）不具備本辦法第十條規(guī)定的條件；

（二）國家機關(guān)、政黨機構(gòu)和社會團體不得從事保險兼業(yè)代理活動；

（三）屬于法律法規(guī)禁止從事營利性活動的事業(yè)單位或其他社會組織，不得從事保險兼業(yè)代理活動；

（四）曾因違法違規(guī)被有關(guān)行政管理部門吊銷營業(yè)資格或保險兼業(yè)代理資格；

（五）曾非法從事保險或者保險代理業(yè)務(wù)；

（六）有損害投保人、被保險人、受益人或保險機構(gòu)利益的行為或擾亂保險市場秩序的其他情況。

第十二條 替兼業(yè)代理機構(gòu)申請代理資格的保險公司應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理能力，設(shè)置專門的管理部門或?qū)Ｂ毜墓芾韻徫?，建立健全保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)臺賬、兼業(yè)代理合同登記簿等業(yè)務(wù)檔案資料，并按規(guī)定承擔(dān)對兼業(yè)代理機構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)等管理責(zé)任。

第十三條 保險機構(gòu)被發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，將被暫停申報資格并限期整改，情節(jié)嚴(yán)重的將限制其兼業(yè)代理渠道的業(yè)務(wù)：

（一）未按要求建立保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)臺帳或保險代理機構(gòu)登記簿；

（二）委托無保險兼業(yè)代理資格的單位代理保險業(yè)務(wù)；

（三）委托的保險代理業(yè)務(wù)超越了保險兼業(yè)代理機構(gòu)被許可的代理業(yè)務(wù)范圍；

（四）其他嚴(yán)重違反保險兼業(yè)代理管理規(guī)定的行為正在接受查處或者受處罰未滿三個月；

（五）不具備兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理能力或未盡到必要的管理責(zé)任。

第十四條 保險公司替兼業(yè)代理機構(gòu)申請保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)提交下列材料（一式兩份）:

（一）申請文件；

（二）擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)清單；

（三）保險兼業(yè)代理機構(gòu)資格申報表；

（四）擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（五）擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)《組織機構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

（六）擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)的基本情況介紹及保險業(yè)務(wù)來源說明；

（七）擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)上一年度的外部審計報告；

（八）與保險公司的業(yè)務(wù)合作意向書；

（九）保險代理業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)流程說明及相關(guān)業(yè)務(wù)臺賬、業(yè)務(wù)檔案樣本；

（十）保險代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簡介、具有保險代理人資格證書的人員名單及《資格證書》復(fù)印件（加蓋擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)印章）；

（十一）從事保險代理業(yè)務(wù)的相關(guān)人員已接受過崗前培訓(xùn)的證明；

（十二）擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)的計算機軟硬件配備情況說明，開展保險代理業(yè)務(wù)的計算機設(shè)施及電子化管理情況說明；

（十三）銀行、郵政、保險類兼業(yè)代理機構(gòu)使用同一個保險兼業(yè)代理經(jīng)營資質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)提交所有分支機構(gòu)（包括營業(yè)網(wǎng)點）的清單和各分支機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；

（十四）青島保監(jiān)局基于審慎監(jiān)管原則要求的其他材料。

第十五條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)發(fā)生名稱、地址變更的，應(yīng)當(dāng)在辦理工商變更登記之日起30日內(nèi)，向保險監(jiān)管部門申請變更《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，并提交相應(yīng)的書面材料和電子數(shù)據(jù)：

（一）申請文件；

（二）新的工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）新的組織機構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）許可證原件；

（五）名稱變更證明文件（組織機構(gòu)代碼不變的不需提交）。

第十六條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)因自身經(jīng)營條件發(fā)生變化，申請增加代理險種的，應(yīng)提交下列材料：

（一）申請文件；

（二）工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）《組織機構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

（四）新增的保險業(yè)務(wù)來源和業(yè)務(wù)流程說明；

（五）配套的業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)臺賬、業(yè)務(wù)檔案樣本；

（六）與保險公司的業(yè)務(wù)合作意向書；

（七）相關(guān)保險代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簡介、具有保險代理人資格證書的人員名單及《資格證書》復(fù)印件（加蓋擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)印章）；

（八）從事保險代理業(yè)務(wù)的相關(guān)人員已接受過崗前培訓(xùn)的證明；

（九）計算機軟硬件配備情況說明；

（十）青島保監(jiān)局基于審慎監(jiān)管原則要求的其他材料。

第十七條 《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為三年，應(yīng)在有效期滿前一個月辦理到期換證手續(xù)，逾期許可證自動失效。申請換證應(yīng)提交下列材料：

（一）申請文件；

（二）到期換證保險兼業(yè)代理機構(gòu)清單；

（三）前3年代理保險業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告和報表；

（四）前3年本機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;

（五）監(jiān)管費繳清證明；

（六）許可證原件；

（七）保險兼業(yè)代理機構(gòu)工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（八）保險代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簡介、具有保險代理人資格證書的人員名單及《資格證書》復(fù)印件（加蓋擬申報的保險兼業(yè)代理機構(gòu)印章）；

（九）保險兼業(yè)代理機構(gòu)達(dá)到保險繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；

（十）至少1家保險公司出具的委托代理意向書；

（十一）與仍存在保險兼業(yè)代理關(guān)系的所有保險公司出具的保險委托代理合同履行情況的說明；

（十二）前3年本機構(gòu)開具的保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票匯總表；

（十三）許可證原件；

（十四）青島保監(jiān)局基于審慎監(jiān)管原則要求的其他材料。

第十八條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，不予換發(fā)許可證：

（一）代理保險業(yè)務(wù)中存在欺詐、誤導(dǎo)等嚴(yán)重違規(guī)行為；

（二）辦理保險代理業(yè)務(wù)的人員不符合規(guī)定的資格條件；

（三）被工商行政管理部門吊銷或注銷工商營業(yè)執(zhí)照；

（四）主營業(yè)務(wù)不能正常經(jīng)營或有嚴(yán)重失信行為；

（五）不履行保險委托代理合同的規(guī)定事項；

（六）未能取得保險公司出具的委托代理意向書；

（七）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費和繳存保證金；

（八）曾被保險公司投訴或被保險行業(yè)協(xié)會列入黑名單并被證實確有違法違規(guī)行為；

（九）存在本辦法第十一條規(guī)定的情形的；

（十）法律、法規(guī)規(guī)定不予換發(fā)許可證的其他情形。

第十九條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，青島保監(jiān)局將依法注銷其許可證，并予以公告：

（一）未按中國保監(jiān)會的規(guī)定繳納監(jiān)管費或繳納繳存保證金的；

（二）許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的；

（三）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的；

（四）許可證有效期內(nèi)，被中國保監(jiān)會依法吊銷的；

（五）營業(yè)執(zhí)照或登記證書被主管部門依法吊銷或注銷的；

（六）連續(xù)六個月沒有開展保險代理業(yè)務(wù)的；

（七）合并、撤銷或解散，不再具備保險兼業(yè)代理資格條件的；

（八）進入解散破產(chǎn)程序的；

（九）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以注銷許可證的其他情形。

兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)在許可證被注銷的一個月內(nèi)向青島保監(jiān)局繳回《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》原件。

第二十條 青島保監(jiān)局由辦公室負(fù)責(zé)對外受理保險兼業(yè)代理資格的申請、制作發(fā)放《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》、發(fā)布行政許可事項結(jié)果并安排相關(guān)公告事宜等。青島保監(jiān)局中介處負(fù)責(zé)審查兼業(yè)代理機構(gòu)的申請材料，根據(jù)實際情況決定是否進行現(xiàn)場查驗，提出初審意見提交局長辦公會審議，并將審議結(jié)果反饋給辦公室。

第二十一條 核發(fā)和換發(fā)《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》由青島保監(jiān)局在指定報紙上進行公告，公告費用由保險兼業(yè)代理機構(gòu)負(fù)擔(dān)。

第二十二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定于每年第一季度繳納當(dāng)年的業(yè)務(wù)監(jiān)管費。新獲許可的兼業(yè)代理機構(gòu)在領(lǐng)取《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》時應(yīng)當(dāng)預(yù)繳當(dāng)年度的業(yè)務(wù)監(jiān)管費。未按規(guī)定繳齊各年度業(yè)務(wù)監(jiān)管費的，許可證到期不予換發(fā)。

第二十三條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》放置在法定營業(yè)場所的顯著位置，主動接受中國保監(jiān)會及工商相關(guān)行政管理部門的檢查

第二十四條 《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》不得涂改、轉(zhuǎn)借、出租或出售。

第二十五條 《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》遺失的，應(yīng)在一個月內(nèi)在青島保監(jiān)局指定的媒體上刊登遺失聲明，并委托保險公司向青島保監(jiān)局書面（附遺失聲明原件）申請補發(fā)。

第三章 代理合同管理

第二十六條 保險機構(gòu)只能與已取得《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的單位簽訂書面的保險代理合同，委托其開展保險代理業(yè)務(wù)；不得委托未取得保險兼業(yè)代理資格的非法機構(gòu)辦理保險代理業(yè)務(wù)；不得委托在自身經(jīng)營區(qū)域以外的保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展保險代理業(yè)務(wù)。

第二十七條 保險公司委托保險兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險兼業(yè)代理機構(gòu)簽訂書面委托代理合同進行授權(quán)，且授權(quán)不得超出保險公司自身經(jīng)營區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍。

第二十八條 保險公司與保險兼業(yè)代理機構(gòu)建立或終止代理關(guān)系的，保險公司應(yīng)于建立或終止代理關(guān)系后10日內(nèi)報告青島保監(jiān)局。

第二十九條 保險兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險種、代理權(quán)限、手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費和手續(xù)費的結(jié)算期限、單證領(lǐng)用及核銷程序、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、代理關(guān)系終止條件和合同期限等內(nèi)容。

保險兼業(yè)代理合同的代理業(yè)務(wù)范圍和期限分別以《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》上核定的代理險種和有效期為限。保險委托代理合同的期限不得超出許可證的有效期。

保險公司與保險兼業(yè)代理機構(gòu)在簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議時應(yīng)當(dāng)包括委托培訓(xùn)方面的內(nèi)容。

第三十條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在代理關(guān)系終止后30日內(nèi)，將保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料和尚未繳付的保險費等及時交還保險公司。

第四章 經(jīng)營規(guī)則

第三十一條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)僅限于在主營業(yè)務(wù)場所內(nèi)利用其便利條件開展代理保險代理業(yè)務(wù)，不得在主營業(yè)務(wù)場所外另設(shè)代理機構(gòu)或派出人員開展保險代理業(yè)務(wù)。如遇特殊情況需要在主業(yè)營業(yè)場所之外代理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)報當(dāng)?shù)乇ｋU監(jiān)管部門備案。

保險兼業(yè)代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)時，如涉及共保、經(jīng)營大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單，或通過互聯(lián)網(wǎng)、電話呼叫中心等其他特殊展業(yè)方式開展保險代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)報保險監(jiān)管部門批準(zhǔn)，且不得違反相關(guān)保險監(jiān)管規(guī)定。

第三十二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)向保險機構(gòu)投保自身的財產(chǎn)保險或人身保險，視為保險機構(gòu)直接承保業(yè)務(wù)，保險兼業(yè)代理機構(gòu)不得對此提取代理手續(xù)費。

第三十三條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來。

第三十四條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)向保險公司收取代理手續(xù)費，應(yīng)向保險公司開具《統(tǒng)一發(fā)票》，并對取得的手續(xù)費收入依法納稅。

保險兼業(yè)代理機構(gòu)在開具《統(tǒng)一發(fā)票》時，應(yīng)根據(jù)提供的保險代理業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容，在電腦上登記“業(yè)務(wù)結(jié)算表”，逐筆列明客戶名稱、險種、保單編號、代收保費、收費時間和解付時間、手續(xù)費的計算方法及金額等內(nèi)容。“業(yè)務(wù)結(jié)算表”由保險公司或保險兼業(yè)代理機構(gòu)根據(jù)實際情況自行設(shè)計，“業(yè)務(wù)結(jié)算表”的電子數(shù)據(jù)應(yīng)妥善保管。

第三十五條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在代理保險業(yè)務(wù)過程中不得有下列行為：

（一）欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；

（二）進行虛假廣告和誤導(dǎo)宣傳；

（三）代投保人、被保險人在保險合同及相關(guān)文件上簽字；

（四）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；

（五）以本機構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進行保險產(chǎn)品宣傳；

（六）阻礙投保人履行如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；

（七）泄露在辦理業(yè)務(wù)中知悉的有關(guān)投保人、被保險人、受益人或者保險公司非公開的業(yè)務(wù)、財產(chǎn)信息或者個人隱私；

（八）挪用、侵占或拖欠保險費或保險金；

（九）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金；

（十）捏造、散布虛假事實，損害其他保險中介機構(gòu)、保險機構(gòu)的商業(yè)信譽；

（十一）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險機構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動；

（十二）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人在保險合同規(guī)定以外的其他利益；

（十三）超出保險公司的委托權(quán)限從事保險代理業(yè)務(wù)活動；

（十四）接受或協(xié)助超出經(jīng)營區(qū)域和經(jīng)營范圍開展保險活動的保險公司的委托，為其辦理保險代理業(yè)務(wù)；

（十五）在營業(yè)場所外設(shè)立保險代理業(yè)務(wù)網(wǎng)點或者外出開展業(yè)務(wù)；

（十六）擅自變更保險條款，提高或降低保險費率；

（十七）代理再保險業(yè)務(wù)；

（十八）從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（十九）向保險機構(gòu)或保險機構(gòu)業(yè)務(wù)人員返還手續(xù)費、給予回扣；

（二十）向青島保監(jiān)局提供虛假的報告、報表、文件或者資料；

（二十一）拒絕或者妨礙青島保監(jiān)局工作人員依法監(jiān)督檢查；

（二十二）存在其他損害投保人、被保險人、受益人和保險公司合法權(quán)益的行為或不正當(dāng)競爭行為。

第三十六條 保險公司應(yīng)當(dāng)制止、糾正保險兼業(yè)代理機構(gòu)的保險違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)保險兼業(yè)代理機構(gòu)從事保險違法行為。

保險公司對保險兼業(yè)代理機構(gòu)在展業(yè)過程中出現(xiàn)的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。

第三十七條 保險公司及其員工不得有下列行為：

（一）與保險兼業(yè)代理機構(gòu)串通，截留、侵吞保險費，或者收取保險兼業(yè)代理機構(gòu)的回扣；

（二）與保險兼業(yè)代理機構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險金；

（三）對直接承保業(yè)務(wù)以保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的名義提取手續(xù)費、傭金或者類似費用；

（四）通過保險兼業(yè)代理機構(gòu)向投保人、被保險人以及未取得許可證的機構(gòu)或者個人支付保險代理手續(xù)費、傭金或者其他非法利益；

（五）其他謀取不正當(dāng)利益的行為。

第三十八條 保險公司之間相互代理保險業(yè)務(wù)的，以市級保險機構(gòu)為單位向青島保監(jiān)局申領(lǐng)許可證。保險公司之間相互代理保險業(yè)務(wù)時，其業(yè)務(wù)人員或營銷人員開展保險代理業(yè)務(wù)可以不受第三十一條的限制。開展相互代理保險業(yè)務(wù)的保險公司的監(jiān)管費、保證金等相關(guān)監(jiān)管政策按照金融郵政類保險兼業(yè)代理機構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第三十九條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)在營業(yè)場所不得懸掛“××保險機構(gòu)”或“××保險”等模糊代理人性質(zhì)、容易誤導(dǎo)公眾的牌匾、廣告牌。如需掛牌匾，牌匾標(biāo)準(zhǔn)樣式應(yīng)報青島保監(jiān)局備案。

第四十條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)每年應(yīng)組織本機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)的人員接受36課時的繼續(xù)教育培訓(xùn)，包括不少于12課時的有關(guān)保險法律法規(guī)和保險職業(yè)道德等內(nèi)容的法定社會培訓(xùn)。

第四十一條 保險公司應(yīng)對建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系的保險兼業(yè)代理機構(gòu)所屬的保險代理業(yè)務(wù)人員進行保險業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能方面的培訓(xùn)，并組織其參加每年12課時的有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德等內(nèi)容的法定培訓(xùn)。

保險公司委托保險兼業(yè)代理機構(gòu)代理銷售人身保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定對銷售人員進行專門培訓(xùn)，銷售前的培訓(xùn)時間不得少于12小時。

保險公司應(yīng)當(dāng)建立完整的培訓(xùn)記錄全面反映委托代理培訓(xùn)情況。

第四十二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)對在經(jīng)營過程中知悉的有關(guān)保險公司、投保人、被保險人或者受益人非公開的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)信息及個人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。

第五章 業(yè)務(wù)管理

第四十三條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循保險公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受保險公司對其授權(quán)保險代理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第四十四條 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的保險兼業(yè)代理機構(gòu)登記簿，詳細(xì)記載保險兼業(yè)代理機構(gòu)名稱、地址、電話、負(fù)責(zé)人、《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》編號、代理險種范圍、合同號碼、合同起訖日期，有效期，保證金等信息。

第四十五條 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以保險兼業(yè)代理機構(gòu)為單位建立電子的代理業(yè)務(wù)臺賬，逐筆列明代理業(yè)務(wù)保單流水號、保單號、代理險種、保費收入、保費入賬憑證號、代理手續(xù)費、手續(xù)費支付憑證號等內(nèi)容，并且應(yīng)在出單、保費入賬和手續(xù)費支付時能夠?qū)崟r生成臺帳。

第四十六條 保險機構(gòu)對于保險兼業(yè)代理機構(gòu)使用的單證應(yīng)建立單證領(lǐng)用、銷號登記簿，對單證的領(lǐng)、用、存、銷實行登記制度。保險機構(gòu)至少一個月要對保險兼業(yè)代理機構(gòu)領(lǐng)用的保險單證進行一次核銷和清收；對終止委托代理合同關(guān)系的保險兼業(yè)代理機構(gòu)的剩余單證要在十個工作日內(nèi)全部收回，收不回的保單、發(fā)票及其他保險憑證應(yīng)向保監(jiān)局報告，并登報聲明作廢。

第四十七條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，及時記錄相關(guān)業(yè)務(wù)信息。業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容應(yīng)載明以下基本事項：

（一）客戶姓名或者名稱；

（二）代理險種；

（三）代收保險費的收取時間和解付時間；

（四）代理手續(xù)費金額和結(jié)算時間；

（五）《統(tǒng)一發(fā)票》的開具情況；

（六）其他重要業(yè)務(wù)信息。

第四十八條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以被代理的保險機構(gòu)為單位建立代理業(yè)務(wù)臺賬，逐筆記載保單流水號、代理險種、保單號碼、保險費、代理手續(xù)費、手續(xù)費比例和手續(xù)費到賬日期等內(nèi)容。

第四十九條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立單證領(lǐng)用登記薄，對領(lǐng)用的空白單證進行妥善保管、定期盤點，并嚴(yán)格按照代理合同的要求進行單證的交接和使用。

第五十條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)檔案和代收保險費的賬戶管理應(yīng)符合本規(guī)定本辦法的基本要求，并應(yīng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、賬簿等有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限不得少于10年。

保險公司對業(yè)務(wù)檔案、代收保險費賬戶管理有更高要求的，應(yīng)當(dāng)按照保險公司的要求執(zhí)行。

第五十一條 保險公司應(yīng)加強對保險兼業(yè)代理機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員展業(yè)行為的管理，監(jiān)督其向投保人如實告知有關(guān)保險合同的內(nèi)容。

保險公司應(yīng)制定規(guī)范統(tǒng)一的《保險合同重要事項提示書》提供給保險兼業(yè)代理機構(gòu)使用，基本內(nèi)容應(yīng)包括：

（一）關(guān)于猶豫期的說明；

（二）關(guān)于告知義務(wù)和通知義務(wù)的提示；

（三）保險責(zé)任開始日期；

（四）除外責(zé)任；

（五）保險費支付、返還的注意事項；

（六）關(guān)于解除合同及返還保險費的規(guī)定；

（七）驗證保險兼業(yè)代理機構(gòu)合法身份的查詢方式。

第五十二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人如實告知保險合同中的條款內(nèi)容以及其他可能影響投保人、被保險人投保決策的重要事實。

第六章 財務(wù)管理

第五十三條 保險機構(gòu)與保險兼業(yè)代理機構(gòu)之間保費和手續(xù)費結(jié)算應(yīng)當(dāng)實行收支兩條線的財務(wù)制度，保費和手續(xù)費的列支應(yīng)符合財政、稅務(wù)方面的規(guī)定。

保險機構(gòu)向保險兼業(yè)代理機構(gòu)支付代理手續(xù)費時，應(yīng)當(dāng)要求對方開具《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，不得以直接沖減保費或現(xiàn)金方式向保險兼業(yè)代理機構(gòu)支付代理手續(xù)費，也不得通過批減或報銷費用等方式變相支付手續(xù)費。

保險公司不得向未取得許可證的非法機構(gòu)支付代理手續(xù)費、傭金或者類似性質(zhì)的費用。

第五十四條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)與保險公司結(jié)算時應(yīng)當(dāng)使用《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，并按規(guī)定附詳細(xì)的結(jié)算清單，列明此次結(jié)算的每筆保單號碼、險種、保費數(shù)額、手續(xù)費數(shù)額等內(nèi)容，能夠清楚反映手續(xù)費與代理保險業(yè)務(wù)之間的關(guān)系。

第五十五條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)代收保險費的，應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨立的代收保險費賬戶，并將戶名和賬號告知所代理的保險公司，并對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進行單獨核算。

第五十六條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)代收保險費的，應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定時間內(nèi)交付保險公司，不得動用代收保險費賬戶內(nèi)的資金，不得在代收保險費賬戶內(nèi)坐扣代理手續(xù)費。

第七章 出單管理

第五十七條 委托保險兼業(yè)代理機構(gòu)代理出單的保險機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）建立了完善的內(nèi)控制度和保險代理業(yè)務(wù)管理制度；

（二）保證代理出單的保險兼業(yè)代理機構(gòu)的計算機及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備滿足遠(yuǎn)程在線核保和遠(yuǎn)程出單的要求，能夠?qū)ΡｋU兼業(yè)代理機構(gòu)的代理出單行為實施即時有效的監(jiān)控；

（三）對保險兼業(yè)代理機構(gòu)的專職出單員進行培訓(xùn)。

第五十八條 代理出單的保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）計算機及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備滿足遠(yuǎn)程在線核保和遠(yuǎn)程出單的要求；

（二）嚴(yán)格遵守保險法律規(guī)范，建立健全了內(nèi)控制度；

（三）在前兩年的保險代理業(yè)務(wù)活動中無不良記錄；

（四）配備專職的出單人員，并接受過保險公司的培訓(xùn)。

第五十九條 保險機構(gòu)委托保險兼業(yè)代理機構(gòu)代理出單，應(yīng)報青島保監(jiān)局備案，提供下列材料：

（一）備案報告；

（二）代理出單的保險兼業(yè)代理機構(gòu)清單；

（三）保險機構(gòu)委托保險兼業(yè)代理機構(gòu)代理出單備案表。

第六十條 撕票式保險業(yè)務(wù)的代理出單管理辦法由中國保監(jiān)會或青島保監(jiān)局另行規(guī)定。

第八章 保證金管理

第六十一條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)在領(lǐng)取《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》時應(yīng)當(dāng)繳存營業(yè)保證金，并在領(lǐng)取許可證時提交繳存憑證。

第六十二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)的營業(yè)保證金以經(jīng)營許可證為單位，每家兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)繳存2萬元，以存款形式繳存到青島保監(jiān)局指定賬戶。金融郵政類保險兼業(yè)代理機構(gòu),以領(lǐng)取許可證的分支機構(gòu)為單位，每增批一個兼業(yè)代理機構(gòu)追繳保證金2萬元，當(dāng)一家機構(gòu)的營業(yè)保證金累計達(dá)到100萬元時，可以不再繳存保證金。

第六十三條 青島保監(jiān)局在指定的全國性商業(yè)銀行開立一個保證金專用帳戶并委托該商業(yè)銀行統(tǒng)一管理，除本辦法另有規(guī)定或經(jīng)青島保監(jiān)局書面同意外，任何單位和個人都不得動用保證金。

第六十四條 有下列情形之一的，兼業(yè)代理機構(gòu)可以向青島保監(jiān)局申請動用保證金：

（一）保險兼業(yè)代理機構(gòu)撤銷、破產(chǎn)、被合并或者被吊銷保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證不再具有保險兼業(yè)代理資格，已繳回《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》；

（二）保險兼業(yè)代理機構(gòu)決定終止從事保險兼業(yè)代理活動，與所有被代理的保險機構(gòu)終止保險代理關(guān)系，已繳回《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》。

第六十五條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，保證金暫不退回：

（一）代收的保費未交給被代理的保險機構(gòu)；

（二）未按規(guī)定或者合同要求繳回保險單證；

（三）有損害投保人、被保險人、受益人或者被代理保險機構(gòu)利益的情況未經(jīng)處理；

（四）未按規(guī)定繳納公告費或業(yè)務(wù)監(jiān)管費；

（五）未按規(guī)定繳回《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》；

（六）涉嫌違法違規(guī)正在接受查處；

（七）拒不執(zhí)行青島保監(jiān)局的行政處罰決定；

（八）存在其他未了事宜的。

第六十六條 申請動用保證金應(yīng)提交的材料：

（一）申請文件；

（二）與各家保險公司合作的代理業(yè)務(wù)清單匯總；

（三）與保險公司單證交接記錄，歸還各種保險單證的證明；

（四）保費和手續(xù)費結(jié)算清單，結(jié)清全部代收保費的證明；

（五）業(yè)務(wù)監(jiān)管費繳清證明；

（六）在指定報紙上登載的終止所有保險兼業(yè)代理合同的公告；

（七）《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》原件；

（八）青島保監(jiān)局基于審慎監(jiān)管原則要求的其他材料。

第六十七條 保險機構(gòu)不得代保險兼業(yè)代理機構(gòu)繳納保證金或者幫助保險兼業(yè)代理機構(gòu)弄虛作假。

第九章 監(jiān)督管理

第六十八條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定繳納監(jiān)管費和繳存營業(yè)保證金。監(jiān)管費的繳付標(biāo)準(zhǔn)及方式參見中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取經(jīng)營許可證時繳納首年的業(yè)務(wù)監(jiān)管費。

第六十九條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的要求報送有關(guān)報告、報表和資料。有關(guān)報表的電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的數(shù)據(jù)格式及標(biāo)準(zhǔn)。

保險公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向所在地的保險監(jiān)管部門報送上一季度辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)情況匯總表。以每家取得許可證的保險兼業(yè)代理機構(gòu)為單位，列出代理保險費、手續(xù)費匯總清單，按照中國保監(jiān)會規(guī)定的數(shù)據(jù)格式報送電子數(shù)據(jù)。保險監(jiān)管部門為滿足監(jiān)管需要，有權(quán)臨時改變報表報送時間和頻度。

第七十條 中國保監(jiān)會有權(quán)依法對保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展的保險代理業(yè)務(wù)進行現(xiàn)場檢查，保險兼業(yè)代理機構(gòu)在接受檢查前有權(quán)要求檢查人員出示工作證、行政執(zhí)法檢查證等相關(guān)證件。

第七十一條 中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機構(gòu)的現(xiàn)場檢查可以包括下列內(nèi)容：

（一）許可證審批手續(xù)是否齊全；

（二）保險代理業(yè)務(wù)活動是否合法合規(guī)；

（三）向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；

（四）保險代理業(yè)務(wù)人員的相關(guān)培訓(xùn)情況；

（五）代收保險費賬戶的設(shè)置和使用情況；

（六）《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》的使用和執(zhí)行情況；

（七）繳納業(yè)務(wù)監(jiān)管費和繳存保證金的情況；

（八）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項。

第七十二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違反保險法律、法規(guī)及本規(guī)定本辦法的，在被調(diào)查期間，保險監(jiān)管部門有權(quán)責(zé)令其停止辦理或者接受新的保險代理業(yè)務(wù)。

第七十三條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合保險監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙保險監(jiān)管部門依法進行的監(jiān)督檢查：

（一）按照規(guī)定或中國保監(jiān)會的要求提供有關(guān)文件、材料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料；

（二）相關(guān)管理人員、財務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀稣f明情況，回答監(jiān)管提問，接受監(jiān)管談話，不得躲避、拖延或阻撓檢查。

第七十四條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，保險監(jiān)管部門可以將其列為重點檢查對象：

（一）被投訴舉報較多的；

（二）涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為的；

（三）不按照規(guī)定提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的；

（四）報告、報表等材料反映保險代理業(yè)務(wù)存在異?，F(xiàn)象的；

（五）未按規(guī)定使用《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》進行結(jié)算的；

（六）不按時結(jié)算保險費的；

（七）存在保險監(jiān)管部門認(rèn)為需要重點監(jiān)管的其他情形。

第七十五條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。

第七十六條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處罰決定提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第七十七條 保險監(jiān)管部門可以聘請具有相關(guān)資格的會計師事務(wù)所，對保險兼業(yè)代理機構(gòu)進行專項審計或稽核，也可以要求保險兼業(yè)代理機構(gòu)聘請具有相關(guān)資格的會計師事務(wù)所，對其保險代理業(yè)務(wù)進行專項審計或稽核，有關(guān)費用由保險兼業(yè)代理機構(gòu)支付。

第七十八條 保險監(jiān)管部門可以委托會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)對保險兼業(yè)代理機構(gòu)進行檢查，委托應(yīng)當(dāng)采用書面形式，并應(yīng)當(dāng)將委托事項告知被檢查的保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

第十章 法律責(zé)任

第七十九條 未取得許可證，非法從事保險兼業(yè)代理活動的，由中國保監(jiān)會予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處10萬元以上50萬元以下罰款。

第八十條 申請機構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請許可證的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)所申請事項，同時該機構(gòu)1年內(nèi)不得再次提出類似申請。

第八十一條 申請機構(gòu)通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得許可證的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對存在出具虛假材料等行為的機構(gòu)給予警告，并處3萬元罰款；該機構(gòu)在3年內(nèi)不得再次提出類似申請。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；因客觀情況，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機構(gòu)處以3萬元罰款

第八十二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)被中國保監(jiān)會依法予以吊銷、注銷及依法不予換發(fā)許可證的，該機構(gòu)在1年內(nèi)不得再次申請許可證。

第八十三條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款，沒有違法所得的，處以1萬元罰款；對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處5000元罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）偽造、變造、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的；

（二）使用過期或者失效許可證的。

第八十四條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)存在本規(guī)定第三十五條所列情形之一，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以1萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款。

第八十五條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人開展保險代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會給予警告，沒收違法所得，并處3萬元罰款；沒有違法所得的或違法所得不足1萬元的，處以2萬元以下罰款。

第八十六條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)在終止代理關(guān)系后，未按照本規(guī)定將保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料以及未交付的代收保險費等交付給保險公司的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處5000元以上2萬元以下罰款。

第八十七條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)在從事保險代理業(yè)務(wù)過程中，開具或者使用與實際不符的發(fā)票、收據(jù)、保險單證等重要業(yè)務(wù)財務(wù)憑證的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第八十八條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：

（一）從自身投保的保險業(yè)務(wù)中提取代理手續(xù)費、傭金或類似費用的；

（二）存在代收保險費的行為，但未開設(shè)獨立的代收保險費賬戶的；

（三）從代收保險費中坐扣代理手續(xù)費的；

（四）未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的；

（五）代投保人、被保險人在保險合同及相關(guān)文件上簽字的。

第八十九條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并處3萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元以下罰款：

（一）違反中國保監(jiān)會規(guī)定，代理共保、大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)的。

（二）超出代理范圍，損害被代理保險公司合法權(quán)益的。

第九十條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)未按照規(guī)定報送有關(guān)報告、報表、文件或者資料的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，逾期不改正的，處以1萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。

第九十一條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款；情況嚴(yán)重的，吊銷許可證。

第九十二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款：

（一）提供虛假的報告、報表、文件或者資料的；

（二）拒絕、妨礙保監(jiān)會依法進行的監(jiān)督檢查的。

第九十三條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定在營業(yè)場所懸掛許可證的；

（二）未按照規(guī)定交回許可證的；

（三）未按照本規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的；

（四）未按照本規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務(wù)的。

（五）未按規(guī)定對業(yè)務(wù)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的。

第九十四條 保險公司有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會處以1萬元以上3萬元以下罰款；對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定設(shè)立保險兼業(yè)代理機構(gòu)登記簿或者保險代理業(yè)務(wù)賬簿的；

（二）未按照本規(guī)定對保險兼業(yè)代理機構(gòu)進行培訓(xùn)和管理，唆使、誘導(dǎo)保險兼業(yè)代理機構(gòu)從事保險違法行為的；

（三）向未取得許可證的機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用的；

（四）發(fā)現(xiàn)所委托的保險兼業(yè)代理機構(gòu)違法違規(guī)，不及時制止和糾正的；

（五）有本規(guī)定第三十七條所列行為之一的。

第十一章 附 則

第九十五條 本實施細(xì)則由青島保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋和修改。

第九十六條 本實施細(xì)則中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。

第九十七條 本實施細(xì)則“法律責(zé)任”中所稱的“以上”、“以下”均包括本數(shù)。

第九十八條 本實施細(xì)則自2008年1月1日起實施。我局2004年下發(fā)的《關(guān)于保險兼業(yè)代理人審核管理有關(guān)問題的通知》（青保監(jiān)發(fā)【2004】12號）與本文內(nèi)容不一致之處，以本實施細(xì)則為準(zhǔn)。

附件：

1、《從事保險兼業(yè)代理活動申請書》

2、《從事保險兼業(yè)代理活動申請表》

3、《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證變更申請表》

4、《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證換發(fā)申請表》

5、《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證補發(fā)申請表》

第二篇：保險兼業(yè)代理資格申請書

保險兼業(yè)代理資格申請書

尊敬的寧夏保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)：

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司注冊成立于2010年5月30日，注冊資本金為伍拾萬元人民幣。陸建平出資30萬元占公司總投資的60%，李永杰出資20萬元占公司總投資的40%，公司以出資30萬元占公司總投資60%股份的陸建平為法人代表，李永杰分管公司外部事務(wù)。保險業(yè)務(wù)由王蓉具體負(fù)責(zé)。

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司，經(jīng)營普通貨物運輸，汽車中介信息，貨運信息服務(wù)，車輛證件代辦，紙制品銷售等業(yè)務(wù)。我公司現(xiàn)有重中型掛靠車輛40余臺，年保險業(yè)務(wù)達(dá)100萬元左右，并以每年10%的速度遞增。

望貴局批準(zhǔn)為盼!

申請機構(gòu)：中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司

2011年11月15日

以上這篇是保險兼業(yè)代理資格申請書。就為您介紹到這里，希望它對您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請分享給您的好友。

第三篇：保險兼業(yè)代理管理暫行辦法

保險兼業(yè)代理管理暫行辦法

（保監(jiān)發(fā)〔２０００〕１４４號 ２０００年８月４日）

第一章 總則

第一條 為了加強對保險兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險兼業(yè)代理行為，維護保險市場秩序，促進保險事業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。

第二條 保險兼業(yè)代理人是指受保險人委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時，為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位。第三條 保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠實信用原則。第四條 保險兼業(yè)代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險人承擔(dān)。第五條 黨政機關(guān)及其職能部門、事業(yè)單位和社會團體不得從事保險代理業(yè)務(wù)。

第二章 代理資格管理

第六條 保險兼業(yè)代理人資格申報及有關(guān)內(nèi)容的變更，應(yīng)由被代理的保險公司報中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）核準(zhǔn)。

第七條 申請保險兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件：

（一）具有工商行政管理機關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；

（二）有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務(wù)來源；

（三）有固定的營業(yè)場所；

（四）具有在其營業(yè)場所直接代理保險業(yè)務(wù)的便利條件。

第八條 申請保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）保險兼業(yè)代理人資格申報表（一式三份）；

（二）工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）《組織機構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

（四）保險兼業(yè)代理人資格申報電腦數(shù)據(jù)盤；

（五）被代理保險公司《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（六）中國保監(jiān)會要求的其他材料。

第九條 中國保監(jiān)會對經(jīng)核準(zhǔn)取得保險兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)《保險兼業(yè)代理許可證》。

第十條 《保險兼業(yè)代理許可證》有效期限為三年，保險兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前二個月申請辦理換證事宜。第十一條 保險兼業(yè)代理人由于名稱或主營業(yè)務(wù)范圍變更而需變更《保險兼業(yè)代理許可證》的內(nèi)容時，應(yīng)在三個月內(nèi)向中國保監(jiān)會申請辦理變更事宜。

第十二條 保險兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險兼業(yè)代理資格時，應(yīng)在一個月內(nèi)向中國保監(jiān)會交回《保險兼業(yè)代理許可證》。

第三章 代理關(guān)系管理

第十三條 保險公司只能與已取得《保險兼業(yè)代理許可證》的單位建立保險兼業(yè)代理關(guān)系，委托其開展保險代理業(yè)務(wù)。第十四條 保險公司與保險兼業(yè)代理人建立保險代理關(guān)系，應(yīng)報中國保監(jiān)會備案，并提交下列材料：

（一）保險兼業(yè)代理關(guān)系登記表（一式三份）；

（二）《保險兼業(yè)代理許可證》復(fù)印件；

（三）保險代理關(guān)系申報電腦數(shù)據(jù)盤。

中國保監(jiān)會在收到備案材料十個工作日內(nèi)未提出異議的，保險代理合同生效，保險代理關(guān)系即告成立。第十五條 保險代理關(guān)系成立后，保險公司應(yīng)向保險兼業(yè)代理人簽發(fā)《保險兼業(yè)代理委托書》?！侗ｋU兼業(yè)代理委托書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制。

第十六條 保險公司與保險兼業(yè)代理人終止保險代理關(guān)系時，應(yīng)收回《保險兼業(yè)代理委托書》，填寫《保險兼業(yè)代理關(guān)系登記表》并及時上報中國保監(jiān)會備案。

第十七條 保險兼業(yè)代理人只能為一家保險公司代理保險業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)范圍以《保險兼業(yè)代理許可證》核定的代理險種為限。

第十八條 保險兼業(yè)代理人應(yīng)將《保險兼業(yè)代理許可證》和《保險兼業(yè)代理委托書》放置于營業(yè)場所的明顯位置。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第十九條 保險公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時，有責(zé)任確定兼業(yè)代理人：

（一）具備《保險兼業(yè)代理許可證》；

（二）與其他保險公司沒有代理關(guān)系。

第二十條 保險公司應(yīng)確保所屬兼業(yè)代理人：

（一）持有《保險兼業(yè)代理委托書》；

（二）委托代理險種在《保險兼業(yè)代理許可證》允許的范圍內(nèi)；

（三）經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。

第二十一條 保險兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)，不得在營業(yè)場所外另設(shè)代理網(wǎng)點。第二十二條 保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（一）擅自變更保險條款，提高或降低保險費率；

（二）利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強迫、引誘投保人購買指定的保單；

（三）使用不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投?；蜣D(zhuǎn)換保險人；

（四）串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人；

（五）對其他保險機構(gòu)、保險代理機構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳；

（六）代理再保險業(yè)務(wù)；

（七）挪用或侵占保險費；

（八）兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（九）中國保監(jiān)會認(rèn)定的其他損害保險人、投保人和被保險人利益的行為。

第二十三條 保險兼業(yè)代理人向保險公司投保自身的財產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務(wù)，保險兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費。

第二十四條 保險兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時保險兼業(yè)代理人持有的《保險兼業(yè)代理許可證》有效期為限。第二十五條 保險兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險種、代理權(quán)限、手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費劃轉(zhuǎn)期限等內(nèi)容。第二十六條 保險兼業(yè)代理人應(yīng)按照保險兼業(yè)代理合同的規(guī)定，與保險公司按時結(jié)算保費和交接有關(guān)單證。保費結(jié)算時間最長不得超過一個月，不得用保費抵扣代理手續(xù)費。

第二十七條 保險兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨立的保費收入帳戶并對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進行單獨核算。

第二十八條 保險兼業(yè)代理人應(yīng)建立業(yè)務(wù)臺帳，臺帳應(yīng)逐筆列明保單流水號、代理險種、保險金額、保險費、代理手續(xù)費等內(nèi)容。

第二十九條 保險公司不得以直接沖減保費或現(xiàn)金方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費。

第三十條 未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，保險公司不得委托保險兼業(yè)代理人簽發(fā)保險單。

第三十一條 保險公司應(yīng)設(shè)置保險兼業(yè)代理合同登記簿，建立、健全保險兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險兼業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務(wù)臺帳。

第三十二條 保險公司應(yīng)制定統(tǒng)一的保險兼業(yè)代理合同文本并報中國保監(jiān)會備案。

第三十三條 保險公司應(yīng)對保險兼業(yè)代理人進行定期培訓(xùn)，保險兼業(yè)代理人每年接受培訓(xùn)的時間不得少于６０小時。第三十四條 保險兼業(yè)代理人保證金繳存辦法另行規(guī)定。

第五章 罰則

第三十五條 違反本辦法，未取得《保險兼業(yè)代理許可證》和《保險兼業(yè)代理委托書》，非法從事保險代理業(yè)務(wù)的，依照《中華人民共和國保險法》第一百四十二條予以處罰。

第三十六條 違反本辦法，保險兼業(yè)代理人在保險代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險人或受益人的，依照《中華人民共和國保險法》第一百三十三條予以處罰。

第三十七條 保險兼業(yè)代理人違反本辦法第十七條、第二十一條、第二十二條、第二十三條其中之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令其改正，并處以警告或一萬元以上五萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險兼業(yè)代理人《保險兼業(yè)代理許可證》。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十八條 保險公司違反本辦法第十三條、第十九條、第二十條、第二十九條、第三十條其中之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國保監(jiān)會責(zé)令撤換有關(guān)責(zé)任人、停業(yè)整頓或取消有關(guān)主要負(fù)責(zé)人高級管理人員任職資格。

第六章 附則

第三十九條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。

第四十條 原有關(guān)保險兼業(yè)代理人管理規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。

第四十一條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于商業(yè)銀行申請保險兼業(yè)代理資格有關(guān)問題的解釋

（2006年7月27日）

近日，保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號），第一條第一款規(guī)定“商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)，其一級分行應(yīng)當(dāng)取得保險兼業(yè)代理資格”。部分保監(jiān)局、商業(yè)銀行和保險公司來電咨詢這一規(guī)定的政策含義?，F(xiàn)作如下解釋：

保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號文下發(fā)之前，部分商業(yè)銀行的一級分行在未取得《保險兼業(yè)代理許可證》的情況下，代理或由其下屬分支機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)。保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號文下發(fā)后，各商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)時，其一級分行必須取得保險兼業(yè)代理資格并辦理《保險兼業(yè)代理許可證》。下屬分支機構(gòu)在新修訂的《保險兼業(yè)代理機構(gòu)管理規(guī)定》出臺之前，仍沿襲現(xiàn)有保險兼業(yè)代理監(jiān)管政策，由各地保監(jiān)局根據(jù)所在地市場實際情況而定?！侗ｋU兼業(yè)代理機構(gòu)管理規(guī)定》修訂出臺之后，各地保監(jiān)局按新規(guī)定執(zhí)行。

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于下發(fā)《保險兼業(yè)代理機構(gòu)管理試點辦法》及開展試點工作的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕109號）

北京保監(jiān)局、遼寧保監(jiān)局：

為進一步規(guī)范保險兼業(yè)代理市場，促進保險兼業(yè)代理機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，提高監(jiān)管效率，實現(xiàn)保

險業(yè)做大做強和又快又好發(fā)展，中國保監(jiān)會制定了《保險兼業(yè)代理機構(gòu)管理試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”），對保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度進行重大改革，并決定在北京和遼寧兩地先行試點，待條件成熟時在全國推廣執(zhí)行?，F(xiàn)就下發(fā)《試點辦法》及試點的有關(guān)事宜通知如下：

一、《試點辦法》的適用范圍僅限于北京和遼寧兩地。

二、北京保監(jiān)局和遼寧保監(jiān)局（以下簡稱“試點保監(jiān)局”）應(yīng)充分認(rèn)識保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度改革的重要性，對試點工作高度重視，認(rèn)真組織，抓緊落實，確保試點工作取得實效。

三、試點保監(jiān)局應(yīng)做好《試點辦法》的前期宣傳、推廣工作，并結(jié)合《試點辦法》制定詳細(xì)的試點計劃和落實細(xì)則，采取切實有效的措施，有步驟、有重點地推進。

四、在試點過程中，試點保監(jiān)局可向中國保監(jiān)會提出對《試點辦法》的進一步修改完善意見以及關(guān)于試點的相關(guān)建議。

二○○六年十月二十四日

中國保險監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號）

各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各保險公司，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯(lián)社：

近年來，保險公司與商業(yè)銀行的合作不斷加強，在拓寬保險服務(wù)領(lǐng)域、提供綜合金融服務(wù)、滿足社會需求等方面發(fā)揮了積極作用。但在雙方合作的過程中，也出現(xiàn)了一些不規(guī)范的行為，不僅損害了消費者利益，也影響了各自業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。為進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)，防止商業(yè)賄賂，防范金融風(fēng)險，促進銀行保險業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，現(xiàn)將進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的有關(guān)要求通知如下：

一、加強代理機構(gòu)資格管理

（一）商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)，其一級分行應(yīng)當(dāng)取得保險兼業(yè)代理資格。

（二）保險公司不得委托沒有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務(wù)。

（三）每個兼業(yè)代理機構(gòu)可以與多家保險公司建立代理關(guān)系。兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況和風(fēng)險管控能力確定合作的保險公司數(shù)量。

二、加強代理業(yè)務(wù)內(nèi)部管理

（一）保險公司應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的銀行保險兼業(yè)代理機構(gòu)登記簿，成立專門的管理部門負(fù)責(zé)管理銀行保險業(yè)務(wù)，加強內(nèi)部管理及相關(guān)制度建設(shè)，定期開展對制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

（二）從事代理保險業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)由專門部門或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)保險代理業(yè)務(wù)，加強相關(guān)內(nèi)控制度建設(shè)，定期開展對制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

（三）各保險公司、商業(yè)銀行均應(yīng)按照兼業(yè)代理保險業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，建立銀行代理保險業(yè)務(wù)檔案，逐筆記錄有關(guān)要素和信息。

（四）保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)加大電子化建設(shè)力度，完善銀行代理保險業(yè)務(wù)電子化操作系統(tǒng)和賬務(wù)系統(tǒng)，減少手工操作。

三、規(guī)范手續(xù)費管理

（一）保險公司和商業(yè)銀行開展銀行代理保險業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在平等互利、友好協(xié)商、著眼長遠(yuǎn)的基礎(chǔ)上簽訂合作協(xié)議，明確代理手續(xù)費支付標(biāo)準(zhǔn)。

（二）保險公司應(yīng)當(dāng)按照財務(wù)制度據(jù)實列支向商業(yè)銀行支付的代理手續(xù)費。保險公司不得以任何名義、任何形式向代理機構(gòu)、網(wǎng)點或經(jīng)辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外的其他任何費用，包括業(yè)務(wù)推動費以及以業(yè)務(wù)競賽或激勵名義給予的其他利益。

（三）商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)進行單獨核算，不得以保費收入抵扣代理手續(xù)費。代理手續(xù)費收入要全額入賬，嚴(yán)禁賬外核算和經(jīng)營。商業(yè)銀行及其工作人員不得在合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外索取或接受保險公司及其工作人員給予的其他利益。

（四）保險公司向商業(yè)銀行支付代理手續(xù)費，應(yīng)當(dāng)按照《國家稅務(wù)總局、中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范保險中介服務(wù)發(fā)票有關(guān)問題的通知》（國稅發(fā)〔2004〕51號）規(guī)定，由商業(yè)銀行開具《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。

四、規(guī)范銷售人員資格管理

（一）保險公司應(yīng)正確指導(dǎo)銀行保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的銷售行為，并對該機構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的代理行為依法承擔(dān)責(zé)任。

（二）商業(yè)銀行代理銷售保險產(chǎn)品的工作人員應(yīng)定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)費用由保險公司承擔(dān)的，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容及培訓(xùn)費標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)時間不得少于監(jiān)管部門規(guī)定時數(shù)。保險公司委托代理機構(gòu)銷售人身保險新型產(chǎn)品的，還應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對銷售人員進行專門培訓(xùn)。

（三）保險公司應(yīng)積極引導(dǎo)銀行代理銷售人員參加銷售人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資

格證書》和監(jiān)管部門要求的其他資格認(rèn)證。2006年10月31日以后，銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的銀行代理銷售人員，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。

（四）保險公司可以設(shè)立銀保專管員負(fù)責(zé)銀行代理網(wǎng)點保險業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、聯(lián)絡(luò)和相關(guān)服務(wù)。銀保專管員由保險公司正式員工擔(dān)任，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。

五、規(guī)范產(chǎn)品銷售

（一）各保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)切實加強銀行代理保險產(chǎn)品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應(yīng)由保險公司總公司或其授權(quán)的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴(yán)禁分支機構(gòu)、代理網(wǎng)點或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內(nèi)容。

（二）宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照保險條款全面、準(zhǔn)確描述保險產(chǎn)品，要在醒目位置對經(jīng)營主體、保險責(zé)任、退保費用、現(xiàn)金價值和費用扣除情況進行提示，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得承諾不確定收益或進行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競爭的表述。銷售人員在銷售過程中應(yīng)當(dāng)客觀公正地宣傳銀行代理保險產(chǎn)品，不得進行誤導(dǎo)或不實宣傳。

（三）保險公司應(yīng)與銀行加強合作，針對銀行客戶的保險需求以及銀行銷售的特點，細(xì)分市場，開發(fā)多樣化的、與銀行產(chǎn)品互補的保險產(chǎn)品。

（四）鼓勵保險公司深入挖掘與銀行的合作潛力，將合作領(lǐng)域擴大到柜臺以外的網(wǎng)上銀行、信用卡、以及對公業(yè)務(wù)等方面，積極探索非柜面銷售模式，如理財專柜、電話、直復(fù)營銷以及對企業(yè)客戶的銷售。

六、加強監(jiān)督檢查

（一）各保監(jiān)局、銀監(jiān)局應(yīng)按各自職責(zé)加強監(jiān)督檢查，嚴(yán)厲查處銷售誤導(dǎo)、賬外核算、亂列費用等違法違規(guī)和不正當(dāng)競爭行為。

（二）各保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)努力為客戶提供全面的售前和售后服務(wù)，并積極配合當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局、銀監(jiān)局做好客戶投訴處理工作，切實保障客戶的合法權(quán)益。

七、加強行業(yè)內(nèi)外溝通與交流

（一）各保監(jiān)局、各銀監(jiān)局應(yīng)督促當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會盡快采取行業(yè)自律措施，建立行業(yè)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機制，加強自我約束和相互監(jiān)督，共同維護銀行保險市場的正常秩序，打擊商業(yè)賄賂，遏制惡性競爭。

（二）各保監(jiān)局和各銀監(jiān)局應(yīng)建立溝通交流機制，定期通報情況，協(xié)調(diào)有關(guān)政策。

本通知自發(fā)文之日起執(zhí)行。保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)簽署的銀保合作協(xié)議如不符合本通知有關(guān)要求，應(yīng)當(dāng)在2006年9月30日前根據(jù)本通知進行修訂或重新簽署合作協(xié)議。

郵政儲匯機構(gòu)、城市信用社、農(nóng)村信用社參照本《通知》執(zhí)行。

中國保險監(jiān)督管理委員會

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

二○○六年六月十五日

第四篇：4S店保險兼業(yè)代理委托合同

中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司××分公司

××公司（乙方全稱）

4s店保險兼業(yè)代理委托合同

甲方全稱（委托方）：中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司**分公司

負(fù)責(zé)人：

聯(lián)系人：

電話：

地址：

乙方全稱（代理方）： ××公司（或 ××公司××分公司）

許可證機構(gòu)編碼：

組織機構(gòu)代碼：

法定代表人（或負(fù)責(zé)人）：

聯(lián)系人：

電話：

地址：

合同編號：_____________________________________根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》以及其他法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，本著平等自愿、誠信互利的原則，訂立本合同。

第一條 委托事項

甲方委托乙方代理保險業(yè)務(wù)，委托事項為【下列選擇項可多選，選擇項須在相應(yīng)方框內(nèi)打“√”，非選擇項須在相應(yīng)方框內(nèi)打“/”，空白內(nèi)容由雙方協(xié)商填寫，如無內(nèi)容請打“/”，下同】：

□代理銷售保險產(chǎn)品；

□中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)：___________________________ 第二條 委托代理范圍

甲、乙雙方應(yīng)在保險監(jiān)管機構(gòu)許可的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險代理合作。乙方只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)，不得在營業(yè)場所外另設(shè)代理網(wǎng)點。甲方授權(quán)乙方代理區(qū)域為：_______________________________ 甲方指定轄內(nèi)分支機構(gòu)與乙方開展業(yè)務(wù)的，或乙方指定機構(gòu)與甲方開展業(yè)務(wù)的，均應(yīng)在本合同中以附件形式列明。

第三條 委托代理業(yè)務(wù)范圍及手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)

（一）甲方授權(quán)乙方代理下列保險業(yè)務(wù)【按險種列明，但不得超出乙方的許可代理險種范圍；手續(xù)費率填寫甲方支付乙方的代理手續(xù)費最高標(biāo)準(zhǔn)】：

車輛保險

□交強險 手續(xù)費率：____________ □商車險 手續(xù)費率：____________針對部分險種的特別約定：

______________________________________________________________________________________________________________________

（二）乙方在甲方授權(quán)的險種范圍內(nèi)，按照甲方提供的保險條款、費率、單證、實務(wù)及有關(guān)規(guī)定為甲方代理保險業(yè)務(wù)，不得擅自更改條款內(nèi)容、費率、保險期間以及其他相關(guān)內(nèi)容；不得擅自印制保險單、保險憑證及有關(guān)有價單證；不得擅自增設(shè)保險項目；不得涂改單證內(nèi)容或加貼批注；不得作出任何接受承保的明示或默示的承諾。乙方無最終條款解釋權(quán)、無出具批單權(quán)。未經(jīng)甲方另行授權(quán)，乙方無出單權(quán)。第四條 責(zé)任范圍

（一）乙方在甲方的授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)，所產(chǎn)生的保險責(zé)任由甲方承擔(dān)。

（二）因下列情形給甲方造成的經(jīng)濟損失由乙方承擔(dān)：

1、乙方超越甲方的授權(quán)范圍；

2、乙方在本合同終止后，仍以甲方的名義從事保險代理業(yè)務(wù)；

3、乙方濫用代理權(quán)，違反本合同規(guī)定，或利用代理權(quán)損害投保人、被保險人利益；

4、乙方與被保險人或其它第三方惡意串通，隱瞞重大事項欺騙甲方。

第五條 保險費結(jié)算和出單

（一）保險費結(jié)算的時間、方式等雙方應(yīng)按照監(jiān)管機構(gòu)見費出單的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（二）甲方在乙方開設(shè)遠(yuǎn)程出單點或提供其他出單方式，確保出單及時有效。

（三）乙方必須遵守甲方對于代理網(wǎng)點出單的有關(guān)規(guī)定，接受甲方的檢查與指導(dǎo)。

第六條 代理手續(xù)費

（一）手續(xù)費支付規(guī)定

乙方代理銷售甲方保險產(chǎn)品，應(yīng)按照監(jiān)管要求，建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，對所代理甲方的業(yè)務(wù)做好登記、統(tǒng)計等工作，甲乙雙方應(yīng)逐月核對代理業(yè)務(wù)清單。乙方須根據(jù)雙方確認(rèn)的上月度代理業(yè)務(wù)清單，按照財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)規(guī)定，向甲方開具《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。甲方按照監(jiān)管機構(gòu)及保險行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定，由甲方或甲方所在省級機構(gòu)每月以銀行轉(zhuǎn)賬的方式向乙方支付代理手續(xù)費。甲方不得以直接沖減保險費或現(xiàn)金方式支付代理手續(xù)費。乙方作為投保人的業(yè)務(wù)，甲方不支付乙方代理手續(xù)費。乙方代理保險業(yè)務(wù)的客戶出現(xiàn)退保的，乙方應(yīng)于退保生效后10個工作日內(nèi)將相應(yīng)的手續(xù)費返還甲方。

甲方支付乙方代理手續(xù)費必須滿足以下條件：

1、甲方已審核簽發(fā)保險單；

2、甲方已收到乙方開立的《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》；

3、乙方的代理行為符合本合同的各項約定。

（二）手續(xù)費賬號

乙方手續(xù)費賬戶名稱：___________________________ 開戶銀行：___________________________開戶賬號：___________________________

（三）手續(xù)費計算方式：

按照監(jiān)管要求，甲方自2011年3月1日起全面實行代理業(yè)務(wù)手續(xù)費跟單。即每筆代理業(yè)務(wù)在出單時確定跟單手續(xù)費率，每月支付的手續(xù)費為本月所有跟單手續(xù)費的合計。計算公式如下：

甲方應(yīng)支付乙方當(dāng)期代理手續(xù)費=∑（（每筆代理業(yè)務(wù)實收保險費—該筆代理業(yè)務(wù)退減保保險費）×跟單手續(xù)費率）

其中，跟單手續(xù)費率應(yīng)符合保險監(jiān)管和行業(yè)自律的相關(guān)規(guī)定，并在本合同第三條

（一）中所列明手續(xù)費率范圍內(nèi)，按照代理業(yè)務(wù)保費規(guī)模、業(yè)務(wù)質(zhì)量、合作情況等指標(biāo)差異化配臵。本合同之外簽訂的提高手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)的其他協(xié)議無效。

第七條 建立目標(biāo)導(dǎo)向合作模式

甲乙雙方建立以目標(biāo)為導(dǎo)向的合作模式，確定代理保險業(yè)務(wù)的合作目標(biāo)，包括綜合代理保險費目標(biāo)與業(yè)務(wù)質(zhì)量目標(biāo)：

（一）在已確定的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)，甲方根據(jù)乙方綜合代理保險費目標(biāo)達(dá)成與業(yè)務(wù)質(zhì)量情況，向乙方差異化支付手續(xù)費。

（二）雙方本著互利互惠的原則，根據(jù)業(yè)務(wù)質(zhì)量動態(tài)調(diào)整零配件和工時費價格。

第八條 理賠服務(wù)

甲乙雙方按照以下約定為客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的理賠服務(wù)：

______________________________________________________________________________________________________________________ 第九條 甲方權(quán)利與義務(wù)在本合同有效期限內(nèi)，甲方委托乙方代理保險業(yè)務(wù)，甲方享有下列權(quán)利并承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）甲方權(quán)利

1、甲方有權(quán)規(guī)定和調(diào)整乙方所代理的險種、承保限額、地域以及其他代理權(quán)限。

2、甲方及其上級單位有權(quán)對乙方的代理行為、代理業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)單證管理等進行檢查和監(jiān)督，根據(jù)工作需要有權(quán)要求乙方提供足以證明其具備代理資格的證件、證明等相關(guān)材料。

3、甲方有權(quán)審核乙方代理的保險業(yè)務(wù)，并具有最終確認(rèn)權(quán)，對符合承保條件的簽發(fā)保險單。

（二）甲方義務(wù)

1、甲方應(yīng)為乙方提供從事保險代理業(yè)務(wù)所需的宣傳材料、業(yè)務(wù)單證、保險條款等必要資料。

2、甲方應(yīng)對乙方所屬的保險代理業(yè)務(wù)人員進行保險業(yè)務(wù)、法律法規(guī)和職業(yè)道德培訓(xùn)，保留詳細(xì)的培訓(xùn)檔案，培訓(xùn)時間不少于監(jiān)管部門規(guī)定的時數(shù)要求。

3、甲方應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇ｋU監(jiān)管機構(gòu)要求，協(xié)助乙方申請辦理《保險兼業(yè)代理許可證》，或協(xié)助乙方在其《保險兼業(yè)代理許可證》有效期滿前二個月進行換發(fā)新證相關(guān)工作。

4、甲方應(yīng)為乙方保守商業(yè)秘密。

第十條 乙方的權(quán)利和義務(wù)

在本合同有效期限內(nèi)，乙方按照甲方的授權(quán)范圍，為甲方代理保險業(yè)務(wù)，乙方享有下列權(quán)利并承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）乙方權(quán)利

1、乙方有權(quán)要求甲方提供與代理業(yè)務(wù)相關(guān)的條款、單證等業(yè)務(wù)資料。

2、乙方可根據(jù)當(dāng)?shù)乇ｋU監(jiān)管機構(gòu)要求，要求甲方協(xié)助其申請辦理《保險兼業(yè)代理許可證》，或協(xié)助換發(fā)新證相關(guān)工作。

3、乙方有權(quán)要求甲方按雙方約定及時支付代理手續(xù)費。

（二）乙方義務(wù)

1、甲方行使本合同下第九條約定的權(quán)利時，乙方應(yīng)最大程度的為甲方提供配合和支持。

2、乙方應(yīng)為甲方保守商業(yè)秘密，妥善保管甲方的一切業(yè)務(wù)資料和宣傳資料，不得將在從事保險代理業(yè)務(wù)中獲得的甲方信息、資料等向第三方泄露。

3、乙方在代理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循“最大誠信”原則，履行如實告知義務(wù)，向投保人和被保險人說明保險條款內(nèi)容，特別是免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費用扣除等條款進行明確說明。

4、乙方應(yīng)指導(dǎo)投保人正確地填寫各種投保資料，并正確指導(dǎo)投保人在投保資料上簽字或蓋章，不得遺漏；乙方不得代替或偽造投保人的簽字或蓋章。

5、乙方應(yīng)按照甲方的規(guī)定為投保人、被保險人辦理保險業(yè)務(wù)，將客戶投保資料完整地提交給甲方，不得隱瞞投保人及被保險人的信息，不得阻礙投保人履行或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)，并按照甲方的要求及時將保險單、保險發(fā)票及相關(guān)憑證送交投保人；應(yīng)積極配合甲方進行客戶信息管理等相關(guān)工作，加強客戶信息審核，確保客戶信息的真實性。

6、乙方違反上述約定的，甲方有權(quán)扣除或追回該單業(yè)務(wù)的代理費;給甲方造成損失的，甲方有權(quán)要求賠償;情節(jié)嚴(yán)重的，甲方有權(quán)解除代理合同。在保險代理關(guān)系終止后，乙方須與甲方完成各項交接手續(xù)，上繳所有代理收取的保險費和所有從甲方獲得的業(yè)務(wù)單證、條款、資料以及所有借用甲方的物品。第十一條 反洗錢合作及代理客戶身份識別

為貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，防止洗錢行為給甲乙雙方帶來潛在風(fēng)險，根據(jù)監(jiān)管要求，甲乙雙方同意在合作中，遵守上述相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并相互提供必要的協(xié)助，共同推進反洗錢方面的合作。乙方應(yīng)當(dāng)按《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)（暫行）》中有關(guān)客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存制度的要求，代甲方履行反洗錢工作義務(wù)。

第十二條 業(yè)務(wù)單證管理

甲方應(yīng)向乙方提供開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)所需業(yè)務(wù)單證及宣傳材料，乙方應(yīng)妥善保管甲方提供的單證、資料，并建立保險單證領(lǐng)用發(fā)放臺帳，保證賬目清晰；應(yīng)及時向甲方交回業(yè)務(wù)單證存根，協(xié)助甲方進行單證核銷工作；應(yīng)及時向甲方交回過期、停用單證；對遺失的單證，應(yīng)48小時內(nèi)向告知甲方，并登報說明，登報費用、保險監(jiān)管機構(gòu)和甲方上級單位對單證遺失的罰款以及因所遺失的單證造成任何損失，均由乙方負(fù)責(zé)承擔(dān)。甲、乙雙方均應(yīng)制定單證領(lǐng)用、發(fā)放、回收登記制度和單證領(lǐng)用核銷簽字制度，并指定專人嚴(yán)格按照單證管理制度負(fù)責(zé)單證交接和票據(jù)結(jié)算。本合同一經(jīng)解除或終止，甲、乙雙方應(yīng)將一切與代理業(yè)務(wù)有關(guān)的條款、單證、相關(guān)材料等用品在30日內(nèi)進行交接，同時填寫《終止保險代理合同清算交接單》。乙方違反上述約定的，甲方有權(quán)扣除或追回所涉該單業(yè)務(wù)的代理手續(xù)費;給甲方造成損失的，甲方有權(quán)要求賠償。

第十三條 違約責(zé)任

（一）甲方不按約定及時將代理手續(xù)費支付給乙方，經(jīng)乙方催告仍未在規(guī)定期限內(nèi)劃繳的，除應(yīng)如數(shù)劃轉(zhuǎn)代理手續(xù)費外，還應(yīng)承擔(dān)自規(guī)定期限屆滿之日起至付款日止的利息。

（二）甲、乙雙方應(yīng)共同遵守本合同約定雙方的義務(wù)，如一方不履行其義務(wù)違反本合同約定，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，賠償對方因此遭受的經(jīng)濟損失。

第十四條 合同的變更

在本合同有效期內(nèi)，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商同意，可對本合同的有關(guān)內(nèi)容以書面形式進行變更和補充。

第十五條 合同的效力及其終止

（一）本合同于有效期屆滿之日自動終止。

（二）在本合同有效期內(nèi)，甲、乙任何一方要求終止合同，應(yīng)提前30天書面通知對方，雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議，本合同即告終止。

（三）在本合同有效期內(nèi)，乙方被國家保險監(jiān)管部門吊銷《保險兼業(yè)代理許可證》，或被工商管理部門吊銷《營業(yè)執(zhí)照》，本合同自動終止。

（四）有下列情形之一者，甲方可以單方解除合同（自甲方書面終止代理合同通知書到達(dá)乙方時，本合同即告終止）：

1、乙方有違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為；

2、乙方嚴(yán)重?fù)p害甲方信譽及被保險人利益的行為；

3、乙方超越甲方授權(quán)，發(fā)生越權(quán)代理行為；

4、未按本合同規(guī)定劃轉(zhuǎn)保險費，經(jīng)甲方書面催繳仍未能在指定日

期內(nèi)劃轉(zhuǎn)的。

5、乙方違反本合同的規(guī)定，經(jīng)甲方書面要求糾正后，仍未能在指

定日期糾正其違約行為；

6、乙方發(fā)生合并、分立、清算、破產(chǎn)、重整等情形。

第十六條 合同有效期 本合同有效期應(yīng)以合同訂立時乙方《保險兼業(yè)代理許可證》有效期為限，最長不超過叁年，自雙方簽字并加蓋公章之日起生效，至____年__月__日終止；合同期滿前30日內(nèi)，甲、乙雙方如愿繼續(xù)保持代理關(guān)系，應(yīng)重新簽訂代理合同。

第十七條 適用法律和爭議處理

本合同應(yīng)適用中華人民共和國法律并應(yīng)根據(jù)中華人民共和國法律

解釋。凡解釋、履行本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，甲、乙雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，則【下列選擇項只可以選一項，選擇項需在相應(yīng)方框內(nèi)打“√”，非選擇項須在相應(yīng)方框內(nèi)打“/”】：

□甲、乙任何一方均可將爭議提交_______________仲裁解決，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

□甲、乙任何一方均可向甲方所在地人民法院提請訴訟。

第十八條 附則

本合同一式四份，具有同等法律效力，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。甲方： 乙方：

法定代表人/授權(quán)代表(蓋章)法定代表人/授權(quán)代表(蓋章)年月 日年 月 日

第五篇：保險營銷員誠信記錄管理辦法(保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號 【發(fā)布日期】2007-09-27 【生效日期】2008-01-01 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

保險營銷員誠信記錄管理辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號)

各保監(jiān)局、各保險公司、各保險中介機構(gòu)：

為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強保險業(yè)誠信建設(shè)，根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》，我會制定了《保險營銷員誠信記錄管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中如有問題和建議，請及時反饋中國保監(jiān)會。

二○○七年九月二十七日

保險營銷員誠信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強保險業(yè)誠信建設(shè)，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《 保險營銷員管理規(guī)定》，制定本辦法。

第二條第二條 保險營銷員誠信記錄包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規(guī)記錄和保險營銷員的投訴記錄。

第三條第三條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)制訂保險營銷員誠信記錄管理制度。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)（以下簡稱保監(jiān)局）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)保險營銷員誠信記錄管理工作。

第四條第四條 各地具有保險營銷員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會組織（以下簡稱地方行業(yè)協(xié)會組織）負(fù)責(zé)對本轄區(qū)保險營銷員的誠信記錄進行審核。

第五條第五條 申報機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對申報的保險營銷員誠信記錄的真實性負(fù)責(zé)。

第二章 表彰獎勵記錄

第六條第六條 本辦法所指表彰獎勵記錄是指保險營銷員受到保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織、保險公司省級及省級以上機構(gòu)和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

表彰獎勵記錄的申報機構(gòu)（個人）應(yīng)當(dāng)提供書面證明材料。

第七條第七條 保險營銷員的表彰獎勵記錄應(yīng)包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。

第八條第八條 保險營銷員獲得保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵的，由地方行業(yè)協(xié)會組織負(fù)責(zé)審核登記。

第九條第九條 保險營銷員獲得保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵的，由其所屬保險公司省級分公司負(fù)責(zé)審核登記。

第十條第十條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門的表彰獎勵記錄。

第十一條第十一條 保險公司和保險中介機構(gòu)可以查詢所有保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

保險公司可以查詢所屬保險營銷員，以及取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，無《保險營銷員展業(yè)證》的人員（以下簡稱無展業(yè)證人員），受到保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵情況的記錄。

保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員，受到保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵情況的記錄。

第三章 違法違規(guī)記錄

第十二條第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)經(jīng)濟法律法規(guī)，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國保險法》、《保險營銷員管理規(guī)定》等保險監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的；

（四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的；

（五）因不誠信行為，受到保險公司或者保險中介機構(gòu)除名處分的；

（六）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的；

（七）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的；

（八）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

（九）其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄。

第十三條第十三條 保險營銷員的違法違規(guī)記錄應(yīng)包括做出處罰處分決定的機構(gòu)名稱、主要違法違規(guī)事實、處罰處分依據(jù)、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時間。

第十四條第十四條 保險營銷員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)審核登記。

第十五條第十五條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄。

第十六條第十六條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。

第十七條第十七條 保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。

第十八條第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時限（保險監(jiān)管機構(gòu)除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時限為執(zhí)行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時限自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時限為債務(wù)清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時限為其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄確認(rèn)之日起3年。

第四章 投訴記錄

第十九條第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險監(jiān)管機構(gòu)、保險行業(yè)組織、或者保險公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當(dāng)事人投訴保險營銷員在保險營銷活動中存在違法違規(guī)行為，或者損害投保人和被保險人利益的，或者涉及其他不誠信行為的記錄。

第二十條第二十條 投訴記錄應(yīng)包括投訴人名稱或者姓名、保險營銷員姓名、主要投訴事實、受理機構(gòu)名稱和受理時間、投訴處理結(jié)果和時間。

第二十一條第二十一條 投訴記錄由投訴受理機構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。投訴受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投訴人的情況進行保密。

對于同一事件多次重復(fù)的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。

第二十二條第二十二條 保險監(jiān)管機構(gòu)和保險行業(yè)組織受理并查實的投訴記錄，社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢。

保險公司受理并查實的投訴記錄，經(jīng)保險營銷員書面簽字授權(quán)，中國保監(jiān)會可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會公眾查詢；保險營銷員未授權(quán)的，中國保監(jiān)會將注明“未經(jīng)本人授權(quán)，不予公布”字樣。

第二十三條第二十三條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù);保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù)。

第二十四條第二十四條 除投訴人、投訴受理機構(gòu)和保險監(jiān)管機構(gòu)外，其他機構(gòu)和個人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱、姓名、聯(lián)系方式等有關(guān)情況。

第二十五條第二十五條 本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢時限為3年（保險監(jiān)管機構(gòu)除外）。

第五章 附則

第二十六條第二十六條 保監(jiān)局依據(jù)本辦法制訂實施細(xì)則，誠信記錄的信息披露不得違反保護當(dāng)事人商業(yè)秘密或者個人隱私的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

第二十七條第二十七條 保險監(jiān)管機構(gòu)、地方行業(yè)協(xié)會組織、保險機構(gòu)等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權(quán)限承擔(dān)保密義務(wù)。

第二十八條第二十八條 中國保監(jiān)會在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統(tǒng)一披露保險營銷員的《保險代理從業(yè)人員資格證書》、《保險營銷員展業(yè)證》（身份證件號碼除外）登記信息和誠信記錄信息。

第二十九條第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實施。

第三十條第三十條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。