第一篇：天津銀行考試題

單選題

1.預(yù)案的類(lèi)型包括總體預(yù)案和專(zhuān)項(xiàng)預(yù)案。2.當(dāng)犯罪分子實(shí)施槍擊或爆炸時(shí)，臨柜人員迅速按一蹲二護(hù)三報(bào)警四撤離的方法應(yīng)對(duì)。

3.接送款環(huán)節(jié)防搶劫預(yù)案處置原則：預(yù)防為主、時(shí)刻警惕、及時(shí)報(bào)警、靈活應(yīng)對(duì)，充分利用各種條件最大限度地避免或減少人員傷亡和財(cái)產(chǎn)損失，保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)。

4.當(dāng)犯罪分子搶劫款箱逃跑時(shí)，應(yīng)記住犯罪分子人員數(shù)量、身體特征、逃跑路線、乘坐車(chē)輛和牌照號(hào)等相關(guān)信息。

5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)生擠兌事件預(yù)案處置原則：高度重視、有效協(xié)調(diào)，保障供給和營(yíng)業(yè)時(shí)間。

6.總行每年組織全行開(kāi)展預(yù)案演練，分行、中心支行每半年組織開(kāi)展一次預(yù)案演練，基層網(wǎng)點(diǎn)每季度進(jìn)行一次預(yù)案演練。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所每日應(yīng)指定2名員工提前到崗，檢查門(mén)窗、護(hù)欄（自助設(shè)備外觀）有無(wú)異常。

8.撤防工作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“110”布防、撤防安全操作流程》，嚴(yán)格落實(shí)“雙人撤防”、“雙人登記”、“雙人簽字”要求。9.接款工作應(yīng)保證在監(jiān)控開(kāi)啟以及2名以上員工和保安人員上崗的情況下進(jìn)行。

10.營(yíng)業(yè)期間應(yīng)保證至少3名員工當(dāng)班、1名保安在崗執(zhí)勤。11.在對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行維修及維護(hù)或自助設(shè)備周?chē)?米內(nèi)進(jìn)行施工時(shí)（ATM中裝有防砸、撬、電氣切割的110專(zhuān)用震動(dòng)報(bào)警探測(cè)器），需提前與金融110報(bào)警中心聯(lián)系，得到允許后方可施工，否則容易引起誤報(bào)警。

12.大音響報(bào)警器應(yīng)每月至少進(jìn)行二次測(cè)試，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)排除，確保其完好有效。

13.為了確?？钕浣唤影踩?，各分支機(jī)構(gòu)款箱交接要有專(zhuān)人負(fù)責(zé)，交接人員應(yīng)為我行正式員工，每次交接不得少于2人。14.運(yùn)鈔車(chē)達(dá)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，“110”報(bào)警按鈕前要專(zhuān)人值守，距按鈕30-50厘米，能隨手按到報(bào)警按鈕。

15.布防后要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)迅速撤離，鎖好門(mén)，檢查無(wú)誤兩人才能離開(kāi)。

16.要求布防期間實(shí)行靜行制度，任何人不得進(jìn)入布防區(qū)域，特殊情況確需進(jìn)入布防區(qū)域，必須報(bào)經(jīng)分、支行主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，離行時(shí)必須按布防要求重新雙人布防。

17.按照隸屬關(guān)系，堅(jiān)持“上級(jí)對(duì)下級(jí)管理、下級(jí)對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé)”原則，逐級(jí)督促落實(shí)消防安全職責(zé)。

18.按照“安全自查、隱患自除、責(zé)任自負(fù)”的原則，單位、部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)防火檢（巡）查制度和火災(zāi)隱患整改制度，及時(shí)消除自身存在的火災(zāi)隱患，并認(rèn)真做好防火巡查、檢查和火災(zāi)隱患整改記錄，存檔備查。

19.發(fā)生火災(zāi)后，事發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照預(yù)案及時(shí)開(kāi)展應(yīng)急處置，事發(fā)機(jī)構(gòu)所屬分行、中心支行及所屬總行部門(mén)應(yīng)在90分鐘內(nèi)（以《消防事故報(bào)告》格式）向總行消防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。

20.總行消防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)在120分鐘內(nèi)向天津銀監(jiān)局安全保衛(wèi)辦公室報(bào)告。

21.按照職責(zé)分工，總行值班實(shí)行全年全天24小時(shí)主、副雙人值班制度。

22.分行、中心支行工作時(shí)間值班，值班人員由綜合管理部安排（主值班、副值班各一名），并明確固定值班電話。

23.分行、中心支行非工作時(shí)間值班，凡在雙休日、法定節(jié)假日營(yíng)業(yè)的分行、中心支行均要安排值班人員值班。重要節(jié)假日及特殊時(shí)期由行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶班。

24.自2011年12月起，每月25日前各分行、中心支行必須將下一個(gè)月《值班安排表》（加蓋單位公章）報(bào)送安全保衛(wèi)部備案。

25.安全評(píng)估根據(jù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)得分在95分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位；累計(jì)得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計(jì)得分低于85分的，列為安全防范不達(dá)標(biāo)單位；其中累計(jì)得分低于80分的，列為治安隱患單位。

26.安全評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門(mén)考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)。

27.自助設(shè)備視頻圖像應(yīng)疊加時(shí)間和日期信息，圖像數(shù)據(jù)的記錄保存時(shí)間不應(yīng)少于30天。

28.自助設(shè)備的安裝墻體采用實(shí)體磚墻時(shí)，墻體厚度不應(yīng)小于240mm，在防護(hù)性能不低于同等強(qiáng)度時(shí)，可采用其他材料，墻體厚度也可降低。

29.單位違反內(nèi)部治安的規(guī)定，存在治安隱患的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期整改，并處警告；單位逾期不整改，造成公民人身傷害、公私財(cái)產(chǎn)損失，或者嚴(yán)重威脅公民人身安全、公私財(cái)產(chǎn)安全或者公共安全的，對(duì)單位處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員處500元以上5000元以下的罰款，并可以建議有關(guān)組織對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人和其他直接負(fù)責(zé)人員依法給予處分；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑之責(zé)任。

30.公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)對(duì)建設(shè)工程進(jìn)行消防設(shè)計(jì)審核、消防驗(yàn)收和備案抽查，應(yīng)當(dāng)由二名以上執(zhí)法人員實(shí)施。

多選題

1.安全保衛(wèi)工作應(yīng)貫徹預(yù)防為主，單位負(fù)責(zé)，突出重點(diǎn)，保障安全的工作方針。

2.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是：防盜竊、防搶劫、防恐怖、防破壞、防其它災(zāi)害性事故，維護(hù)正常的工作秩序，保障員工人參和財(cái)產(chǎn)安全。3.安全保衛(wèi)部是負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)工作的職能部門(mén)。安全保衛(wèi)部總經(jīng)理室全行安全保衛(wèi)工作的管理人。職責(zé)是：

（一）對(duì)總行行長(zhǎng)（分管副行長(zhǎng)）負(fù)責(zé)，根據(jù)全行中心工作，組織制定全行安全保衛(wèi)工作總體目標(biāo)和年度工作安排。對(duì)總行機(jī)關(guān)和分行、中心支行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作提出意見(jiàn)和建議；

（二）籌劃、指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查分行、中心支行安全防范和安全保衛(wèi)工作；

（三）與公安機(jī)關(guān)建立經(jīng)常性的工作往來(lái)，負(fù)責(zé)涉及本行的刑事案件和治安災(zāi)害事故的管理，依法組織或參與案件偵破和事故調(diào)查工作；

（四）定期組織全行安防設(shè)施、設(shè)備完好狀態(tài)檢查；

（五）部署全行開(kāi)展安全防范教育，督促、檢查分行、中心支行修訂各種安全保衛(wèi)工作預(yù)案，組織、檢查、推動(dòng)基層各種預(yù)案演練；

（六）組織制定完善全行安全保衛(wèi)工作的各項(xiàng)制度，標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、流程；

（七）組織、部署全行的現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、普查、抽查、夜查、互查等；

4.支行（路街支行）安全保衛(wèi)工作職責(zé)

（一）支行（路街支行）行長(zhǎng)是本支行第一責(zé)任人，對(duì)本行安全保衛(wèi)工作負(fù)總責(zé)；

（二）經(jīng)常開(kāi)展安全防范常識(shí)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格落實(shí)安全操作流程，定期開(kāi)展預(yù)案演練；

（三）保障監(jiān)控設(shè)備、大音響報(bào)警設(shè)備、“110”報(bào)警等技防設(shè)備完好；

（四）保障物防設(shè)施完好；

（五）保障安防、消防設(shè)施、消防器材完好；

（六）保障工作日志及日查記錄落實(shí)；

（七）發(fā)生案件及時(shí)報(bào)案和及時(shí)做好先期處理，保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，提供線索，協(xié)助做好調(diào)查處理工作； 5.嚴(yán)格報(bào)告制度，分支機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)案件或事故應(yīng)及時(shí)向總行安全保衛(wèi)部和相關(guān)處室報(bào)告，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。6.預(yù)案處置基本原則是：

（一）報(bào)警：案發(fā)初期和過(guò)程中，基層員工應(yīng)使用報(bào)警設(shè)施、大音響報(bào)警器、電話、無(wú)線電通訊設(shè)各、現(xiàn)場(chǎng)呼叫、派人前往等多種方式直接或間接報(bào)出案情，使其盡快得到公安機(jī)關(guān)、上級(jí)、友鄰、相關(guān)單位的支援、懾服或驅(qū)趕犯罪嫌疑人。

（二）保護(hù)人身和賬款安全：所有在崗員工必須機(jī)智勇敢、密切配合、團(tuán)結(jié)一致地與犯罪嫌疑人開(kāi)展斗爭(zhēng)；同時(shí)要利用各種條件、采取各種方法盡可能減少和避免員工傷亡和銀行財(cái)產(chǎn)損失。

（三）與犯罪嫌疑人斗爭(zhēng)：案發(fā)初期，全體員工應(yīng)機(jī)智靈活地穩(wěn)住對(duì)方，以法律為武器開(kāi)展政策攻心，拖延時(shí)間，為外部支援贏得時(shí)間；一旦發(fā)生直接暴力襲擊，所有員工應(yīng)竭盡全力，使用多種手段打擊罪犯，直至懾服、驅(qū)散犯罪嫌疑人；要記住犯罪嫌疑人的體型、體貌、身高、著裝、車(chē)型、車(chē)號(hào)等，盡可能使歹徒留下識(shí)別痕跡，為公安機(jī)關(guān)追捕罪犯提供可靠依據(jù)。

（四）保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)：保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)是偵破罪犯的重要線索。當(dāng)犯罪嫌疑人被懾服或逃跑厚，應(yīng)阻止無(wú)關(guān)人員進(jìn)入，做好內(nèi)外現(xiàn)場(chǎng)保護(hù)，等待公安、上級(jí)來(lái)人處理；及時(shí)做好人員搶救和現(xiàn)場(chǎng)清理工作。（此題也為單選）

7.營(yíng)業(yè)廳反恐、防搶劫預(yù)案處置原則：沉默冷靜、迅速報(bào)警、各司其職，協(xié)同應(yīng)對(duì)，政策攻心，保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，權(quán)利保護(hù)人身和財(cái)產(chǎn)安全。8.接款工作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱交接安全操作流程》，嚴(yán)格落實(shí)“款箱監(jiān)控下交接”、“110按鈕處專(zhuān)人值守”、“查箱、看鎖、對(duì)號(hào)”要求（“看鎖”時(shí)，要用手觸摸、拽拉鎖具確認(rèn)其是否完好、鎖牢）。

9.送款工作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱交接安全操作流程》，嚴(yán)格落實(shí)“認(rèn)車(chē)、認(rèn)證、認(rèn)人”、“110按鈕處專(zhuān)人值守”、“款箱監(jiān)控下交接”要求（“認(rèn)車(chē)、認(rèn)證、認(rèn)人”工作必須由本單位員工負(fù)責(zé)；認(rèn)車(chē)時(shí)要到大門(mén)外，并貼近運(yùn)鈔車(chē)對(duì)其車(chē)型、車(chē)牌號(hào)等進(jìn)行確認(rèn)）。10.《安全保衛(wèi)工作記錄本》是落實(shí)和記錄日常各項(xiàng)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)，應(yīng)嚴(yán)格按照其規(guī)定的內(nèi)容和要求進(jìn)行落實(shí)和記錄。主要包括：安全保衛(wèi)（消防安全）工作會(huì)議、法律法規(guī)和案例案件通報(bào)學(xué)習(xí)、安全檢查與整改、安防預(yù)案演練、消防安全教育培訓(xùn)、消防預(yù)案演練。

11.任何單位、部門(mén)和員工都有維護(hù)消防安全、保護(hù)消防設(shè)施（器材）、預(yù)防火災(zāi)、報(bào)告火警和參加有組織的滅火工作的責(zé)任和義務(wù)。12.專(zhuān)兼職保衛(wèi)人員自覺(jué)學(xué)習(xí)消防業(yè)務(wù)知識(shí)，主動(dòng)參加公安消防機(jī)構(gòu)組織的上崗培訓(xùn)和上級(jí)單位、部門(mén)組織的消防安全教育和培訓(xùn)，熟悉掌握消防安全知識(shí)、技能，做到“四懂四會(huì)”（懂消防法律法規(guī)、會(huì)部署消防工作；懂消防設(shè)施器材，會(huì)查改火災(zāi)隱患；懂消防安全知識(shí)，會(huì)組織員工培訓(xùn)；懂火災(zāi)應(yīng)急處置，會(huì)組織滅火演練）；

13.每名員工自覺(jué)學(xué)習(xí)消防知識(shí)，主動(dòng)參加消防安全宣傳教育、培訓(xùn)和滅火與應(yīng)急疏散預(yù)案演練，熟悉本崗位的火災(zāi)危險(xiǎn)性，掌握預(yù)防火災(zāi)和滅火的基本措施和方法，每名員工做到“四懂四會(huì)”（懂基本點(diǎn)消防知識(shí)、懂火災(zāi)的危害性、懂預(yù)防火災(zāi)的措施、懂撲救火災(zāi)的方法；會(huì)報(bào)火警、會(huì)撲救初起火災(zāi)、會(huì)使用滅火器材、會(huì)疏散逃生）； 14.總行安全保衛(wèi)部對(duì)全行消防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和指導(dǎo)，制定消防工作規(guī)章制度和年度計(jì)劃，檢查督促全行消防安全教育培訓(xùn)、消防安全監(jiān)察、火災(zāi)隱患整改、消防預(yù)案演練、消防設(shè)施（器材）維護(hù)管理工作，依法參與、協(xié)調(diào)火災(zāi)事故調(diào)查，及時(shí)向總行分管副行長(zhǎng)報(bào)告消防工作情況和涉及消防安全的重大問(wèn)題，推動(dòng)全行消防工作開(kāi)展。15.動(dòng)火作業(yè)必須做到五不準(zhǔn)：

1、無(wú)監(jiān)護(hù)人不準(zhǔn)操作；

2、為準(zhǔn)備滅火器材不準(zhǔn)操作；

3、施工現(xiàn)場(chǎng)有不安全因素不準(zhǔn)操作；

4、施工地點(diǎn)有可燃物不準(zhǔn)操作；

5、施工人員無(wú)操作證不準(zhǔn)操作。16.各種用火必須做到“三落實(shí)”，即落實(shí)安全地點(diǎn)，落實(shí)專(zhuān)人負(fù)責(zé)，落實(shí)安全措施。

17.滅火器日常檢查的主要內(nèi)容：

（一）滅火器是否在位；

（二）滅火器壓力是否正常（壓力表指針在綠色區(qū)域范圍內(nèi)屬正常）；

（三）沒(méi)火氣的維修（換藥）是否到期；

（四）沒(méi)火氣的使用年限是否到期；

（五）滅火器部件、外觀是否完好（噴射交規(guī)是否開(kāi)裂、筒體是否銹蝕等）。

18.滅火器有以下情況之一的，必須報(bào)廢、更新；

（一）使用年限已滿；

（二）筒體嚴(yán)重銹蝕（≧總面積1/3），表面有凹坑；

（三）通體明顯變形，機(jī)械損傷嚴(yán)重；

（四）沒(méi)有生產(chǎn)廠名稱(chēng)、出廠年月或生產(chǎn)廠名稱(chēng)、出廠年月無(wú)法識(shí)別。

19.消防事故報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

（一）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致無(wú)法正常營(yíng)業(yè)（工作）及產(chǎn)生重大影響的；

（二）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法正常開(kāi)展業(yè)務(wù)1小時(shí)（含）以上的；

（三）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致人員重傷、失蹤、死亡的；

（四）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致重要數(shù)據(jù)損毀和重要賬冊(cè)、重要空白憑證損毀可能導(dǎo)致重大損失的；

（五）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致?lián)p毀現(xiàn)金5萬(wàn)元以上的。20.消防事故報(bào)告的內(nèi)容包括但不限于事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、事件、地點(diǎn)、失火原因及聯(lián)系人等。

21.安全評(píng)估，是指公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)（簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)部門(mén)）依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。22.安全評(píng)估的主要內(nèi)容包括：

（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全；

（二）業(yè)務(wù)庫(kù)安全；

（三）自助設(shè)備、自助銀行安全；

（四）運(yùn)鈔安全；

（五）消防安全；

（六）計(jì)算機(jī)安全；

（七）槍支彈藥安全；

（八）案件防范；

（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。23.安全評(píng)估的方法主要有；

（一）詢(xún)問(wèn)被評(píng)估單位安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員，了解安全保衛(wèi)工作情況；

（二）查閱、復(fù)制、調(diào)取與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料；

（三）實(shí)地查看銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作制度、措施的制定和落實(shí)情況；

（四）實(shí)地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；

（五）實(shí)地查看測(cè)試物防、技防等安全防范設(shè)施的設(shè)置和運(yùn)行情況；

（六）突擊檢查和抽查；

（七）根據(jù)需要依法采取的其他安全評(píng)估方法。

24.金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)安全防范設(shè)施建設(shè)方案未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自施工的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停止施工并報(bào)批，同時(shí)對(duì)單位處5000元以上2萬(wàn)元以下罰款。

25.在金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)安全防范設(shè)施建設(shè)工程未經(jīng)驗(yàn)收即投入使用的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)報(bào)批，并對(duì)單位處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處200元以上1000元以下罰款。

26.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所Banking Business Place 各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物流區(qū)域。包括營(yíng)業(yè)廳（室）、與營(yíng)業(yè)廳（室）相通的庫(kù)房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。

27.單位違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，責(zé)令改正，處伍仟元以上五萬(wàn)元以下罰款；

（一）消防設(shè)施、器材或者消防安全標(biāo)志的配置、設(shè)置不符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、或者為保持完好有效的；

（二）損壞、挪用或者擅自拆除、停用消防設(shè)施、器材的；

（三）占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口或者有其他妨礙安全疏散行為的；

（四）埋壓、圈占、遮擋消火栓或者占用防火間距的；

（五）占用、堵塞、封閉消防車(chē)通道，妨礙消防車(chē)通行的；

（六）人員密集場(chǎng)所在門(mén)窗上設(shè)置影響逃生和滅火救援的障礙物的；

（七）對(duì)火災(zāi)隱患經(jīng)公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)通知后不及時(shí)采取措施消除的。

28.單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定定期對(duì)滅火器進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)和維修檢查。對(duì)滅火器應(yīng)當(dāng)建立檔案資料，記明配置類(lèi)型、數(shù)量、設(shè)置位置、檢查維修單位（人員）、更換藥劑的時(shí)間等有關(guān)情況。

29.對(duì)下列違反消防安全規(guī)定的行為，單位應(yīng)當(dāng)責(zé)成有關(guān)人員當(dāng)場(chǎng)改正并督促落實(shí)；

（一）違章進(jìn)入生產(chǎn)、儲(chǔ)存易燃易爆危險(xiǎn)物品場(chǎng)所的；

（二）違章使用明火作業(yè)或者在具有火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)的場(chǎng)所吸煙、使用明火等違反禁令的；

（三）將安全出口上鎖、遮擋，或者占用、堆放物品影響疏散通道暢通的；

（四）消火栓、滅火器材被遮擋影響使用或者被挪作他用的；

（五）常閉式防火門(mén)處于開(kāi)啟狀態(tài)，明火卷簾下堆放物品影響使用的；

（六）消防設(shè)施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的；

（七）違章關(guān)閉消防設(shè)施、切斷消防電源的；

（八）其他可以當(dāng)場(chǎng)改正的行為。

30.建設(shè)、設(shè)計(jì)、施工、工程監(jiān)理等單位應(yīng)當(dāng)遵守消防法規(guī)、國(guó)家消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)建設(shè)工程消防設(shè)計(jì)、施工質(zhì)量和安全負(fù)責(zé)。

公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)依法實(shí)施建設(shè)工程消防設(shè)計(jì)審核、消防驗(yàn)收和備案、抽查。

31.建設(shè)單位申請(qǐng)消防設(shè)計(jì)審核應(yīng)當(dāng)提供下列材料；

（一）建設(shè)工程消防設(shè)計(jì)審核申請(qǐng)表；

（二）建設(shè)單位的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等合法身份證明文件；

（三）新建、擴(kuò)建工程的建設(shè)工程規(guī)劃許可證明文件；

（四）設(shè)計(jì)單位資質(zhì)證明文件；

（五）消防設(shè)計(jì)文件。判斷題

1.安全設(shè)施、設(shè)備室保證財(cái)產(chǎn)和員工人身不受侵害的物質(zhì)技術(shù)裝備。

2.安全保衛(wèi)工作檢查分為全面檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查。檢查方式為現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、互查、抽查、夜查。檢查的內(nèi)容包括：（此題也為多選）

（一）安全保衛(wèi)工作制度貫徹落實(shí)情況；

（二）安全保衛(wèi)工作責(zé)任書(shū)落實(shí)情況；

（三）重點(diǎn)部位、環(huán)節(jié)的防范管控情況；

（四）崗位工作人員防范意識(shí)和執(zhí)行規(guī)章制度、安全操作規(guī)范情況；

（五）各種原因的完善修訂情況；

（六）安全設(shè)施建設(shè)和警械管理情況；

（七）各類(lèi)刑事案件和治安災(zāi)害事故查處情況；

（八）其它需要檢查的事項(xiàng)。

3.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主要負(fù)責(zé)人是本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全保衛(wèi)（消防安全）工作的直接負(fù)責(zé)人，對(duì)本單位安全保衛(wèi)工作第一負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，對(duì)本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全保衛(wèi)工作負(fù)直接責(zé)任，具體組織實(shí)施本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全保衛(wèi)工作。

4.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)安全保衛(wèi)工作責(zé)任制，明確各級(jí)、各崗安全保衛(wèi)職責(zé)，確定1-2名兼職安全保衛(wèi)人員（安全員）協(xié)助營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主要負(fù)責(zé)人落實(shí)日常安全保衛(wèi)工作。

5.必須鎖閉聯(lián)動(dòng)門(mén)，聯(lián)動(dòng)門(mén)鑰匙、門(mén)禁卡應(yīng)放置在柜臺(tái)內(nèi)并指定員工專(zhuān)人保管，要保證緊急情況隨時(shí)取用。嚴(yán)禁將聯(lián)動(dòng)門(mén)的鑰匙插在門(mén)鎖上，嚴(yán)禁將聯(lián)動(dòng)門(mén)的鑰匙（門(mén)禁卡、開(kāi)啟密碼）交由保安人員或非本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員掌控。

6.如遇上級(jí)單位、部門(mén)進(jìn)行安全檢查或業(yè)務(wù)檢查需要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)時(shí)，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主要負(fù)責(zé)人應(yīng)報(bào)上級(jí)單位、部門(mén)批準(zhǔn)，并對(duì)有關(guān)人員單位證明、個(gè)人身份證件核實(shí)、登記無(wú)誤后，方可允許進(jìn)入。

7.如遇公安、消防執(zhí)法人員檢查需要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)時(shí)，檢查人員要2人以上并有上級(jí)單位、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)或工作人員陪同下，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主要負(fù)責(zé)人對(duì)檢查人員單位證明、個(gè)人身份證件核實(shí)、登記無(wú)誤后，方可允許進(jìn)入。

8.未實(shí)行“無(wú)人值守、夜間布防”的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，夜間應(yīng)安排本單位員工值班。

9.嚴(yán)禁在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)娛樂(lè)、飲酒、住宿。

10.按照“誰(shuí)所屬，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，自助設(shè)備（自助銀行）所屬營(yíng)業(yè)場(chǎng)的主要負(fù)責(zé)人是本自助設(shè)備（自助銀行）安全保衛(wèi)工作的直接責(zé)任人。11.每日應(yīng)對(duì)自助設(shè)備（自助銀行）進(jìn)行安全檢查（在行式每日不少于2次，離行式每日不少于1次）每日應(yīng)對(duì)自助設(shè)備（自助銀行）監(jiān)控錄像進(jìn)行回放檢查（每日不少于1次），發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和可疑情況要立即報(bào)告，并采取相應(yīng)的安全措施。

12.離行式自助設(shè)備（自助銀行）加鈔（清鈔）應(yīng)使用運(yùn)鈔車(chē)并武裝護(hù)衛(wèi)下完成。

13.每天營(yíng)業(yè)（接款）前必須對(duì)聯(lián)動(dòng)門(mén)工作狀態(tài)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)故障立即采取相應(yīng)的有效措施，并立即進(jìn)行維修和記錄。

14.鑰匙（門(mén)禁卡）要明確本單位員工專(zhuān)人保管，并妥善存放在便于隨時(shí)取用的地方，不準(zhǔn)亂扔亂放。聯(lián)動(dòng)門(mén)開(kāi)啟密碼每季度至少更新一次，有員工、保安調(diào)離后應(yīng)立即進(jìn)行更新。

15.聯(lián)動(dòng)門(mén)發(fā)生故障時(shí)，應(yīng)立即找相關(guān)廠家專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行維修。嚴(yán)禁擅自拆卸聯(lián)動(dòng)門(mén)上的各種零部件。

16.交接款箱及辦理交接手續(xù)必須在營(yíng)業(yè)廳柜臺(tái)內(nèi)監(jiān)控探頭下進(jìn)行，按照“查箱、看鎖、對(duì)號(hào)”的要求，交接人員首先確定款箱數(shù)量、箱號(hào)是否相符，箱體有無(wú)異常和損壞，雙明掛鎖和暗鎖是否完好、鎖定。

17.攜款員進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳防尾隨門(mén)厚，督促保安或員工隨時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳大門(mén)和防尾隨門(mén)。在接送款過(guò)程中，要堅(jiān)守崗位，攜款人員進(jìn)入或離開(kāi)營(yíng)業(yè)廳后，督促保安或員工關(guān)閉防尾隨門(mén)和營(yíng)業(yè)廳大門(mén)。

18.確認(rèn)無(wú)異常情況，接送款箱后，運(yùn)鈔車(chē)駛離營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，值守人員方可離開(kāi)“110”報(bào)警按鈕位置，完成“110”報(bào)警值守工作。19.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“110”布防、撤防工作室安全防范的一項(xiàng)重要工作，由分、支行、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人指定兩名正式員工進(jìn)行布防或撤防。20.撒布防密碼每月更換一次，撒布防人員更換必須更換密碼。21.布防時(shí)兩人要分工配合，一人按規(guī)定輸入布防密碼另一人要檢查復(fù)核。

22.監(jiān)控錄像查閱是風(fēng)險(xiǎn)防控的必要措施，是合規(guī)管理的重要手段。23.監(jiān)控錄像資料實(shí)行專(zhuān)門(mén)管理，分別使用，資源共享。

24.總行各業(yè)務(wù)部門(mén)、各分行和中心支行根據(jù)工作計(jì)劃與實(shí)際需要對(duì)所管轄分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，將查閱本條線業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像列為工作內(nèi)容之一，納入對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查內(nèi)容，并將查閱結(jié)構(gòu)寫(xiě)入檢查報(bào)告。

25.各分行、中心支行每月進(jìn)行監(jiān)控錄像查閱的轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不少于五個(gè)，一級(jí)支行每半個(gè)月對(duì)本支行及轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像查閱一遍，并填寫(xiě)《天津銀行監(jiān)控錄像查閱情況表》。

26.總行安全保衛(wèi)部是全行監(jiān)控設(shè)備管理部門(mén)，對(duì)全行監(jiān)控設(shè)備使用、管理情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。按照“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理”的原則，各分支機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)控設(shè)備正常使用和安全運(yùn)轉(zhuǎn)負(fù)責(zé)，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)及時(shí)報(bào)修，并做好記錄。

27.為確保監(jiān)控錄像查閱順利進(jìn)行，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)安排正式員工任專(zhuān)職或兼職管理員，每天檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否完好，監(jiān)控圖像是否清晰，ATM監(jiān)控夜間回放圖像是否清晰，保障監(jiān)控設(shè)備處于完好狀態(tài)。監(jiān)控設(shè)備應(yīng)設(shè)置操作密碼，由主管行長(zhǎng)或主管安全部門(mén)負(fù)責(zé)人和日常管理人員掌握，并定期更換。

28.查閱監(jiān)控錄像應(yīng)由監(jiān)控管理人員陪同；如需復(fù)制監(jiān)控音視頻資料，應(yīng)經(jīng)分行、中心支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人或支行行長(zhǎng)批準(zhǔn)，報(bào)上一級(jí)主管部門(mén)備案，由監(jiān)控維護(hù)單位派專(zhuān)業(yè)人員實(shí)施；

29.每名員工結(jié)合本崗特點(diǎn)每日對(duì)本崗范圍內(nèi)進(jìn)行防火自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除火災(zāi)隱患。

30.每名員工自覺(jué)維護(hù)消防安全，愛(ài)護(hù)消防設(shè)施（器材）不擅自動(dòng)用明火，不私拉亂接電線、電氣設(shè)備，不存放易燃易爆物品，不遮擋、挪用、損毀消防設(shè)施（器材），不堵塞消防疏散通道、安全出口； 31.每名員工發(fā)現(xiàn)火情及時(shí)報(bào)警，并積極參加火災(zāi)撲救工作。32.各單位、部門(mén)應(yīng)對(duì)新入行和進(jìn)入新崗位的員工進(jìn)行上崗前的消防安全教育、培訓(xùn)。

33.火災(zāi)隱患是指可能導(dǎo)致火災(zāi)發(fā)生或火災(zāi)危害增大的各類(lèi)潛在的不安全因素。

34.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所二層（含二層）以下窗戶(hù)應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄或防彈復(fù)合玻璃。

35.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金柜臺(tái)采用磚混結(jié)構(gòu)，柜臺(tái)高度應(yīng)≧800mm，厚度應(yīng)≧500mm，臺(tái)面寬度應(yīng)≧600mm.36.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方應(yīng)安裝防彈復(fù)合玻璃。37.自助設(shè)備必須與地面或墻體牢固固定。38.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所運(yùn)鈔交接區(qū)域配置1臺(tái)攝像機(jī)。39.自助機(jī)具監(jiān)控顧客臉部配置1臺(tái)攝像機(jī)。40.自助機(jī)具監(jiān)控出鈔口配置1臺(tái)攝像機(jī)。

41.自助機(jī)具現(xiàn)金裝填區(qū)（含大堂式自助機(jī)具放置區(qū)）配置1臺(tái)攝像機(jī)。

42.穿墻式自助機(jī)具前部區(qū)域環(huán)境配置1臺(tái)攝像機(jī)。

43.新、改建營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所消防設(shè)施（器材）應(yīng)遵循以下原則：

（一）“原有必留、按需補(bǔ)充”原則。對(duì)原有消防設(shè)施（器材）必須保留，并根據(jù)新的布局變化進(jìn)行必要調(diào)整、充實(shí)和改造。根據(jù)國(guó)家消防設(shè)計(jì)規(guī)范和屬地公安消防機(jī)構(gòu)要求必須增加的項(xiàng)目，應(yīng)按要求增加和補(bǔ)充。

（二）“兼容聯(lián)網(wǎng)、經(jīng)濟(jì)適用”原則。營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所不是獨(dú)立建筑，火災(zāi)報(bào)警系統(tǒng)、噴淋系統(tǒng)不自成體系的，要與原建筑消防監(jiān)控室聯(lián)動(dòng)控制設(shè)備兼容、聯(lián)網(wǎng)，不應(yīng)另外增配火災(zāi)報(bào)警聯(lián)動(dòng)控制設(shè)備；是獨(dú)立建筑或系統(tǒng)，有獨(dú)立消防監(jiān)控室的，是否配置新低火災(zāi)報(bào)警聯(lián)動(dòng)控制設(shè)備，應(yīng)視原有設(shè)備具體情況而定。能使用的，繼續(xù)維修使用；確實(shí)不能使用的，應(yīng)重新合理配置。

44.消防設(shè)施（器材）配置項(xiàng)目主要包括：火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)、自動(dòng)噴淋系統(tǒng)、室內(nèi)消火栓系統(tǒng)、氣體滅火系統(tǒng)、手提式滅火器。新、改建營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所消防設(shè)施（器材）實(shí)際配置項(xiàng)目主要由原有消防設(shè)施的實(shí)際情況決定。

45.除無(wú)可燃物的設(shè)備層外，設(shè)置室內(nèi)消火栓的建筑物，其各層均應(yīng)設(shè)置消火栓。

46.室內(nèi)消火栓應(yīng)設(shè)置在位置明顯且便于操作的部位。

47.攝像機(jī)安裝在滿足市場(chǎng)視場(chǎng)方位要求的條件下，安裝高度：室內(nèi)離地≧2.5m，室外離地≧3.5m。

48.滅火器不宜設(shè)在潮濕或強(qiáng)腐蝕性的地點(diǎn)。必須設(shè)置時(shí)，應(yīng)有相應(yīng)的保護(hù)措施。

49.按照“誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)使用、誰(shuí)管理”的原則，各分行、中心支行和總行使用保安的部門(mén)，要根據(jù)本辦法并結(jié)自身實(shí)際，制定本單位、部門(mén)保安使用管理的具體措施，落實(shí)各級(jí)責(zé)任，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)，切實(shí)做到保安工作“有人抓、有人管、有人查、有人問(wèn)”。50.總行安全保衛(wèi)部是天津銀行保安主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全行保安人員管理規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的制定、監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

51.分行、中心支行建立聘用保安人員基本情況檔案，如身份證、家庭住址、聯(lián)系電話、外來(lái)人員暫住證等，并進(jìn)行必要的審核并復(fù)印留檔。分行、中心支行不得與個(gè)人簽訂聘用合同或聘用非保安公司人員擔(dān)任保安工作。

52.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)新建、改建金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)的，實(shí)行安全防范設(shè)施建設(shè)許可制度。

金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，是指銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券、會(huì)計(jì)結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括自助服務(wù)銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和自動(dòng)柜員機(jī)。

金庫(kù)，是指銀行和其他金融資結(jié)構(gòu)存放現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、金銀等貴重物品的庫(kù)房，包括保安押送公司自建金庫(kù)。

53.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所分險(xiǎn)等級(jí)分為三個(gè)級(jí)別，由低到高為：三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

54.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防護(hù)的級(jí)別分為三級(jí)，由低到高為：三級(jí)防護(hù)、二級(jí)防護(hù)、一級(jí)防護(hù)。

55.防護(hù)級(jí)別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng)。即三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級(jí)防護(hù)要求；二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二三級(jí)防護(hù)要求；一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級(jí)防護(hù)要求。

56.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。

57.自助設(shè)備所有安裝的攝像機(jī)都不應(yīng)看到客戶(hù)和工作人員操作密碼。

58.自助銀行應(yīng)安裝緊急求助按鈕，或具有自動(dòng)撥號(hào)功能的求助電話。

59.禁止在具有火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)的場(chǎng)所吸煙、使用明火。因施工等特殊情況需要使用明火作業(yè)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定事先辦理審批手續(xù)，采取相應(yīng)的消防安全措施；作業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守消防安全規(guī)定。

進(jìn)行電焊、氣焊等具有火災(zāi)危險(xiǎn)作業(yè)的人員和自動(dòng)消防系統(tǒng)的操作人員，必須持證上崗，并遵守消防安全操作規(guī)程。

60.任何人發(fā)現(xiàn)火災(zāi)都應(yīng)立即報(bào)警。任何單位、個(gè)人都應(yīng)當(dāng)無(wú)償為報(bào)警提供便利，不得阻攔報(bào)警。嚴(yán)禁謊報(bào)火警。

人員密集場(chǎng)所發(fā)生火災(zāi)，該場(chǎng)所的現(xiàn)場(chǎng)工作人員應(yīng)當(dāng)立即組織、引導(dǎo)在場(chǎng)人員疏散。

任何單位發(fā)生火災(zāi)，必須立即組織力量撲救。臨近單位應(yīng)當(dāng)給與支援。

61.公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)需要封閉火災(zāi)現(xiàn)場(chǎng)，負(fù)責(zé)調(diào)查火災(zāi)原因，統(tǒng)計(jì)火災(zāi)損失。

火災(zāi)撲滅后，發(fā)生火災(zāi)的單位和相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)的要求保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，接受事故調(diào)查，如實(shí)提供與火災(zāi)有關(guān)的情況。

公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)根據(jù)火災(zāi)現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、調(diào)查情況和有關(guān)的檢驗(yàn)、鑒定意見(jiàn)，及時(shí)制作火災(zāi)事故認(rèn)定書(shū)，作為處理火災(zāi)事故的依據(jù)。62.建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全由施工單位負(fù)責(zé)。實(shí)行施工總承包的，由總承包單位負(fù)責(zé)。分包單位向總承包單位負(fù)責(zé)，服從總承包單位對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全管理。

對(duì)建筑物進(jìn)行局部改建、擴(kuò)建和裝修的工程，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)與施工單位在訂立的合同中明確各方對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全責(zé)任。

63.消防安全重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)設(shè)置或者確定消防工作的歸口管理職能部門(mén)，并確定專(zhuān)職或者兼職的消防管理人員。

64.對(duì)公安消防機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正的火災(zāi)隱患，單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)改正并寫(xiě)出火災(zāi)隱患整改復(fù)函，報(bào)送公安消防機(jī)構(gòu)。

65.單位應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種形式開(kāi)展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育。消防安全重點(diǎn)單位對(duì)每名員工應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次消防安全培訓(xùn)。宣傳教育和培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括；

（一）有關(guān)消防法規(guī)、消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程；

（二）本單位、本崗位的火災(zāi)危險(xiǎn)性和防火措施；

（三）有關(guān)消防設(shè)施的性能、滅火器材的使用方法；

（四）報(bào)火警、撲救初起火災(zāi)以及自救逃生的知識(shí)和技能。

公眾聚集場(chǎng)所對(duì)員工的消防安全培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)至少每半年進(jìn)行一次，培訓(xùn)的內(nèi)容還應(yīng)當(dāng)包括組織、引導(dǎo)在場(chǎng)群眾疏散的知識(shí)和技能。

單位應(yīng)當(dāng)組織新上崗和進(jìn)入新崗位的員工進(jìn)行上崗前的消防安全培訓(xùn)。

66.單位應(yīng)當(dāng)將消防安全工作納入內(nèi)部檢查、考核、評(píng)比內(nèi)容。67.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作貫徹預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點(diǎn)、保障安全的方針。

68.單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)北部治安保衛(wèi)工作需要，設(shè)置治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)或者陪別專(zhuān)職、兼職治安保衛(wèi)人員。

治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)設(shè)置與治安保衛(wèi)任務(wù)相適應(yīng)的治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)，配備專(zhuān)職治安保衛(wèi)人員，并將治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的設(shè)置和人員的配備情況報(bào)主管公安機(jī)關(guān)備案。

69.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員應(yīng)當(dāng)接受有關(guān)法律知識(shí)和治安保衛(wèi)業(yè)務(wù)、技能以及相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)、考核。

70.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員應(yīng)當(dāng)依法、文明履行職責(zé)，不得侵犯他人合法權(quán)益。治安保衛(wèi)人員依法履行職責(zé)的行為受法律保護(hù)。

71.關(guān)系全國(guó)或者所在地區(qū)國(guó)計(jì)民生、國(guó)家安全和公共安全的單位是治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位。

72.單位治安保衛(wèi)人員在履行職責(zé)時(shí)侵害他人合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)賠禮道歉，給他人造成損害的，單位應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。單位賠償后，有權(quán)責(zé)令因故意或者重大過(guò)失造成侵權(quán)的治安保衛(wèi)人員承擔(dān)部分或者全部賠償?shù)馁M(fèi)用；對(duì)故意或者重大過(guò)失造成侵權(quán)的治安保衛(wèi)人員，單位應(yīng)當(dāng)依法給予處分。治安保衛(wèi)人員侵害他人合法權(quán)益的行為屬于受單位負(fù)責(zé)人指使、脅迫的，對(duì)單位負(fù)責(zé)人依法給予處分，并由其承擔(dān)賠償責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

73.公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)實(shí)施消防設(shè)計(jì)審核、消防驗(yàn)收和備案、抽查，不得收取任何費(fèi)用。

第二篇：天津銀行職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)師考試題

天津銀行職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)師考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的客戶(hù)要求，應(yīng)當(dāng)__。A．耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解 B．直接拒絕 C．全力滿足

D．向上級(jí)匯報(bào)，由上級(jí)設(shè)法解決

2、根據(jù)運(yùn)作機(jī)制，劃分的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法不包括__。A．黑色預(yù)警法 B．黃色預(yù)警法 C．藍(lán)色預(yù)警法 D．紅色預(yù)警法

3、__是商業(yè)銀行流動(dòng)資金貸前調(diào)查報(bào)告中對(duì)流動(dòng)資金貸款可行性的分析。A．該筆貸款的金額、期限、用途、提款計(jì)劃 B．貸款金額和期限的合理性 C．該筆貸款所涉及的經(jīng)營(yíng)周期

D．銀行貸款規(guī)模和貸款資金的落實(shí)情況

4、下列關(guān)于各風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的說(shuō)法，正確的是__。A．董事會(huì)負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制訂風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

B．高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

C．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提供的信息，做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施

D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作

5、某銀行在市場(chǎng)上發(fā)行了一個(gè)投資期5個(gè)月的看漲式美元日元一觸即付期權(quán)產(chǎn)品，并設(shè)定其觸發(fā)匯率為1美元兌96.7日元。假定其潛在回報(bào)率為5%，最低回報(bào)率為3%。客戶(hù)小李對(duì)該產(chǎn)品感興趣，拿出20萬(wàn)元作為保證投資金額。如果到期時(shí)，最終匯率收盤(pán)價(jià)低于觸發(fā)匯率，則該產(chǎn)品的總回報(bào)是__萬(wàn)元。A．10.1 B．10.2 C．20.6 D．21.0

6、下列企業(yè)中屬于非法人組織的是__。A．中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司 B．中國(guó)工商銀行

C．中國(guó)人民銀行石家莊支行 D．中國(guó)投資有限責(zé)任公司

7、標(biāo)志著國(guó)內(nèi)住房貸款業(yè)務(wù)的正式全面啟動(dòng)的是__。A．1992年銀行部門(mén)出臺(tái)了住房抵押貸款的相關(guān)管理辦法 B．1985年中國(guó)建設(shè)銀行開(kāi)展住房貸款業(yè)務(wù)

C．1995年《個(gè)人住房擔(dān)保貸款管理試行辦法》的頒布 D．1998年《個(gè)人住房貸款管理辦法》的頒布

8、按《合同法》規(guī)定，什么情形下合同中的免責(zé)條款無(wú)效__ A．因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的 B．因重大誤解訂立的

C．在訂立合同時(shí)顯失公平的 D．以上都正確

9、原客戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不善，因擁有物業(yè)便放棄具體經(jīng)營(yíng)而改為出租物業(yè)，這屬于主營(yíng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變的__。A．行業(yè)轉(zhuǎn)變型 B．產(chǎn)品轉(zhuǎn)變型 C．業(yè)務(wù)停頓型 D．股權(quán)變更型

10、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券收益的說(shuō)法，不正確的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票前，持有人只享有利息 B．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，持有人成為公司股東 C．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，其收益水平與債券類(lèi)似

D．可轉(zhuǎn)換債券適合在低風(fēng)險(xiǎn)-低收益與高風(fēng)險(xiǎn)-高收益這兩種不同收益結(jié)構(gòu)之間作出靈活選擇的投資者

11、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，原機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份信息應(yīng)__。A．銷(xiāo)毀

B．由原機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人繼續(xù)保管 C．交于其他金融機(jī)構(gòu)接管 D．移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

12、下列關(guān)于不良商用房貸款管理的表述錯(cuò)誤的是__。

A．對(duì)認(rèn)定為呆賬貸款的商用房貸款，銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定組織申報(bào)材料并按規(guī)定程序批準(zhǔn)后核銷(xiāo)

B．對(duì)未按期還款的借款人，應(yīng)采用電話催收等方式督促借款人按期償還貸款本息，有擔(dān)保人的要向擔(dān)保人通知催收

C．銀行應(yīng)按照貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類(lèi)法對(duì)不良商用房貸款進(jìn)行認(rèn)定 D．已核銷(xiāo)的商用房貸款，銀行不再催收

13、利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)是__。A．利率 B．股票 C．債券

D．遠(yuǎn)期利率合約

14、下列屬于外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)的是__。A．單一客戶(hù)授信集中度 B．不良貸款撥備覆蓋率

C．營(yíng)運(yùn)資金作為生息資產(chǎn)的比例 D．貸款損失準(zhǔn)備金率

15、期權(quán)的賣(mài)方由于具有將來(lái)為買(mǎi)方承兌選擇權(quán)的__，所以應(yīng)__一筆期權(quán)費(fèi)。A．權(quán)利，得到 B．權(quán)利，支付 C．義務(wù)，得到 D．義務(wù)，支付

16、下列不屬于銀行債券投資目標(biāo)的是__。A．平衡流動(dòng)性和盈利性 B．降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn) C．補(bǔ)充附屬資本 D．提高資本充足率

17、下列屬于網(wǎng)上銀行的特征的是__。A．模糊的業(yè)務(wù)時(shí)空界限 B．運(yùn)行環(huán)境開(kāi)放

C．電子虛擬服務(wù)方式

D．設(shè)立成本較高，但交易安全性提高

18、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，__決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平B．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平C．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

D．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

19、對(duì)抵押擔(dān)保個(gè)人汽車(chē)貸款，銀行貸前調(diào)查的內(nèi)容不包括__。A．抵押物的合法性

B．抵押物已設(shè)定抵押權(quán)屬情況 C．抵押物是否真實(shí)存在、存續(xù)狀態(tài)

D．抵押物是否已到有關(guān)部門(mén)辦理必要的登記手續(xù) 20、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)最核心的內(nèi)容就是__。A．貸款償還的可能性 B．貸款償還的剩余期限 C．貸款擔(dān)保種類(lèi) D．擔(dān)保人的誠(chéng)意

21、以下交易中不屬于即期交易的是_________。

A．外匯買(mǎi)賣(mài)成交后，在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理外匯業(yè)務(wù)。B．外匯買(mǎi)賣(mài)成交后，當(dāng)日辦理收付交割。

C．在成交日后第二個(gè)營(yíng)業(yè)日交割的外匯交易。D．在成交日后第三個(gè)營(yíng)業(yè)日交割的外匯交易。

22、自1984后1月1日起，中國(guó)人民銀行開(kāi)始專(zhuān)門(mén)行使中央銀行的職能，所承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)交至__。A．中國(guó)銀行 B．交通銀行

C．中國(guó)工商銀行 D．中國(guó)建設(shè)銀行

23、如果兩筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)隨著風(fēng)險(xiǎn)因素的變化同時(shí)上升或下降，則下列說(shuō)法正確的是__。

A．這兩筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)是不相關(guān)的 B．這兩筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)是負(fù)相關(guān)的

C．這兩筆貸款同時(shí)發(fā)生損失的可能性比較大 D．這兩筆貸款構(gòu)成的貸款組合的風(fēng)險(xiǎn)大于各筆貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)單加總

24、外匯市場(chǎng)是以各種__為交易對(duì)象的市場(chǎng)。A．債務(wù)工具 B．股權(quán)

C．可兌換貨幣

D．保險(xiǎn)單和年金單

25、銀行判斷公司銷(xiāo)售收入增長(zhǎng)是否會(huì)產(chǎn)生借款需求的方法不包括__。A．判斷其持續(xù)銷(xiāo)售增長(zhǎng)率是否足夠高

B．比較若干年的“可持續(xù)增長(zhǎng)率”與實(shí)際銷(xiāo)售增長(zhǎng)率 C．判斷成本節(jié)約率

D．判斷其資產(chǎn)效率是否相對(duì)穩(wěn)定，銷(xiāo)售收入是否保持穩(wěn)定、快速增長(zhǎng)，且經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流是否不足以滿足營(yíng)運(yùn)資本投資和資本支出增長(zhǎng)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、個(gè)人住房貸款貸后檢查的內(nèi)容包括__。A．對(duì)借款人的檢查 B．對(duì)抵押物的檢查 C．對(duì)質(zhì)押權(quán)利的檢查

D．對(duì)開(kāi)發(fā)商和項(xiàng)目以及合作機(jī)構(gòu)的檢查 E．對(duì)保證人的檢查

2、在下列機(jī)構(gòu)中，經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍最廣的是__。A．外商獨(dú)資銀行 B．外國(guó)銀行分行 C．外國(guó)銀行代表處

D．以上機(jī)構(gòu)具有相同的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍

3、下列選項(xiàng)屬于顯著影響新興市場(chǎng)國(guó)家主權(quán)評(píng)級(jí)的因素包括（）。A．匯率水平

B．通貨膨脹率水平C．人口數(shù)量 D．人均收入 E．違約史指標(biāo)

4、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，__是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A．綜合理財(cái)業(yè)務(wù) B．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) C．理財(cái)計(jì)劃

D．私人銀行業(yè)務(wù)

5、同業(yè)拆借市場(chǎng)在我國(guó)金融市場(chǎng)體系中屬于__范疇。A．資本市場(chǎng)

B．長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng) C．貸款市場(chǎng) D．貨幣市場(chǎng)

6、某外國(guó)人2000年2月12日來(lái)華工作，2001年2月15日回國(guó)，2001年3月2日返回中國(guó)，2001年11月15日至2001年11月30日期間，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中國(guó)，后于2002年11月20日離華回國(guó)，則該納稅人_________。

A．2001為我國(guó)居民納稅人，2002為我國(guó)非居民納稅人 B．2000為我國(guó)居民納稅人，2001為我國(guó)非居民納稅人 C．2001和2002均為我國(guó)非居民納稅人 D．2000和2001均為我國(guó)居民納稅人

7、破壞金融管理秩序的行為包括__。

A．個(gè)人以高于銀行同類(lèi)利率支付利息，向公眾集資

B．某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買(mǎi)原材料時(shí)繼續(xù)使用

C．銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶(hù)財(cái)務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) D．銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶(hù) E．違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

8、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)可以采取事先調(diào)查的方法，了解典型客戶(hù)或者公眾對(duì)商業(yè)銀行未來(lái)行動(dòng)所持有的觀點(diǎn)，以盡量準(zhǔn)確預(yù)測(cè)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的后果。通常需要做出預(yù)先評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)事件包括__。A．商業(yè)銀行改革的成本或收益

B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息或事件 C．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的改變 D．緊縮政策的影響 E．服務(wù)收費(fèi)的改變

9、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位不包括__。A．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B．中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司 C．北京銀行 D．中國(guó)銀聯(lián)

10、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款起點(diǎn)一般為人民幣2000元，最高額不超過(guò)__萬(wàn)元。A．5 B．10 C．15 D．20

11、投資組合理論用__來(lái)度量投資的預(yù)期收益水平。A．收益率的方差 B．收益率的標(biāo)準(zhǔn)差 C．期望收益率

D．收益率的算術(shù)平均

12、以下可以用來(lái)量化收益率的風(fēng)險(xiǎn)或者說(shuō)收益率的波動(dòng)性的指標(biāo)有__。A．預(yù)期收益率 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．方差 D．中位數(shù) E．眾數(shù)

13、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有__。

A．依法宣告破產(chǎn) B．重組 C．撤銷(xiāo) D．接管

14、__是指經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并具有經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)。A．借款人 B．貸款人 C．債權(quán)人 D．債務(wù)人

15、下列選項(xiàng)關(guān)于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析正確的是__。

A．個(gè)人住房按揭貸款的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要包括房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商與客戶(hù)串通或直接使用虛假客戶(hù)資料騙取個(gè)人住房按揭貸款

B．未核實(shí)第一還款來(lái)源或在第一還款來(lái)源不充足的情況下，向客戶(hù)發(fā)放個(gè)人住房貸款

C．房產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)以虛假購(gòu)房人名義申請(qǐng)二手房貸款，騙取商業(yè)銀行信用 D．內(nèi)部勾結(jié)編造客戶(hù)資料騙取商業(yè)銀行貸款

E．柜臺(tái)人員安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識(shí)

16、銀行在進(jìn)行下列外匯交易時(shí)，使用現(xiàn)鈔買(mǎi)人價(jià)的是（）。A．銀行買(mǎi)人外國(guó)紙幣時(shí)

B．銀行買(mǎi)入外國(guó)可自由兌換的匯票時(shí) C．銀行賣(mài)出外國(guó)紙幣時(shí)

D．銀行賣(mài)出外國(guó)可自由兌換的匯票時(shí)

17、銀行代收代付業(yè)務(wù)分為（）。A．代理基金業(yè)務(wù) B．委托收款 C．資產(chǎn)托管 D．托收承付 E．代收水電費(fèi)

18、以下選項(xiàng)__是商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信貸產(chǎn)品中個(gè)人住宅抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)分析所考慮的因素。A．經(jīng)銷(xiāo)商風(fēng)險(xiǎn) B．假按揭風(fēng)險(xiǎn)

C．大學(xué)生畢業(yè)后面臨就業(yè)困難危險(xiǎn) D．借款人的經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

E．由于房產(chǎn)價(jià)值下跌而導(dǎo)致超額押值不足的風(fēng)險(xiǎn)

19、關(guān)于人力資源的供求預(yù)測(cè)和流動(dòng)分析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．人力資源供求預(yù)測(cè)的主要目的是估計(jì)未來(lái)企業(yè)對(duì)勞動(dòng)力的需求

B．人力資源預(yù)測(cè)通常包括兩項(xiàng)內(nèi)容，一是企業(yè)內(nèi)部和外部的勞動(dòng)力需求預(yù)測(cè)，二是企業(yè)內(nèi)部和外部的勞動(dòng)力供給預(yù)測(cè) C．人力資源的流動(dòng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特征之一

D．企業(yè)在取得用人主動(dòng)權(quán)的優(yōu)勢(shì)地位之后，更重要的就在于正確地預(yù)測(cè)人力資源對(duì)自身的需求，通過(guò)有效地分析形成正確的決策

E．以企業(yè)人力資源的流動(dòng)來(lái)維持員工隊(duì)伍的新陳代謝，對(duì)保持企業(yè)組織的效率與活力具有重要意義 20、以下關(guān)于年金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_________。A．在每期期初發(fā)生的等額支付稱(chēng)為預(yù)付年金。B．在每期期末發(fā)生的等額支付稱(chēng)為普通年金。C．遞延年金是普通年金的特殊形式。D．如果遞延年金的第一次收付款的時(shí)間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8。

21、個(gè)人征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)的直接使用者，不包括__。A．商業(yè)銀行

B．?dāng)?shù)據(jù)主體貿(mào)易伙伴 C．?dāng)?shù)據(jù)主體本人

D．金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

22、下列關(guān)于破產(chǎn)重整的說(shuō)法，正確的是__。

A．破產(chǎn)重整，是指?jìng)鶆?wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，債務(wù)人、債務(wù)人股東在法院主導(dǎo)下，債權(quán)人與債務(wù)人進(jìn)行協(xié)商，調(diào)整債務(wù)償還安排，避免債務(wù)人破產(chǎn)以后對(duì)債權(quán)人、股東和雇員等人產(chǎn)生重大不利影響

B．當(dāng)債權(quán)人內(nèi)部發(fā)生無(wú)法調(diào)和的爭(zhēng)議，或者債權(quán)人無(wú)法與債務(wù)人達(dá)成一致意見(jiàn)時(shí)，法院會(huì)根據(jù)自己的判斷作出裁決

C．根據(jù)債權(quán)性質(zhì)(如有無(wú)擔(dān)保)，債權(quán)人往往被劃分成不同的債權(quán)人組別

D．在破產(chǎn)重整程序中，債權(quán)人組成債權(quán)人會(huì)議，與債務(wù)人共同協(xié)商債務(wù)償還安排

E．法院裁定債務(wù)人進(jìn)入破產(chǎn)重整程序以后，其他強(qiáng)制執(zhí)行程序，包括對(duì)擔(dān)保物權(quán)的強(qiáng)制執(zhí)行程序都應(yīng)繼續(xù)進(jìn)行

23、借款需求分析對(duì)銀行的意義在于__。A．幫助銀行有效地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

B．幫助銀行確定合理的貸款結(jié)構(gòu)與貸款利率 C．為公司提供融資方面的合理建議 D．確定貸款總供給量 E．幫助銀行增加盈利

24、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起__內(nèi)予以處分。A．3個(gè)月 B．6個(gè)月 C．2年 D．1年

25、買(mǎi)入看漲期權(quán)最大的損失是__。A．零 B．無(wú)窮大 C．期權(quán)費(fèi)

D．標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

第三篇：銀行考試題（精選）

1、關(guān)于銀行遠(yuǎn)期外匯交易的下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。B

A、需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等

B、遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值小于即期匯率數(shù)值

C、遠(yuǎn)期外匯交易具有能夠?qū)_匯率風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)

D、可按固定交易日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割

【專(zhuān)家解析】遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值大于即期匯率數(shù)值。

2、整存整取的起存金額為（）。B

A、5元

B、50元

C、100元

D、存本取息

【專(zhuān)家解析】整存整取的起存金額為50元。

3、中長(zhǎng)期公司貸款業(yè)務(wù)中，以下哪類(lèi)貸款居多（）。C

A、流動(dòng)資金貸款

B、房地產(chǎn)貸款

C、項(xiàng)目貸款

D、銀團(tuán)貸款

【專(zhuān)家解析】固定資產(chǎn)貸款也稱(chēng)為項(xiàng)目貸款，一般是中長(zhǎng)期貸款。D

4、目前，各家銀行多采用（）計(jì)算整存整取定期存款利息。

A、積數(shù)計(jì)息法

B、按實(shí)際天數(shù)每日累計(jì)賬戶(hù)余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率

C、由儲(chǔ)戶(hù)自己選擇的計(jì)息方式

D、逐筆計(jì)息法

【專(zhuān)家解析】目前，各家銀行多采用逐筆計(jì)息法計(jì)算整存整取定期存款利息。

5、擔(dān)保業(yè)務(wù)包含（）。D

A、預(yù)支信用證業(yè)務(wù)

B、對(duì)開(kāi)信用證業(yè)務(wù)

C、旅游信用證業(yè)務(wù)

D、備用信用證業(yè)務(wù)

【專(zhuān)家解析】擔(dān)保業(yè)務(wù)包括銀行保函業(yè)務(wù)和備用信用證業(yè)務(wù)。

6、存款是銀行對(duì)存款人的（）。B

A、資產(chǎn)

B、負(fù)債

C、信用

D、管理

【專(zhuān)家解析】存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債。

7、銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，其主要區(qū)別在于（）。B

A、是保管在保險(xiǎn)箱庫(kù)還是保管在普通倉(cāng)庫(kù)

B、是否將保管物品密封再交給銀行

C、保管物品的分類(lèi)

D、保管期限的不同

【專(zhuān)家解析】銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，其主要區(qū)別在于是否將保管物品密封再交給銀行。

8、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（）定期儲(chǔ)蓄存款。C

A、整存整取

B、整存零取

C、零存整取

D、存本取息

【專(zhuān)家解析】教育儲(chǔ)蓄存款屬于零存整取定期儲(chǔ)蓄存款。

9、定期存款和活期存款是按照（）劃分的。B

A、客戶(hù)類(lèi)型不同

B、存款期限不同

C、存款幣種不同

D、賬戶(hù)種類(lèi)不同

【專(zhuān)家解析】定期存款和活期存款是按照存款期限不同劃分的。

10、商業(yè)銀行（）的主要收入來(lái)源于是手續(xù)費(fèi)的收入。D

A、貸款業(yè)務(wù)

B、存款業(yè)務(wù)

C、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

D、支付結(jié)算業(yè)務(wù)

【專(zhuān)家解析】商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)的主要收入來(lái)源于是手續(xù)費(fèi)的收入。

11、（）是指存款人對(duì)其特定用途的資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。A

A、專(zhuān)用存款賬戶(hù)

B、一般存款賬戶(hù)

C、臨時(shí)存款賬戶(hù)

D、基本存款賬戶(hù)

【專(zhuān)家解析】專(zhuān)用存款賬戶(hù)的定義。

12、我國(guó)目前個(gè)人住房貸款利率（）。B

A、下限放開(kāi)，實(shí)行上限管理

B、上限放開(kāi)，實(shí)行下限管理

C、上下限均放開(kāi)

D、實(shí)行上下限管理

【專(zhuān)家解析】我國(guó)目前個(gè)人住房貸款利率上限放開(kāi)，實(shí)行下限管理。

13、銀行最主要的資金來(lái)源是（）。A

A、存款

B、從中央銀行的借款

C、同業(yè)存款

D、存放同業(yè)款項(xiàng)

【專(zhuān)家解析】銀行最主要的資金來(lái)源是存款。

14、托收屬于（），托收銀行與代收銀行的款項(xiàng)對(duì)托收的款項(xiàng)是否收到不負(fù)責(zé)。A

A、商業(yè)信用

B、銀行信用

C、政府信用

D、個(gè)人信用

【專(zhuān)家解析】托收屬于商業(yè)信用。

15、信用卡的功能不包括（）。A

A、投資

B、消費(fèi)信用

C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算

D、提取現(xiàn)金

【專(zhuān)家解析】信用卡的功能不包括投資。

16、一種具有法律約束力的中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾是（）。D

A、項(xiàng)目貸款承諾

B、開(kāi)立信貸證明

C、客戶(hù)授信額度

D、票據(jù)發(fā)行便利

【專(zhuān)家解析】一種具有法律約束力的中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾是票據(jù)發(fā)行便利。

17、商業(yè)銀行承諾在未來(lái)某一日期按照事先約定的條件向客戶(hù)提供約定的信用業(yè)務(wù)是（）。D

A、擔(dān)保業(yè)務(wù)

B、代理業(yè)務(wù)

C、支付結(jié)算業(yè)務(wù)

D、承諾業(yè)務(wù)

【專(zhuān)家解析】承諾業(yè)務(wù)的定義。

18、以下是商業(yè)銀行被動(dòng)負(fù)債的方式的選項(xiàng)有（）。B

A、中央銀行借款

B、活期存款

C、國(guó)際金融市場(chǎng)融資

D、發(fā)行貸款

【專(zhuān)家解析】商業(yè)銀行被動(dòng)負(fù)債也就是傳統(tǒng)的存款。

19、由銀行簽發(fā)，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。A

A、銀行本票

B、銀行承兌匯票

C、支票

D、商業(yè)承兌匯票

【專(zhuān)家解析】本票定義。

20、存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)是（）。B

A、專(zhuān)用存款賬戶(hù)

B、一般存款賬戶(hù)

C、臨時(shí)存款賬戶(hù)

D、基本存款賬戶(hù)

【專(zhuān)家解析】存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)是一般存款賬戶(hù)。

21、銀行某企業(yè)客戶(hù)需要在很短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行一筆金額較大的匯款，以下最為適宜的匯款方式是（）。A

A、電匯

B、票匯

C、信匯

D、以上方法沒(méi)有差別

【專(zhuān)家解析】電匯多用于急需用款和大額匯款。

22、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）。C

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代理開(kāi)放式基金

【專(zhuān)家解析】商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括代理財(cái)政投資。

23、逾期支取的定期存款計(jì)息方式為（）。D

A、超過(guò)原定存期后，按到期日掛牌公告的定期存款利息計(jì)算

B、超過(guò)原定存期后，按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息

C、重新以起存日掛牌公告的活期存款利息來(lái)計(jì)息

D、超過(guò)原定存期后，除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存外，按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息，并全部記入本金

【專(zhuān)家解析】逾期支取的定期存款計(jì)息方式為超過(guò)原定存期后，除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存外，按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息，并全部記入本金。

24、支票是由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，不能用于支付現(xiàn)金的支票是（）。B

A、現(xiàn)金支票

B、轉(zhuǎn)賬支票

C、普通支票

D、旅行支票

【專(zhuān)家解析】轉(zhuǎn)賬支票只能用于轉(zhuǎn)賬，不能支取現(xiàn)金。

25、發(fā)行短期國(guó)債籌集資金的政府部門(mén)一般為（）。B

A、中國(guó)人民銀行

B、財(cái)政部

C、國(guó)家發(fā)改委

D、國(guó)務(wù)院

【專(zhuān)家解析】發(fā)行短期國(guó)債籌集資金的政府部門(mén)一般為財(cái)政部。

26、（）是指借款人能夠履行合同，沒(méi)有足夠理由懷疑貸款本息不能按時(shí)足額償還的貸款。D

A、損失類(lèi)貸款

B、可疑類(lèi)貸款

C、次級(jí)類(lèi)貸款

D、正常類(lèi)貸款

【專(zhuān)家解析】正常類(lèi)貸款的定義。

27、（）主要是為客戶(hù)報(bào)批項(xiàng)目可行性研究報(bào)告時(shí)，向國(guó)家有關(guān)部門(mén)表明銀行同意貸款支持項(xiàng)目建設(shè)的文件。C

A、備用信用證

B、客戶(hù)授信額度

C、項(xiàng)目貸款承諾

D、開(kāi)立信貸證明

【專(zhuān)家解析】項(xiàng)目貸款承諾的定義。

28、信用證業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。D

A、銀行在信用證業(yè)務(wù)中提供多種融資、咨詢(xún)服務(wù)

B、開(kāi)證行負(fù)首要付款責(zé)任

C、信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)或其他行為

D、信用證是一種無(wú)條件的支付承諾

【專(zhuān)家解析】信用證是一種有條件的銀行支付承諾。

29、衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要的指標(biāo)是（）。C

A、資產(chǎn)負(fù)債率

B、資本充足率

C、不良貸款率

D、資本收入率

【專(zhuān)家解析】衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要的指標(biāo)是不良貸款率。30、下列哪些屬于非融資類(lèi)保函（）。BD

A、融資租賃保函

B、預(yù)付款保函

C、延期付款保函

D、經(jīng)營(yíng)租賃保函

E、有價(jià)證券保付保函

【專(zhuān)家解析】考察銀行保函的融資類(lèi)與非融資類(lèi)的分類(lèi)。

31、發(fā)行金融債券的主體是（）。ACDE

A、政策性銀行

B、中央銀行

C、商業(yè)銀行

D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

E、其他金融機(jī)構(gòu)

【專(zhuān)家解析】金融債券的內(nèi)容。

32、以下解釋中，正確的是（）。ABCDE

A、現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)（匯買(mǎi)價(jià)）：銀行買(mǎi)入外匯的價(jià)格

B、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)（鈔買(mǎi)價(jià)）：銀行買(mǎi)入外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格

C、現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)（匯賣(mài)價(jià)）：銀行賣(mài)出外匯的價(jià)格

D、現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)（鈔賣(mài)價(jià)）：銀行賣(mài)出外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格

E、中間價(jià)（基準(zhǔn)價(jià)）：中國(guó)人民銀行授權(quán)外匯交易中心對(duì)外公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)

專(zhuān)家解析】外匯存款業(yè)務(wù)的內(nèi)容。

33、貸款業(yè)務(wù)有多種分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，按照客戶(hù)類(lèi)型可劃分為（）。AB

A、個(gè)人貸款

B、公司貸款

C、商業(yè)貸款

D、機(jī)構(gòu)貸款

E、政府貸款

【專(zhuān)家解析】按照客戶(hù)類(lèi)型貸款的2種類(lèi)型。

34、保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集（）于一體的綜合性金融服務(wù)。ABCD

A、貿(mào)易融資

B、商業(yè)資信調(diào)查

C、應(yīng)收賬款管理

D、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保

E、應(yīng)付賬款管理

【專(zhuān)家解析】保理業(yè)務(wù)沒(méi)有應(yīng)付賬款的管理。

35、信用卡消費(fèi)信貸的特點(diǎn)包括（）。ABCDE

A、循環(huán)信用額度

B、具有無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保貸款性質(zhì)

C、一般有最低還款額要求

D、通常是短期、小額、無(wú)指定用途的信用

E、信用卡除具有信用借款外，還有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、支付結(jié)算、代收代付、通存通兌、額度提現(xiàn)、網(wǎng)上購(gòu)物等功能

【專(zhuān)家解析】信用卡消費(fèi)信貸的5個(gè)特點(diǎn)。

36、銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)包括（）。ABCE

A、代理國(guó)債買(mǎi)賣(mài)

B、代理保險(xiǎn)

C、委托貸款

D、銀行保函

E、代理證券業(yè)務(wù)

【專(zhuān)家解析】銀行保函是銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)。

37、商業(yè)銀行代理的中央銀行業(yè)務(wù)包括（）。ABC A、代理財(cái)政性存款

B、代理金銀

C、代理國(guó)庫(kù)

D、代理政策性銀行

E、代理貨幣政策制定

【專(zhuān)家解析】商業(yè)銀行代理的中央銀行業(yè)務(wù)的3個(gè)主要業(yè)務(wù)。

38、貸款承諾業(yè)務(wù)可以分為（）。ABCD

A、項(xiàng)目貸款承諾

B、開(kāi)立信貸證明

C、客戶(hù)授信額度

D、票據(jù)發(fā)行便利

E、履約客戶(hù)申請(qǐng)

【專(zhuān)家解析】貸款承諾業(yè)務(wù)可以分為：項(xiàng)目貸款承諾、開(kāi)立信貸證明、客戶(hù)授信額度和票據(jù)發(fā)行便利四大類(lèi)。

39、下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有（）。ABE

A、客戶(hù)可以隨時(shí)支取

B、現(xiàn)實(shí)中通常1元起存

C、只能通過(guò)銀行柜面存取

D、分為整存零取和零存整取

E、活期存款在每季度結(jié)息日時(shí)將利息計(jì)入本金作為下季的本金計(jì)算復(fù)利

【專(zhuān)家解析】個(gè)人活期存款可通過(guò)銀行柜面和銀行自助設(shè)備存?。欢ㄆ诖婵罘譃檎媪闳『土愦嬲?。

40、流動(dòng)資金貸款按期限可分為（）。ABC

A、臨時(shí)流動(dòng)資金貸款

B、短期流動(dòng)資金貸款

C、中期流動(dòng)資金貸款

D、中長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款

E、長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款

【專(zhuān)家解析】流動(dòng)資金貸款按期限劃分的3種類(lèi)型。

41、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括（）。ACD

A、都是一種信用行為

B、具有相同的管理模式

C、都可以分為活期存款和定期存款

D、都可分為個(gè)人存款和單位存款

E、都必須接受外匯管理局的管理

【專(zhuān)家解析】外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)幣種和管理模式不同。

42、金融衍生品是一種金融合約，合約的基本種類(lèi)包括（）ABCE

A、遠(yuǎn)期

B、期貨

C、互換

D、國(guó)債

E、期權(quán)

【專(zhuān)家解析】國(guó)債是基礎(chǔ)資產(chǎn)，不是衍生品。

43、下列屬于金融衍生品的是（）。ABCD

A、期貨

B、遠(yuǎn)期

C、互換

D、期權(quán)

E、票據(jù)

【專(zhuān)家解析】金融衍生品的4個(gè)基本種類(lèi)。

44、銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)包括（）。ABCE

A、代理國(guó)債買(mǎi)賣(mài)

B、代理保險(xiǎn)

C、委托貸款

D、銀行保函

E、代理證券業(yè)務(wù)

【專(zhuān)家解析】銀行保函屬于擔(dān)保業(yè)務(wù)。

45、下列那些貸款屬于短期貸款（）。AD

A、流動(dòng)資金貸款

B、項(xiàng)目貸款

C、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款

D、法人賬戶(hù)透支

E、個(gè)人住房貸款

【專(zhuān)家解析】流動(dòng)資金貸款屬于短期貸款，流動(dòng)資金貸款按貸款方式可分為流動(dòng)資金整貸整償貸款，流動(dòng)資金整貸零償貸款，流動(dòng)資金循環(huán)貸款和法人賬戶(hù)透支四種形式。

46、我國(guó)銀行開(kāi)辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有八種。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】目前，我國(guó)銀行開(kāi)辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有九種：美元、歐元、日元、港元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。

47、在我國(guó)，公司債和企業(yè)債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)都是證監(jiān)會(huì)。錯(cuò) 【專(zhuān)家解析】企業(yè)債是由國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)監(jiān)督管理。

48、國(guó)債屬于國(guó)家信用，在同一國(guó)家的各種債券中信用等級(jí)最高，又稱(chēng)為"金邊債券”，具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性高、收益率相對(duì)較低的特點(diǎn)。投資國(guó)債需繳利息稅。錯(cuò) 【專(zhuān)家解析】國(guó)債可以享受免利息稅的優(yōu)惠。

49、與傳統(tǒng)結(jié)算方式相比，保理的優(yōu)勢(shì)主要在于融資功能。對(duì) 【專(zhuān)家解析】常識(shí)題

50、在現(xiàn)實(shí)中，活期存款通常10元起存。錯(cuò) 【專(zhuān)家解析】通常1元起存。

51、同樣是10000元存款，分別存為三個(gè)月期（自動(dòng)轉(zhuǎn)存）和一年期的整存整取定期存款，由于三個(gè)月期限的存款每到三個(gè)月時(shí)，利息可以計(jì)入本金重新作為計(jì)息起點(diǎn)，所以一年過(guò)后，兩種存款方式中，一年期整存整取獲得的利息金額一定較低。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】利息率未知因此利息金額無(wú)法比較。

52、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。對(duì) 【專(zhuān)家解析】個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。

53、個(gè)人貸款只能由銀行直接向個(gè)人發(fā)放。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】貸款可以由批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)提供。

54、提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率計(jì)付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率計(jì)付利息。

55、2004年10月29日，中國(guó)人民銀行決定放開(kāi)人民幣貸款利率的上限，允許金融機(jī)構(gòu)上浮貸款利率。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】2004年10月29日，中國(guó)人民銀行決定放開(kāi)人民幣存款利率的下限，允許金融機(jī)構(gòu)下浮存款利率。

56、匯票分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】商業(yè)匯票分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。

57、活期存款的起存金額為1元。對(duì)

【專(zhuān)家解析】活期存款的起存金額為1元。

58、一般存款賬戶(hù)可以辦理現(xiàn)金存取。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】可辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和存入現(xiàn)金，但不能支取現(xiàn)金。

59、中央銀行發(fā)行票據(jù)的目的是為了籌集資金。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】中央銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是為了籌資而是通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性。

60、汽車(chē)貸款的貸款期限（含展期）不得超過(guò)10年，其中，二手車(chē)貸款的貸款期限（含展期）不得超過(guò)5年。錯(cuò)

【專(zhuān)家解析】如所購(gòu)車(chē)輛為自用車(chē)，貸款期限不超過(guò)5年，所購(gòu)車(chē)輛為商用車(chē)或二手車(chē)，貸款期限不超過(guò)3年。

第四篇：銀行考試題

第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定 考點(diǎn)自測(cè)解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中，正確的是()。

A.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

B.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為

C.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

D.對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督

2.中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，后者應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()日內(nèi)予以回復(fù)。A.10B.15 C.20 D.30

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的()，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。

A.接管B.重組C.撤銷(xiāo)D.依法宣告破產(chǎn)

4.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為()。A.1年B.2年C.3年D.5年

5.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的()的行政強(qiáng)制措施A.停止其營(yíng)業(yè)B.限制其所有業(yè)務(wù)

C.終止其法人資格D.沒(méi)收其所有資產(chǎn)

6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其()進(jìn)行的談話。

A.股東B.董事、高級(jí)管理人員C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人D.客戶(hù)

7.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)，經(jīng)()批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)務(wù)院D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

8.罰金屬于()，罰款屬于()。A.刑事責(zé)任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

C.行政處罰，刑事責(zé)任D.行政處分，刑事責(zé)任

9.行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的A.開(kāi)除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處()罰款。A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

C.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

11.我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶(hù)為匿名賬戶(hù)，疑似洗錢(qián)活動(dòng)，那么這屬于洗錢(qián)的()。A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段

12.下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是()。A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)

B.由被提名人擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬C.被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息

D.公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的指令登記成立

13.現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》由中國(guó)人民銀行制定并自()年1月1日起施行。

A.2004B.2005C.2006D.2007

14.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由()設(shè)立。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.財(cái)政部 C.中國(guó)人民銀行 D.國(guó)家外匯管理局

15.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括()。A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

16.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是()。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行

17.有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的()。A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單位和個(gè)人

18.按照《反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

A.至少保存五年 B.至少保存十年C.立即銷(xiāo)毀 D.退還給客戶(hù)

19.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由

()承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.客戶(hù)C.該金融機(jī)構(gòu)D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

20.金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是()。A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施

B.泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的D.按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

21.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是()的職責(zé)之一。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.所有商業(yè)銀行C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

22.單位銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()萬(wàn)元以上或者外幣等值()萬(wàn)美元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。A.20，1B.50，10C.150，20D.200，20

二、多項(xiàng)選擇題

1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有()。A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)B.限制分配紅利和其他收入

C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

2.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管的說(shuō)法中正確的有()。

A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管B.接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)5年

C.接管是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施D.接管是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施 E.接管的目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)能力

3.在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷(xiāo)清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取的措施有()。

A.出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利C.對(duì)其進(jìn)行行政拘留D.對(duì)其提起公訴E.對(duì)其給予行政處分

4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取詢(xún)問(wèn)等相關(guān)措施，該“與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人”主要包括()。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)B.監(jiān)事C.實(shí)際控制人

D.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)E.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露()。

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果 E.其他重大事項(xiàng)

6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括()。

A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話

D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

7.刑事責(zé)任是指由《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的，對(duì)觸犯《刑法》構(gòu)成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有()。A.剝奪政治權(quán)利B.罰款C.沒(méi)收財(cái)產(chǎn)D.管制E.拘役

8.行政處罰的種類(lèi)有()。A.警告B.暫扣執(zhí)照C.行政拘留D.拘役E.吊銷(xiāo)許可證

9.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說(shuō)法，正確的有()。

A.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁B.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過(guò)、降級(jí)、開(kāi)除等C.對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施D.吊銷(xiāo)銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢(xún)賬戶(hù)可能受到行政處分

10.下列措施中屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有()。

A.剝奪政治權(quán)利B.取消董事、高級(jí)管理人員任職資格C.禁止從事銀行業(yè)工作D.經(jīng)濟(jì)處罰

11.洗錢(qián)者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括()。A.購(gòu)買(mǎi)高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回

B.匿名存儲(chǔ)C.控制銀行D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益E.偽造商業(yè)票據(jù)

12.常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括()。A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)E.走私

13.瑞士、開(kāi)曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)被稱(chēng)為保密天堂，這些國(guó)家和地區(qū)一般具有()特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢(qián)活動(dòng)。A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.沒(méi)有資本管制

C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法E.政治上中立

14.下列關(guān)于反洗錢(qián)敘述正確的有()。

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度的反洗錢(qián)義務(wù)B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作C.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

15.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)的主體的說(shuō)法正確的有()。

A.中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)

C.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合D.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作

E.中國(guó)人民銀行僅在中國(guó)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)，不實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)管

15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)()。A.建立內(nèi)部反洗錢(qián)機(jī)制及工作流程

B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易C.建立客戶(hù)身份資料和交易記錄D.協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查E.對(duì)反洗錢(qián)工作信息保密

16.下列屬于大額交易的有()。

A.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)鈔兌換

B.單位銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣一百萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬

C.個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)人民幣五十萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D.個(gè)人銀行賬戶(hù)與單位銀行賬戶(hù)之間單筆外幣等值十萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

E.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬(wàn)美元以上的跨境交易

17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有()。A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位C.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續(xù)存

D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易E.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金E.責(zé)令停業(yè)整頓

答案解析

一、單項(xiàng)選擇題D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/

二、多項(xiàng)選擇題ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE

三、判斷題 ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×

第五篇：天津銀行教育

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